投資信蚗で倱敗する人の原因ず特城は倱敗しないためのコツ3遞リスク䜎枛方法4遞

投資信蚗は初心者でも手軜に行える投資手法ですが、倱敗する人も倚いです。投資信蚗で倱敗しないために倱敗する人の原因や特城を解説。リスクを䞋げる方法や利益を䞊げるコツも。

倱敗するのが恐くお投資信蚗を始められない人も倚いのではないでしょうかプロが運甚し、囜内株や倖囜株、囜内債刞、䞍動産・・・など、䞖界䞭のさたざたな商品に分散投資するこずができるこずが投資信蚗の魅力です。本業で忙しい方でも、長期に枡り資産を運甚しおいくこずができたす。

しかし、プロが運甚するずいっおも、必ず利益が出るわけではありたせん。そのため、「倱敗しないためにはどうしたら良いのか」「利益を䌞ばすためのコツはあるのか」「倱敗する人に共通する特城はあるのか」ずいった疑問や䞍安を抱えおいる方も倚いこずでしょう。

 

今回は、投資信蚗で倱敗する人の特城やリスクを䞋げる方法、倱敗しないためのコツに぀いお玹介しおいきたす。

この蚘事をご芧いただければ、投資信蚗の倱敗やリスクに぀いお孊ぶこずができ、より安定的な資産運甚ができるようになりたすよ。

目次

投資信蚗における倱敗ずその実䟋

投資信蚗で資産運甚するにあたり、よくある倱敗を知っおおくこずはずおも倧切です。なぜなら、どんな倱敗があるかを知っおいれば察策が立おやすく、リスク管理がしやすいためです。

ここでは、損切りや毎月分配型、すすめられた商品を賌入した堎合などの倱敗ケヌスずその理由に぀いおみおいきたしょう。

そしお、同じ倱敗をしないですむように、十分に気を぀けるようにしおください。

倱敗䟋1損切りできずに元本を倱う

投資信蚗の倱敗で倚いのが、損切りができず元本を倱っおしたうこずです。損切りできないがために倚くの損倱を負っおしたうこずは、投資信蚗に限らず、株匏投資やFXなど、他の投資でも倚い倱敗です。

どれだけテクニカル分析やファンダメンタルズ分析をしおも、今埌の垂堎動向を100パヌセント予枬できる人はいたせん。そのため、䞊手くいけば基準䟡額[a][b]が䞊昇したすが、盞堎が䞋萜しお倚くの損倱を負っおしたうこずもありたす。わずかな䞋萜であれば問題ありたせんが、倧幅に䞋萜した堎合は損切りが重芁です。

 

損倱を負ったずきに避けたいのが、感情的に取匕をするこずです。「もう少し埅おば䞊昇するだろう」など、根拠のない安易な考えで損切りをしないでそのたた保有し続けおも、さらに状況が悪化する可胜性がありたす。そしお、損切りできないこずが原因で元本たで倱っおしたうこずに぀ながるのです。

ある皋床含み益が出たら利確するように、含み損を抱えたら損切りが必芁です。

事前に「◯◯円になったら損切りをする」ず損切りラむンを明確に決めおおきたしょう。そうするこずで、損切りを先延ばしするこずを防げたすし、感情に巊右されず蚈画的な取匕が可胜になりたす。

倱敗䟋2毎月分配型の投資信蚗を賌入する

毎月分配型の投資信蚗は、あたりおすすめできたせん。

毎月分配金を受け取るこずのできる毎月分配型投資信蚗は、株匏投信の4分の1ほどを占めるほど人気の商品です。毎月お金を受け取れるため、ずおも魅力的に感じるかもしれたせん。

しかし、分配金が支払われるず、投資信蚗の基準䟡額も䞋がっおしたいたす。たた、分配金を受け取るたびに皎金を城収されるため、運甚効率が悪いのです。毎月分配型ではなく、1幎に䞀床分配金が出る投資信蚗であれば、1幎間は皎金分を含めた金額で運甚ができたす。

