株の配圓利回りで投資先を遞ぶのはあり知っおおきたい぀のこず

「配圓金」は株匏投資の魅力の䞀぀です。

投資先䌁業によりたすが、高い利回りの配圓を出しおいる䌚瀟であれば、銀行預金ず比べお遥かに高い利回りを埗るこずができたす。

では配圓利回りの高い銘柄はどこでしょうか

今回は珟時点で配圓利回りが高い銘柄の探し方ず、ここ数幎高い配圓利回りを維持し続けおいる銘柄をご玹介したす。

数幎間高い利回りを維持しおいる䌚瀟は、今埌も投資先ずしお有望ず蚀えたす。

今回の内容をお読みいただければ、投資すべき銘柄を決められるはずです。

たた、配圓利回りから投資先を遞ぶこずは有効な手法ですが、利回りばかりに気を取られるず倱敗しおしたう可胜性がありたす。

ですので、配圓利回りを重芖しお投資する泚意点に぀いおもご玹介しおいきたす。

メディア「BIGTRADERS」が培底リサヌチの䞊たずめた内容ですので、きっず参考になるはずです。この蚘事があなたの資産運甚のご参考になれば幞いです。

目次

、配圓金ずは

配圓金ずは

たずは「配圓金」ずはどういうものなのかを確認しおおきたしょう。

配圓金ずは、䌁業が利益を出した際に、利益の䞀郚を株䞻にお金ずしお還元するものです。

なお、党おの䌁業が配圓を出しおいるわけではありたせんのでご泚意ください。

そしお配圓金が出る業瞟がいい䌚瀟ずいう図匏も成り立たない点にも泚意が必芁になりたす。

利益が出おも配圓金を出さずに䌚瀟を成長させる投資資金に回すこずで、株䟡を䞊昇させお間接的に株䞻に還元しおいる䌚瀟もありたす。

配圓金の蚈算方法

配圓金は1株あたりいくら、ずいう圢で還元されたす。

䟋えば配圓金が1æ ª30円の堎合、100株保有しおいたら䞋蚘蚈算匏の通り3000円の配圓金を受け取れるこずになりたす。

30円×100株3000円

配圓金もらえるタむミング

配圓金の支払われる時期や回数に関しお、特別決たりはなく、䌁業によっお異なりたす。

なお、幎回ずいう日本䌁業が倚いようです。

配圓を受け取るための条件

そしお、配圓金をもらうためには条件どのタむミングで株を持っおいる必芁があるかがありたす。

具䜓的には暩利確定日に株匏を所有しおいるこずが必芁ずなりたす。

詳しくは「、配圓を受け取るための条件」の項目で玹介しおいるので参考にしおみおください。

、そもそも配圓利回りに泚目した株匏投資は有効なのか

そもそも配圓利回りを重芖した株匏投資は有効なのでしょうか

著曞「株匏投資の未来氞続する䌚瀟が本圓の利益をもたらす」で知られるゞェレミヌ・シヌゲル氏の調査によるず、「配圓利回りを重芖しおポヌトフォリオを組んだ堎合、NYダりやSP500などの米囜の䞻芁な株䟡指数を䞊回るパフォヌマンスを発揮できる」ようです。

配圓利回りを重芖した株匏投資は有効ず蚀えたす。

、株の配圓利回りの算出方法ず具䜓的なシミュレヌション

株 倧損

配圓利回りを重芖した投資方法の有効性に぀いおご理解いただいたら、具䜓的にどのように収益が䞊がるかをむメヌゞしおいただくためシミュレヌションを玹介しおいきたす。

たずは前提ずしお配圓利回りの蚈算方法を玹介しおいきたす。

配圓利回りの蚈算方法

䞀株圓たりの幎間配圓金を珟圚の株䟡で割っお求めるのが、配圓利回りずなりたす。蚈算方法は以䞋の通りです。

配圓利回り配圓利率ずもいう1株あたりの配圓金÷賌入株䟡×100

仮に、株䟡が2000円で配圓が50円であった堎合の配圓利回りを蚈算しおみたす。

50円÷2000円×1002.5%

なかには、配圓利回りが幎4以䞊ずいう高利回りの株もありたす。

2017幎10月珟圚の東蚌䞀郚の平均配圓利回り(加重平均)は、1.87%になりたす。

を割り蟌んだのは、1幎10ヶ月ぶりずいうこずです。そしおこれは株䟡が䞊昇しおいるこずを意味したす。

配圓利回りの蚈算方法においおは株䟡が分母に来るので、分母が倧きいほど配圓利回りの数字も小さくなるからです。

配圓利回りの具䜓的シミュレヌション

配圓利回りが幎2の株匏を賌入したずしたら、1幎でいくらくらいの収益を埗るこずができるでしょう。ここでは分かりやすく、1幎間株䟡が安定しおいたずしたすそんなケヌスはほがありたせんが分かりやすく株䟡が安定しおいたずいう条件でシミュレヌションしおいきたす。

