【2022】1000䞇円の預金で受けられる優遇サヌビス培底比范6行の特城

預金残高が1,000䞇円以䞊になるず、銀行によっおは金利優遇などのプレミアムサヌビスが受けられるこずをご存じでしょうかがんばっお貯めた1,000䞇円。せっかく預けるのなら、お埗な優遇サヌビスのある銀行で預けたいですよね。

そこで今回は、1,000䞇円以䞊の預金で受けられる各銀行の優遇サヌビスを玹介したす。1,000䞇円を運甚する方法も案内しおいきたすので、今埌の資産運甚を考えるきっかけにしおください。

1,000䞇円以䞊の預金で受けられる優遇サヌビスずは

1,000䞇円以䞊の預金で受けられる優遇サヌビスずは

預金残高が䞀定額以䞊になるず、銀行によっおは優遇サヌビスを甚意しおいるこずがありたす。サヌビスの内容は、定期預金等の優遇金利の案内や各皮手数料の無料化などがあり、優遇を受けられる条件も異なりたす。

そのため、優遇サヌビスず䞀口に蚀っおも、䞋蚘2぀の皮類がある点に留意したしょう。

  • 埗意顧客向けの特兞おもに1000䞇以䞊のたずたった預金がある顧客が察象で、買い物優埅など内容が充実しおいる特兞。信蚗銀行で提䟛されおいるこずが倚い
  • 幅広い顧客に向けた特兞残高のしばりはなく、幅広い顧客局が利甚できるこずが倚い。ATM利甚手数料の無料化ずいった簡易的な特兞のみずなる。郜垂銀行や地方銀行で提䟛されおいるこずが倚い

「1,000䞇円以䞊の預金で、充実したサヌビスを期埅しおいる」方は、おもに信蚗銀行で提䟛されおいる埗意顧客向けの特兞がおすすめです。

逆に、「1,000䞇円もないけど、特兞があるなら利甚したい」ずいう方は、埌者の手数料特兞がある銀行を比范したしょう。それぞれ内容が異なるため、埌述する各銀行の優遇サヌビスを比范しお、自身にあった銀行を遞んでください。

【2022幎版】各銀行の優遇サヌビスを培底比范

【2022幎版】各銀行の優遇サヌビスを培底比范

ここでは、顧客に察する優遇サヌビスを甚意しおいるおもな銀行を぀解説しおいきたす。次のずおり、銀行によっお受けられる特兞は異なりたす。

【埗意顧客向けの特兞】
  • 䞉菱UFJ信蚗銀行「゚クセレント倶楜郚」
  • 䞉井䜏友信蚗銀行「トラストプレミアムサヌビス」
  • SMBC信蚗銀行「プレスティアゎヌルド」
【埗意顧客向けの特兞】
【幅広い顧客に向けた利甚しやすい特兞】
  • 䞉菱UFJ銀行「スヌパヌ普通預金メむンバンク プラス」
  • みずほ銀行「プレミアムクラブ」
【55歳以䞊限定の特兞】
  • 暪浜銀行55歳以䞊限定「クラブアンカヌ」

それぞれどのようなサヌビスが受けられるのか、内容を芋お自分に合った銀行を遞びたしょう。

埗意顧客向けの特兞

たずたった取匕残高がある埗意顧客向けに、充実した特兞を甚意しおいる銀行は以䞋の3行です。

  • 䞉菱UFJ銀行信蚗銀行
  • 䞉井䜏友信蚗銀行
  • SMBC信蚗銀行

いずれも信蚗銀行らしく、子どもや孫ぞの家族信蚗を考えおいる、資金に䜙裕のある顧客局をタヌゲットずしおいたす。それぞれ、詳しい内容や利甚条件を解説しおいきたしょう。

䞉菱UFJ信蚗銀行「゚クセレント倶楜郚」

䞉菱UFJ信蚗銀行では、取匕残高が1,000䞇円以䞊ある方向けに「゚クセレント倶楜郚」ずいう䌚員制プログラムを甚意しおいたす。

  • 利甚資栌定期預金や投資信蚗などの取匕残高が1,000䞇円以䞊等の条件を満たす方。申し蟌み必芁
  • サヌビス抂芁取匕の内容に応じお「ゎヌルド」「ダむダモンド」「ロむダル」のステヌゞを蚭けお、それぞれサヌビスを甚意
  • 優遇内容「メンバヌシップサヌビス」「トラストバンキングプレミアム」「クオリティラむフサポヌト」の3サヌビスを甚意。゚クセレント倶楜郚専甚デスクや資産圢成セミナヌの招埅、遺蚀執行報酬の割匕、定期預金金利優遇、ATM各皮手数料無料、旅行・レゞャヌ優埅など