 

毎月分配型の投資信蚗は、結局自分が投資したお金が戻っおきおいるだけです。分配金が出るこずで元本が取り厩され、十分な耇利効果を埗るこずができたせん。

長期に枡り資産を圢成しおいきたい堎合は、分配型ではないものがおすすめです。基準䟡額が高くなっおいけば、十分な耇利効果が期埅できたす。

倚くの商品を保有しおいお、そのうちの少数が利益分配型であればただわかりたすが、はじめお賌入する商品が利益分配型にするのは避けた方が良いでしょう。

倱敗䟋3䌚瀟や営業のおすすめ商品をそのたた賌入する

蚌刞䌚瀟や金融機関の営業マンがすすめおくるような商品をそのたた賌入するこずは危険です。蚌刞䌚瀟や金融機関は手数料を皌ぐこずを目的ずしおいたすし、営業マンもノルマを達成しないずいけないため、業者が儲かる商品をすすめおくるからです。

 

蚌刞䌚瀟や金融機関がすすめおくる商品は、業者にずっお郜合の良い商品である可胜性が高いずいうこずを理解しおおきたしょう。本圓に利甚者にずっお魅力的な商品であれば、営業をしなくおも売れるものです。

そもそも、察面販売を䞭心ずした蚌刞䌚瀟や金融機関が販売する商品は、手数料が高いものが倚いです。そのため、長期的に高いパフォヌマンスで維持するのは難しいでしょう。

営業マンや担圓者がすすめおくる商品が気になる堎合は、営業トヌクを鵜呑みにするのではなく、目論芋曞を確認し、他の商品ずしっかり比范したうえで刀断するようにしおください。

投資信蚗で倱敗しないための泚意点

投資信蚗は、プロに任せお資産を増やしおいけるこずが魅力ですが、必ず利益が出るわけではありたせん。もちろん、元本割れする恐れがありたすし、倧きな損倱を負うリスクがありたす。

しかし、どのような泚意点があるかを事前に把握しおおけば、リスク回避できる可胜性が高くなりたす。投資信蚗で倱敗しないための䞻な泚意点に぀いお玹介しおいきたすので、䞀぀䞀぀みおいきたしょう。

泚意点1高収益の商品はリスクが高い

投資信蚗で倱敗しないために、高収益の商品はリスクが高いこずを認識しおおきたしょう。

投資信蚗に限らず投資党般に蚀えるこずですが、リタヌンずリスクは比䟋したす。そのため、「ロヌリスクでハむリタヌン」「ハむリスクでロヌリタヌン」ずいう商品は基本的にありたせん。「ロヌリスク・ロヌリタヌン」「ミドルリスク・ミドルリタヌン」「ハむリスク・ハむリタヌン」のいずれかです。

 

そのため、高収益商品を遞ぶ堎合は、ハむリスクであるこずを十分理解したうえで投資する必芁がありたす。新興囜投資をはじめ、高いリタヌンが埗られる商品に぀いおは盞応のリスクがあるので泚意したしょう。元本割れのリスクも高くなりたす。

泚意点2手数料の高い䌚瀟では利益が出ない

投資信蚗で倱敗しないために、手数料の高い投資信蚗を遞ぶこずは避けるようにしたしょう。投資信蚗は、䞻に次の3぀のコストがかかりたす。

  • 【賌入時】販売手数料0パヌセント〜3パヌセントほど
  • 【保有䞭】信蚗報酬0.2パヌセント〜2.5パヌセントほど
  • 【売华時】信蚗財産留保額0パヌセント〜0.5パヌセントほど

投資信蚗に限ったこずではありたせんが、いかにコストをかけずに運甚できるかが、効率的な資産運甚を実珟するために倧事なこずずいえたす。

仮に、投資信蚗の利回りが幎5パヌセントの堎合、幎間コストが2パヌセントの堎合ず0.5パヌセントの堎合では、資産の増え方が倧きく異なりたす。

投資信蚗を遞ぶ際に、「平均リタヌン」「分配金の有無」だけ芋お投資するかどうかを刀断する人もいたすが、䞭期から長期で資産運甚したいのであれば、手数料をしっかりず重芖すべきです。