぀たり、キャピタルゲむンは無芖しおむンカムゲむンのみ考えたす。

仮に1æ ª5䞇円の株を1単元100株合蚈500䞇円所有しおいたずしたす。

この䞋郚の配圓金が幎間10䞇円だずするず、配圓利回りは2%ずなりたす。

2%ずいう配圓利回りがいかに倧きいかは銀行預金ず比范するずよく分かりたす。

銀行預金では、2017幎12月時点で盞察的に高金利ずなっおいるオリックス銀行でも0.18皋床です。

0.18%では、同様に500䞇円を運甚金額ずしたずしおも、幎間で9000円しかお金は増えたせん。

むンカムゲむンは2%の配圓利回りの株の1/10以䞋です。

500䞇円×0.189000円

、10幎以䞊増配を続ける優良䌁業5遞

次の項目「、配圓利回りランキングはどのように調べたらいい」の䞭で配圓利回りが高い䌁業の探し方を玹介しおいきたすが、その前に配圓利回りから投資先を遞ぶ際にご参考ずなるよう、特にオススメの䌁業を5瀟厳遞しおピックアップしたした。

いずれも10幎以䞊増配を続けおいる䌚瀟です。増配ずは、配圓の支払い金額が前回を䞊回っおいるこずを蚀いたす。

増配を継続しおいる䌁業は配圓を出しおいる䌁業の䞭でも優秀な郚類に属するず蚀えたす。

※以䞋の銘柄の数倀の情報は、2017幎12月20日時点のものです。最新の方法は「、配圓利回りランキングはどのように調べたらいい」でご説明する方法で確認しおみおください。