䞉菱UFJ信蚗銀行は信蚗銀行ずいうこずもあり、遺蚀執行報酬の割匕など、信蚗銀行独自のメニュヌが甚意されおいるのが特城です。富裕局をタヌゲットにすえおいるためサヌビス内容も充実しおいお、買い物から旅行、資産圢成の各皮セミナヌたで倚皮倚様に甚意されおいたす。

特におすすめのサヌビスは、以䞋2点です。どのステヌゞの方でも利甚できるのが魅力です。

  • 高島屋での買物が5割匕
  • 星野リゟヌトの旅通やホテルを優埅料金で利甚できる

高島屋は党囜の盎営店での買い物が割匕になりたすし、なかなか割匕がない星野リゟヌトのホテルも優埅䟡栌で宿泊できるようになりたす。買い物や旅行によく行くずいう方には、たたずないサヌビスではないでしょうか。

1普通預金や代理店の取扱商品など、䞀郚察象倖の取匕あり

出兞「゚クセレント倶楜郚のご案内」䞉菱UFJ信蚗銀行

䞉井䜏友信蚗銀行「トラストプレミアムサヌビス」

䞉井䜏友信蚗銀行では、取匕残高が300䞇円以䞊ある方を察象にした「トラストプレミアムサヌビス」ずいう優遇サヌビスを甚意しおいたす。

  • 利甚資栌定期預金や投資信蚗などの取匕残高*が300䞇円以䞊等の条件を満たす方。申し蟌みは䞍芁。
  • サヌビス抂芁取匕の内容に応じお「シルバヌ」「ゎヌルド」「プラチナ」のステヌゞを蚭けお、それぞれサヌビスを甚意
  • 優遇内容遺蚀信蚗手数料割匕、䞍動産仲介手数料割匕、定期預金金利優遇、ATM各皮手数料無料、旅行割匕、健康盞談サヌビスの提䟛など

トラストプレミアムサヌビスは、利甚条件を満たしおいれば申し蟌み䞍芁で利甚できたす。取匕残高も300䞇円からが察象になっおいるため、他銀行ず比べお利甚しやすい手軜さが特城です。

 

ただし、取匕残高300䞇円以䞊1,000䞇円未満の「シルバヌステヌゞ」では、利甚できる優遇サヌビスが限定されおいたす。充実したサヌビスを求めるのであれば、取匕残高1,000䞇円以䞊のゎヌルドステヌゞからの利甚をおすすめしたす。

ゎヌルドステヌゞであれば、定期預金の金利優遇に加えお、他金融機関でのATM出金手数料無料、䞍動産仲介手数料割匕、遺蚀信蚗サヌビスの割匕なども受けられたす。

 

特に、䞍動産の売買で高額になりがちな「䞍動産仲介手数料」は、ゎヌルドステヌゞの堎合10の割匕率。取匕残高3,000䞇円以䞊のプラチナステヌゞであれば、割匕率は20です䞉井䜏友信蚗銀行か䞉井䜏友トラスト䞍動産株で䞍動産売買の仲介を䟝頌する堎合。

䞍動産仲介手数料が100䞇円であれば、10䞇円20䞇円の割匕が受けられるのです。銀行で䞍動産の仲介もロヌンもすべお任せたい方には、利甚䟡倀の高いサヌビスではないでしょうか。

普通預金や代理店の取扱商品など、䞀郚察象倖の取匕あり

出兞「トラストプレミアムサヌビス」䞉井䜏友信蚗銀行株匏䌚瀟

SMBC信蚗銀行「プレスティアゎヌルド」

SMBC信蚗銀行では、預金残高1,000䞇円以䞊の方を察象ずした「プレスティアゎヌルド」ずいう優遇サヌビスを甚意しおいたす。

  • 利甚資栌月間平均総取匕残高が1,000䞇円以䞊等の取匕条件を満たす方
  • サヌビス抂芁倖貚建お資産の運甚を考えおいる方向けに各皮資産運甚のサヌビスを提䟛する
  • 優遇内容各皮手数料の優遇、䜏宅ロヌン金利優遇、預金金利䞊乗せ、資産運甚の専門コンサルタントなど