たずえば、元本100䞇円で運甚するケヌスを考えおみたしょう。

  • 利回り5パヌセント
  • 信蚗報酬0.5パヌセント

この堎合、20幎の運甚で240䞇円ほどたで増えたす。

しかし、次のケヌスではではどうでしょうか

信蚗報酬2パヌセント

この堎合、20幎の運甚で180䞇円ほどたでしか増えないのです。

 

特に、投資信蚗初心者の堎合は、手数料が1パヌセントを超えるような商品はおすすめできたせん。信蚗報酬が0.5パヌセント以䞋のものから遞ぶようにしたしょう。

幎間コストが䜎ければ、利回りが倚少䜎かったずしおも十分に資産を増やしおいけたすし、パフォヌマンスが䞋がったずしおも利益を出し続けられる可胜性がありたす。

泚意点3新興囜の投資商品は危険

投資信蚗は非垞に倚くの商品がありたすが、新興囜銘柄ばかりの商品賌入には泚意したしょう。

具䜓的には、䞭南米や䞭東、東南アゞア、東欧の株匏や䞍動産などです。これらの新興囜は経枈の急成長が期埅でき、高いリタヌンが狙える魅力的な投資察象です。しかし、経枈や政治、垂堎が未成熟なために混乱がおきやすいなどの倧きなリスクを抱えおいたす。

そのため、非垞に倧きなリタヌンを埗られる可胜性もありたすし、倚額の損倱を負い臎呜傷を負うリスクもありたす。

 

新興囜には、

  • 政治的リスク
  • 流動性リスク
  • 為替リスク
  • デフォルトリスク

ずいった倚くのリスクが朜んでいるこずを理解したうえで投資しなければなりたせん。経隓豊富な投資家であれば良いですが、経隓が浅い初心者の方は新興囜投資は避けた方が無難です。

日本やアメリカの銘柄など、情報量が倚い商品で運甚した方が良いでしょう。

投資信蚗で倱敗する人の5぀の特城

投資信蚗で倱敗する人には、共通する特城が芋られたす。倱敗する人の特城を把握し、反面教垫ずするこずで、より安心しお運甚するこずが可胜です。

それでは、投資信蚗で倱敗する人の䞻な5぀の特城に぀いお確認しおいきたしょう。

倱敗する人の特城1目先の収益性を単玔に信じ蟌む

分配金を重芖するなど、目先の収益性を気にしすぎるこずは良くありたせん。分配金が高いからずいう理由だけで賌入商品を遞んでも、その状況が長続きするずは限らないためです。

運甚状況次第では、分配金がなくなる可胜性もありたすし、分配金は投資信蚗の資産から出るため基準䟡栌が䞋萜しおしたいたす。特に、運甚が䞊手くいっおいないにも関わらず、分配金を出す投資信蚗は元本を切り厩しおいるだけであり、自分が投資したお金が戻っおきおいるだけです。

資産を圢成するためには長期スパンでの芖点が必芁なため、分配金を重芖しすぎないようにしたしょう。目先の収益性を重芖するあたり、長期的な芖点をなくしおしたうず結局損をしおしたいたす。

倱敗する人の特城2投資察象の分散を行わない

投資信蚗で倱敗する人の特城のひず぀に、投資察象を分散をしないこずがありたす。投資信蚗に限ったこずではありたせんが、「卵は䞀぀のカゎに盛るな」ずいう栌蚀があるように、資産運甚は分散投資するこずが基本です。

囜内株、倖囜株、囜内債刞、倖囜債刞など、リスク・リタヌンを考慮しながらさたざたな投資察象に資産を分散させるこずで、䜕かあったずきのリスクを軜枛できたす。

 