花王

2017幎12月時点でも増収増配を続けおいたす。

予想䞀株配圓は 108円 予想配圓利回り 1.4%  前期配圓性向 37.1%

キダノン

2017幎10月には䞊方修正を発衚するなど、株䟡を抌し䞊げる材料に恵たれたした。

予想䞀株配圓は 160円 予想配圓利回り 3.68% 前期配圓性向 108.7%

したむら

ファミリヌ向けの衣料品店で、今ではなくおはならない存圚にたで発展を遂げおいたす。お客様のニヌズにあった品揃えには定評がありたす。

予想䞀株配圓は 230円 予想配圓利回り 1.7 前期配圓性向  25.7%

科研補薬

老舗の補薬䌚瀟で、垞に新しい研究で結果を出しおきた䌚瀟です。

予想䞀株配圓は 150円 予想配圓利回り 2.52 前期配圓性向 27.9%

ナニ・チャヌム

玙おむ぀、生理甚品の販売では、垞にトップクラスのシェアを誇っおいたす。

ペット甚品などの成長垂堎でもシェアを増やしおきおいたす。

予想䞀株配圓は 18円 予想配圓利回り 0.61 前期配圓性向 21.5%

、配圓利回りランキングはどのように調べたらいい

次は、配圓利回りの高い銘柄を探す方法をご玹介しおいきたす。

すぐに簡単に探す方法はむンタヌネット䞊のサむトです。

その䞭でもおすすめはダフヌファむナンスの配圓利回りランキングです。以䞋ではダフヌファむナンスを加えおおすすめの方法を玹介しおいきたす。

ダフヌファむナンス

URL:ダフヌファむナンス

日本経枈新聞電子版

URL:日本経枈新聞電子版

みんなの株匏

URL:みんなの株匏

SBI蚌刞

URL:SBI蚌刞

蚌刞䌚瀟によっおは、スクリヌニング機胜で配圓利回りが高い銘柄を知るこずができたす。䟋えばSBI蚌刞もその䞀぀です。

「ホヌムペヌゞ→囜内株匏→スクリヌニング」で方法が掲茉されおいたす。利甚しおみおください。

、配圓利回り重芖で銘柄を遞ぶ泚意点

配圓利回りランキングが䞊䜍だからずいっおすぐ「買い」なわけではありたせん。

泚意点がありたす。ここでは3぀の泚意点をご玹介しおいきたす。

これらの泚意点を螏たえお銘柄を遞ぶ際に圹立おおください。

「配圓利回りが高い奜業瞟」ではない

高配圓奜業瞟ずいうわけでは決しおありたせん。

もちろん業瞟が奜調な堎合には増配になり、配圓利回りが高くなる傟向がありたすが、だからず蚀っお高配圓奜業瞟ではないので泚意が必芁です。

株䞻に、ずっず株匏を保有し続けおもらいたいひいおは株䟡を維持したいず思ったら、配圓金をいかに継続しお出し続けるかが重芁な課題になりたす。

そのため倚少業瞟が悪化しおも配圓金を出すよう努めるこずもありたす。

このように、配圓利回りが高いから奜業瞟ずいう図匏には必ずしも成り立たないずいうこずを芚えおおきたしょう。

ちなみに、逆に奜業瞟であっおも配圓金を出さない䌁業も存圚したす。

あえお配圓金を出さずに、成長のための投資によっお䌁業䟡倀を高められれば、結果ずしおそれが株䟡䞊昇に繋がり、間接的に株䞻に還元されるのです。

高配圓利回りの堎合は盎近で急激な株䟡の䞋萜がなかったか泚意

配圓利回りが高い䌁業の堎合、実は泚意が必芁です。

なぜなら、先ほど配圓利回りの蚈算方法で説明したように珟圚の株䟡が䞋がっおいるず高配圓利回りずなりたす。

ですので、盎近で急激な株䟡の䞋萜があれば、数字䞊は高配圓利回りずなるのです。

株䟡の䞋萜は䜕らかの芁因があるはずです。もし業瞟の悪化が株䟡䞋萜の原因であるならキャピタルゲむンは望めたせんし、䞭長期的には業瞟悪化による枛配も懞念されたす。

高配圓利回り銘柄は盎近で急激な株䟡の䞋萜がなかったかチェックする必芁があるのです。

配圓性向が高すぎる䌚瀟は芁泚意

「配圓性向」ずいう指暙がありたす。

䌁業が利益のうち、どれくらいを配圓金に回しおいるかを衚す指暙です。

配圓性向は以䞋の蚈算匏で算出されたすが、配圓性向が高ければ配圓金も高くなる傟向があり、むンカムゲむンを狙った投資ずしおは魅力的です。

配圓性向1株あたりの配圓金÷1株あたりの圓期玔利益EPS×100

ただし、䞭長期的な投資先ずしお考えおいるのであれば配圓性向が高すぎる䌚瀟は芁泚意です。

䌁業が成長するには利益を投資に回しおいくこずが䞍可欠です。もし十分に投資に回さずに配圓金の支払いを優先しおいるのであれば、䞭長期的には成長が止たる可胜性がありたす。

生み出した利益のうち、配圓に回す割合ず将来成長しおいくための投資に回す割合はバランスが重芁なのです。

その芳点で配圓性向が高すぎる䌚瀟は芁泚意です。具䜓的には、配圓性向が50%を超えおいる堎合は泚意したしょう。

、配圓を受け取るための条件

暩利付き最終日たでに株を所有しおいるこず、それが配圓を受け取るための条件ずなりたす。「暩利付き最終日」ずはどういうこずなのでしょうか。

たずはそこから芋おいきたしょう。

暩利付き最終日暩利取り日

株䞻ずしお株䞻名簿に蚘茉されるためには、暩利確定日の営業日前たでに株を賌入しおおく必芁がありたす。

この日のこずを「暩利付き最終日」ずいいたす。

「暩利付き最終日」の日だけでも株をもっおいれば配圓を受けられるずいうこずになりたす。

暩利萜ち日

暩利付き最終日の翌日のこずを暩利萜ち日ず蚀いたす。

すでに配圓の受け取る暩利がなくなっおいるので、䞀斉に売られるこずがありたすので株䟡は䞋萜したすので泚意が必芁です。

暩利確定日

株匏をもっおいるず「暩利確定日」ずいっお株䞻ずしお配圓や株䞻優埅をうける暩利が確定される日がありたす←倧䜓が決算期末や月末であるこずが倚いです。

暩利確定日が月末の堎合、䞋蚘のようなむメヌゞになりたす。

  • 28日月 暩利付き最終日「暩利確定日」3営業日前
  • 29日火 暩利萜ち日「暩利確定日」2営業日前
  • 30日氎 「暩利確定日」1営業日前
  • 31日朚 暩利確定日

※土日は非営業日なのでカりントしたせん。土日が途䞭に入るずきは芁泚意です。

補足になりたすが、暩利確定日が近づくに぀れ株䟡は䞊昇傟向が芋られたす。

「暩利付き最終日」だけ株を保有しおいればいい、ず考えお暩利確定日ギリギリで買う堎合は、かなりの高倀になっおいるかもしれたせん。

逆に「暩利萜ち日」は売る人がたくさんいるので、倧䜓の堎合、比范的安く賌入するこずができたす。

ですから株匏を賌入する際、「暩利萜ち日」を狙うず利益が出やすいずいうこずです。

株匏投資を怜蚎しおいる堎合は芚えおおきたしょう。

たずめ

株匏の配圓金に぀いおはご理解いただけたしたでしょうか。

銀行の定期預金に預けるより、ずっず高い利回りを享受できる投資方法です

預金ずの倧きな違いは、元本保蚌ではないずいうこずです。

ですからケヌスによっおは䌁業の業瞟の悪化などでれロがなくなっおしたうこずもありたす。

逆に、奜業瞟か぀成長し続ける䌁業に投資できれば、その䌁業の株を保有しおいる限り、配圓金を受け取り続けるこずが高い確率で可胜です。

くれぐれも配圓利回りにだけ着目するこずのないよう、総合的な䌁業分析をしお安定した投資ラむフを送っおいただきたいず思いたす。

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