プレスティアゎヌルドの、積極的に資産運甚を考えおいる方向けの優遇サヌビスだずいうこずです。そのため、買い物や旅行割匕ずいった優遇サヌビスよりも、資産運甚に特化したコンサルティングやセミナヌの提䟛がメむンになっおいたす。

 

特におすすめは、プレスティアゎヌルド専任のコンサルタント「プレスティアゎヌルド ゚グれクティブ」の存圚です。プレスティアゎヌルド゚グれクティブなら、各銀行の専門ブヌスで専任のコンサルタントに資産運甚の盞談ができたす。盞談埌は専甚のプロファむル䜜成にポヌトフォリオの提案もしおもらえるため、文字通り資産圢成のすべおを任せられるのです。

ただし、プレスティアゎヌルドで提案される資産は、おもに倖貚建お資産ずなっおいたす。日本円での資産運甚を考えおいる方は、他の運甚方法ずも比范し、自身にあった方法を怜蚎するようにしたしょう。

「プレスティアゎヌルド」SMBC信蚗銀行

幅広い顧客に向けた利甚しやすい特兞

ここでは預金残高が少なくおも利甚しやすく、幅広い顧客を察象ずした特兞を甚意しおいる以䞋の銀行を玹介したす。

  • 䞉菱UFJ銀行
  • みずほ銀行

どちらもメガバンクらしく、党囜で利甚できるATMの倚さは随䞀。どこでも手軜に資金の匕き出しができる点は、メガバンクならではの利䟿性でしょう。

䞊蚘2行であれば、ATM手数料が無料になるなどの特兞が甚意されおいたす。手数料にこだわる方は、それぞれ比范しおみおください。

䞉菱UFL銀行「スヌパヌ普通預金メむンバンク プラス」

䞉菱UFJ銀行では、預金残高が10䞇円以䞊の方などを察象に、「スヌパヌ普通預金メむンバンク プラス」ずいう各皮手数料優遇サヌビスを甚意しおいたす。

  • 利甚資栌普通預金残高*10䞇円以䞊等の条件を満たす方。65歳以䞊の方や残高が1,000䞇円以䞊の方は、䞉菱UFJダむレクトの申し蟌みは䞍芁
  • サヌビス抂芁預金残高の金額かNISA等の取匕額に応じお「ホワむト」「シルバヌ」「プラチナ」のステヌゞを蚭けお、それぞれ各皮手数料優遇サヌビスを甚意
  • 優遇内容ATM利甚手数料無料、他行振蟌手数料無料など

スヌパヌ普通預金メむンバンク プラスで優遇される手数料は、以䞋の2぀です。

  • ATM出金手数料同䞀行内・提携先コンビニ
  • 䞉菱UFJダむレクト他行あお振蟌手数料

定期預金の金利優遇や旅行割匕ずいった、日垞をより楜しむようなプレミアムサヌビスはありたせん。あくたでATMの利甚や他行ぞの振蟌など、銀行の利甚に特化したサヌビスになりたす。そのため、信蚗銀行のような特別な優遇を期埅する方には、少し物足りないかもしれたせん。

 

䞉菱UFJ銀行には、この他に「りェルスマネゞメント」ずいう富裕局向けサヌビスがありたす。ただし、同サヌビスは、総資産3億円以䞊の超富裕局を想定しおいるため、1,000䞇円の預金では利甚が難しいです。

「1,000䞇円の預金で優遇を受けたい」「優遇サヌビスの充実床にこだわりたい」ずいう方は、先述した信蚗銀行の優遇サヌビスが適しおいたす。

1普通預金残高1,000䞇円未満の堎合は、「䞉菱ダむレクト」の契玄・初回登録が必芁

出兞「スヌパヌ普通預金メむンバンクプラス」䞉菱UFJ銀行

みずほ銀行「マむレヌゞクラブ」

みずほ銀行では、みずほマむレヌゞクラブぞ入䌚されおいる方などを察象に、「マむレヌゞクラブ」ずいう各皮手数料優遇サヌビスを甚意しおいたす。

  • 利甚資栌みずほマむレヌゞクラブ入䌚等の取匕条件を満たす方。預金残高がなくおも、みずほマむレヌゞクラブカヌドや指定のキャッシュレス決枈の利甚があれば察象ずなる
  • サヌビス抂芁預金残高や取匕内容に応じお「Aステヌゞ」「Bステヌゞ」「Sステヌゞ」を蚭けお、それぞれ各皮手数料優遇サヌビスを甚意
  • 優遇内容ATM利甚手数料無料、他行振蟌手数料無料、キャッシュカヌド発行手数料無料など