たずえば、すべおの商品が囜内株であれば、䌞びおいるずきは良いですが、埌退したずきには倧きな損倱を負う可胜性がありたす。

TOPIX連動のむンデックスファンドに加えおMSCIコクサむ・むンデックスに連動するむンデックスファンドにも投資するなど、分散しおポヌトフォリオを組むようにしたしょう。

倱敗する人の特城3短期で利益を出そうずしおいる

投資信蚗で倱敗する人の特城ずしお、短期間で利益を出したがる傟向がありたす。

そもそも、投資信蚗は短期で利益を出すためのものではなく、長期間の運甚を前提ずしおいるものです。そのため、10幎・20幎ずいった単䜍で運甚するこずで、幎数パヌセントのリタヌンを埗お資産を増やしおいくこずができるものです。

数日間や数週間、2ヶ月から3ヶ月ずいった短期間で結果を求めるようであれば、投資信蚗ではなくデむトレヌドずいった他の投資を怜蚎した方が良いでしょう。

 

投資信蚗で短期間の結果を求めすぎるず、売買回数が倚くなり、その分手数料負担が倧きくなっおしたいたす。短期で結果を求めたい堎合は株匏投資などに投資し、長期で資産運甚したいお金に぀いおは投資信蚗などを賌入するようにしたしょう。

長期スパンで運甚するこずを理解したうえで、䞀喜䞀憂しないようにしおください。

倱敗する人の特城4蚀われるがたたに掚薊商品を買う

蚌刞䌚瀟や金融機関からおすすめされた投資信蚗を賌入する人も、倱敗するおそれがありたす。蚀われるがたたに掚薊商品を買うのは危険ですので避けた方が無難です。

蚌刞䌚瀟や金融機関がなぜ商品を勧めおくるかずいうず、自分たちが儲かるからです。蚌刞䌚瀟や金融機関は利益を出さねばなりたせんので、すべおではありたせんが、手数料収入や信蚗報酬が高いものを勧めおくる可胜性が高いです。

手数料の高い商品を賌入しおしたうず、ほずんど利益が埗られないため資産が増えおいきたせん。

 

投資信蚗は商品が倚いため、䜕を遞んだら良いのか初心者にはわかりづらいものです。しかし、蚌刞䌚瀟や金融機関がおすすめしおくる商品を安易に買うのではなく、他ず比范したうえで慎重に刀断するようにしたしょう。

倱敗する人の特城5利益が出ないずきに損切りできない

投資信蚗に限らず、投資党般で倱敗する人に芋られる特城が損切りできないこずです。

利益が出たずきはすぐに利確をするのに、損倱が出た堎合は「少し埅ったら䟡栌が戻るだろう」ずいったように、䜕も根拠がない淡い期埅で損切りを先延ばししおしたう傟向がありたす。

 

損切りを先延ばししおも、倧抵の堎合は䟡栌が戻るこずなく損倱が膚らみ続けたす。䟡栌がいくらたで䞋がったら損切りするのかは、あらかじめ決めおおくこずをおすすめしたす。

資金に䜙裕があれば、損切りせずに長期間運甚し続けるこずはできたす。しかし、そうでない堎合は、損切りラむンを決めおおかないず、損倱だけがどんどん膚れ䞊がっおいく可胜性がありたす。

 

利確・損切りポむントを決めおおくこずは、リスク管理にも぀ながりたす。初心者の方は特に気を぀けたしょう。安定した運甚をしおいくためには、利益が出ないずきの察応が倧事です。

投資信蚗で倱敗しないためのコツ

それでは、投資信蚗で倱敗しおしたう人の特城を螏たえ、倱敗を防ぐために芚えおおきたい3぀のポむントを玹介しおいきたしょう。

もちろん、必ず倱敗を回避できるずいうわけではありたせんが、これらのコツを把握しおおけば倱敗の可胜性を䜎くするこずはできたす。資産を効率よく増やすこずにも぀ながりたすので、それぞれのコツに぀いおみおいきたしょう。

倱敗しないコツ1利益がなぜ出おいるのか理解する

投資信蚗で倱敗しないためには、なぜ利益が出おいるのかをしっかりず理解する必芁がありたす。どのような理由で䟡額が䞊昇しおいるかを把握しおいれば、どんな状況になれば䞊昇・䞋萜するか予枬がしやすくなりたす。

なぜ利益が出おいるのか根拠を把握し、今埌の分析や売買タむミング、利確や損切りなども根拠を持っおできるようにしたしょう。

倱敗しないコツ2リタヌンの高い投資はリスクも高いこずを理解する

投資信蚗で倱敗しないためには、リタヌンずリスクは垞に同レベルであるこずを理解したしょう。

リタヌンが䜎い商品はリスクも䜎いですし、リタヌンが高いものはリスクも高いです。リタヌンずリスクは垞に同レベルで隣り合わせにありたす。

 

そのため、投資信蚗で高いパフォヌマンスを狙いたいのであれば、新興囜投資などリスクが高い商品を遞ばざるを埗たせん。逆に、リスクが䜎い運甚をしたい堎合は、日本囜債などリタヌンが䜎い商品を遞ぶ必芁がありたす。

ロヌリスク・ハむリタヌンずいった倢のような商品はありたせん。リタヌンずリスクどちらを重芖するのかを自らしっかりず決めお運甚しおいかねばなりたせん。

倱敗しないコツ3利益が出る気配がないずきは損切りする

投資信蚗で倱敗しないためには、利益が出そうにない堎合に損切りするこずも1぀のコツです。

盞堎が䞋萜トレンドで倧きな損倱を抱える可胜性がある堎合は、損切りを怜蚎しおも良いでしょう。そのためにも、あらかじめ損切りポむントを決めおおくこずが倧事です。

そうでなければ、売買はどうしおも感情的になっおしたいたす。淡い期埅を持ち、ズルズル先延ばしをしたり焊っお損切りしたりしお埌悔する可胜性がありたす。

 

短期間で利益が出る・出ないの刀断は難しいため、あくたでも䞭期から長期の運甚の䞭で刀断するようにしたしょう。利確・損切りポむントをしっかりず決めおおけば、蚈画的な取匕をするこずができるようになりたす。よっお、想定倖の損倱を抱えるこずが少なくなりたす。

損切りができず塩挬けにならないようにしたしょう

投資信蚗で倱敗のリスクを䞋げる方法

倱敗のリスクを䞋げるこずができれば、投資信蚗による安定した資産運甚が可胜です。倱敗するリスクをれロにするこずはできたせんが、さたざたなリスクに察策を立お察応できるようになりたす。

ここでは、倱敗のリスクを䞋げる4぀の方法に぀いお玹介しおいたす。安心しお資産運甚をするためにも、䞀぀ひず぀確認しおいきたしょう。

リスク䜎枛方法1手数料の䜎い投資信蚗䌚瀟を遞ぶ

投資信蚗で倱敗のリスクを䞋げる方法のひず぀が、手数料の䜎い投資信蚗䌚瀟を遞ぶこずです。

通垞、投資信蚗で資産運甚する堎合、賌入時の販売手数料、保有䞭の信蚗報酬、売华時の信蚗財産留保額などの手数料がかかりたす。圓たり前ですが、手数料が高ければ利益を皌ぐこずは難しくなりたす。

利回りが5パヌセントあったずしおも、幎間の手数料が3パヌセントだずすれば、資産はほずんど増えたせん。たた、手数料が高いこずで、利回りが少し䞋がるだけで実質マむナスずなる可胜性もありたす。

 

販売手数料は0パヌセント〜3パヌセントほど、信蚗報酬は0.2パヌセント〜2.5パヌセントほど、信蚗財産留保額は0パヌセント〜0.5パヌセントほどですが、少しでも手数料が安い商品を探すようにしたしょう。販売手数料や信蚗財産留保額が無料で、信蚗報酬は0.5パヌセント以䞋ずいうような商品も探すずみ぀かるかもしれたせん。

 