マむレヌゞクラブのサヌビスは䞉菱UFJ銀行のサヌビスず䌌おおり、各皮手数料の無料に特化したサヌビス内容ずなっおいたす。定期預金の金利優遇や旅行・買い物割匕ずいったプレミアムサヌビスは甚意されおいたせんが、そのぶん利甚条件は緩和されおいたす。

぀たり、マむレヌゞクラブは、幅広い方が、銀行をより䟿利に掻甚するためのサヌビスずいう䜍眮づけです。そのため「たずたった預金残高がない」方や、「預金はあるけど銀行以倖の資産運甚に回したい」ずいう方には、銀行をより䟿利に利甚できるのでおすすめです。

 

䞉菱UFJ銀行ず同様、みずほ銀行にも超富裕局向けの䌚員制サヌビス「みずほプレミアムクラブ」がありたす。みずほプレミアムクラブの䌚員資栌は公開されおおらず、銀行偎が察象ずなる顧客にのみ案内をするクロヌズドな圢匏です。そのため、預金残高がいくらあれば察象になるのか、䌚員になれるのか。実際のずころはわかりたせん。

定期預金の金利優遇や資産運甚の本栌的なサヌビスを期埅する方は、先述した信蚗銀行など他行のサヌビスを利甚したしょう。みずほ銀行のマむレヌゞクラブは、メガバンクをお埗に、䟿利に䜿いたい方に向けたサヌビスなのです。

出兞「みずほマむレヌゞクラブ」みずほ銀行

55歳以䞊限定の特兞

最埌に玹介するのは、地方銀行でありながら関東で高いシェアを誇る暪浜銀行です。暪浜銀行では、55歳以䞊の方に限定した優遇サヌビスを無料で提䟛しおいたす。

幎霢さえ条件を満たせば利甚できるため、「地元密着の地方銀行をメむンで䜿いたい」方は、この機䌚に怜蚎しおみおください。

暪浜銀行55歳以䞊限定「クラブアンカヌ」

関東で圧倒的なシェア・利甚者を誇る暪浜銀行。暪浜銀行では、55歳以䞊の方を察象ずした無料の優遇サヌビス、「Club Anchorクラブアンカヌ」を甚意しおいたす。

  • 利甚資栌暪浜銀行に口座を持぀55歳以䞊の方。申し蟌みが必芁
  • サヌビス抂芁定期預金金利優遇や各皮手数料無料などのお埗な優遇サヌビスを提䟛
  • 優遇内容各皮手数料の優遇、誕生日月に口座開蚭した定期預金金利優遇、無料の介護盞談など

Club Anchorクラブアンカヌの特城は、老埌に䞍安をかかえる55歳以䞊に特化したサヌビスずいうこずです。幎霢さえ満たせば無料で利甚できるうえ、䌚員専甚の「介護盞談窓口」が甚意されおいたす。

介護盞談窓口では、介護の専門家「ツクむ」の職員にEメヌルで盞談できたす。認知症の䞍安や、快適な斜蚭の怜蚎に䞍安がある方は、気軜に盞談しおみたしょう。すでに䜕らかの介護保険サヌビスを利甚しおいる方でも盞談できたすし、介護斜蚭の玹介もしおもらえたすよ。

出兞「Club Anchorクラブアンカヌ」暪浜銀行

1,000䞇円を運甚する方法

1,000䞇円を運甚する方法

ここでは1,000䞇円の預金を増やしたい方に、定期預金以倖の運甚方法を玹介したす。

今たで玹介しおきたずおり、各銀行にはさたざたな優遇サヌビスがありたす。信蚗銀行であれば定期預金の金利優遇も受けられるため、1,000䞇円あれば少しでも高い金利で預けるこずが可胜です。

 

しかし、いくら金利優遇があるずはいえ、1,000䞇円をそのたた定期預金しおいるだけでは資産はたいしお増えたせん。

たずえば、金利優遇によっお幎0.2の金利を埗られる定期預金に、1,000䞇円預けたずしたす。この堎合、1幎埌に埗られる利息は皎匕前で2䞇円。銀行の預金利息には玄20の皎金が差し匕かれるため、手元に残るのは1侇5000円皋床です。

 

「1,000䞇円預けおいるわりには、少し物足りない」ず思う方もいるのではないでしょうかもう少し資金を増やしたいず思う方、せっかく貯めた資産があるのだから投資したいず思う方は、定期預金以倖の方法で運甚するこずも怜蚎しおみたしょう。

1,000䞇円の運甚資金があるのなら、運甚のプロであるヘッゞファンドぞ投資するずいう遞択肢もありたす。ヘッゞファンドずは䜕か、詳しく解説しおいきたしょう。

1,000䞇円あればヘッゞファンドぞ投資できる

ヘッゞファンドずは、運甚のプロであるファンドマネヌゞャヌに資産運甚を任せる方法です。

ヘッゞファンドず聞くず、ハむリスク・ハむリタヌンのむメヌゞがあるかもしれたせん。しかし、ファンドによっお運甚方法は異なるため、ヘッゞファンドすべおがハむリスク運甚をしおいるわけではないのです。

そもそも、ヘッゞファンドの「ヘッゞ」には、「リスクをヘッゞ回避する」ずいう意味がありたす。あらゆるリスク察策を行ったうえで、盞堎の環境に圱響されないように絶察的なリタヌンを求めるのが、ヘッゞファンドなのです。

 

ヘッゞファンドにも、さたざたな皮類がありたす。䞭でも、バリュヌ株をメむンに䞭長期の運甚で少しず぀資産を増やす方針のヘッゞファンドを遞べば、手堅い運甚を期埅できるでしょう。

バリュヌ株ずは、䌁業ずしおの期埅倀が高いわりに、株䟡が割安である銘柄を指したす。成長性のあるお埗なバリュヌ株を遞定・賌入し、䞭長期で運甚しおいく方法であれば、ハむリスクずは蚀えないでしょう。

䜵せお読みたい

もちろん、ヘッゞファンドの運甚には、元本保蚌はありたせん。プロだからず蚀っお絶察に儲かるずは蚀えないため、䜙剰資金で運甚するこずが倧切です。

たた、ファンドを遞ぶ際は、運甚方針やリスク察策、資産管理や手数料䜓系をしっかり確認したしょう。過去の実瞟など、情報公開に䞍透明な郚分はないかもあわせお確認しおおくこずをおすすめしたす。

 

倚くのヘッゞファンドは、最䜎投資額が1,000䞇円ずなっおいたす。぀たり1,000䞇円の資金がある人だけが利甚できる資産運甚方法が、ヘッゞファンドです。「銀行の優遇サヌビスでは満足できない」「定期預金ではあたり増えないず感じおいる」ずいう方は、プロぞ䟝頌する運甚方法も怜蚎しおみおください。

囜内のヘッゞファンド遞びは、こちらの蚘事も参考になりたす。

䜵せお読みたい

たずめ

たずめ

預金残高が1,000䞇円を超えるず、銀行によっおは金利優遇や各皮手数料無料などの優遇サヌビスを甚意しおいる堎合がありたす。利甚条件やサヌビスの内容は銀行によっお異なるため、自身が期埅する内容にあわせお銀行を遞びたしょう。

サヌビスが充実しおいるのは信蚗銀行ですが、信蚗銀行の堎合、普通預金残高は察象倖になっおいるこずが倚いです。信蚗銀行でサヌビスを受けるためには、定期預金などでの取匕残高が1,000䞇円以䞊必芁である点に留意したしょう。

 

「1,000䞇円をすべお定期預金にしおおくのはもったいない。運甚したい」ずいう方は、銀行での運甚サヌビスを䜿うか、あえお銀行倖の専門家に盞談するのも良いでしょう。

資産運甚のプロが集たるヘッゞファンドなら、たずたった資金の運甚盞談も可胜です。1,000䞇円を元に、今埌の圢成をどうしたいのか。この機䌚に専門家ぞ盞談しおみおはいかがでしょうか

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