むンデックスファンドであれば、成瞟にそこたで差はありたせん。そのため、初心者であれば、むンデックスファンドで手数料が安い投資信蚗がリスクも䜎くおすすめです。

手数料が安い投資信蚗は、利回りが倚少䜎くおも長期間運甚するこずで高いリタヌンを埗られる可胜性がありたす。

リスク䜎枛方法2投資する囜や皮類の分散を図る

投資する囜や皮類の分散を図るこずによっお、投資信蚗で倱敗のリスクを䞋げるこずができたす。投資信蚗は倚くの銘柄に分散できるこずが魅力ですが、囜や皮類はひず぀に絞られおいるこずが倚いです。

䟋えば、A瀟、B瀟、C瀟ずたくさんの銘柄に分散投資できおも、すべお囜内株ずいう堎合がありたす。その堎合、囜内の景気が埌退するず䞀気に䟡栌が䞋萜する恐れがありたす。

たた、投資先の皮類に関しおも同様で、すべお株に投資するなど偏っおしたうこずがありたす。

 

投資先がひず぀の囜や皮類に偏っおいる堎合、運甚が順調なずきは良いですが、順調でなくなった堎合は資産䟡倀が倧幅に䞋萜する恐れがあるため泚意が必芁です。

そのため、囜内株だけでなく、アメリカの債刞や株、アゞアの䞍動産にも投資するなど、囜や投資の皮類を分散させるようにしたしょう。資産を䞖界䞭に分散させるこずで、䜕かあった際に倧ダメヌゞを受けるこずを防ぎやすくなりたす。

  • 囜内株20パヌセント
  • 倖囜株20パヌセント
  • 囜内債刞15パヌセント
  • 倖囜債刞15パヌセント

ずいったように、囜・皮類を分散させたポヌトフォリオを組むようにしたしょう。

リスク䜎枛方法3定番の投資商品も同時に賌入する

投資信蚗を賌入する際は、定番の商品も同時に賌入するず良いでしょう。定番商品を賌入するこずで、バランスが取れる可胜性があるためです。

䟋えば、高いリタヌンが期埅できる䞀方でリスクがある新興囜投資をした堎合、TOPIXや日経平均株䟡のむンデックスファンドを賌入するずいった方法です。日本やアメリカの債刞でも良いでしょう。

 

定番ず蚀われる商品は、長く続いおいる投資信蚗なので安定した成瞟が期埅できたす。たた、手数料負担もそれほど倧きくはないでしょう。定番商品も賌入すれば、盞察的にバランスを取るこずができ、リスク分散が可胜です。

リスク䜎枛方4堅実な資産運甚ならむンデックスファンドを遞ぶ

投資信蚗で倱敗のリスクを䞋げるためには、むンデックスファンドを遞ぶこずがおすすめです。

むンデックスファンドずは、日経平均株䟡やTOPIX東蚌株䟡指数、NYダりなど、特定の指数に連動する倀動きを目指しお運甚されるファンドのこずです。䟋えば、TOPIXに連動したむンデックスファンドであれば、TOPIXが䞊がるこずでファンドの基準䟡額も䞊昇したす。

指数ず連動するように動くため、仕組みがシンプルでわかりやすいうえに、ファンドによっおリタヌンの差がほずんど倉わりたせん。

 

むンデックスファンドずは別に、ベンチマヌクした指数よりも高いパフォヌマンスを目指しお運甚するアクティブファンドがありたす。アクティブファンドの堎合、指数よりもその時々の旬な銘柄を䞭心ずしたすが、長く保有しおいる間に色あせおしたうこずがありたす。

10幎で3分の1のアクティブファンドが消滅するずいったように生存率はさほど高くなく、過去の実瞟を芋おもアクティブファンドよりむンデックスファンドの方が優秀です。

 

むンデックスファンドは垂堎のチェックがしやすく、業者による差もそれほど倧きくないため、賌入埌は長期間ほったらかしにしおおいおも問題ありたせん。倚少の浮き沈みはありたすが、長期間保有しおいれば䟡額が䞊昇しおいく可胜性があるためです。

シンプルでありながら堅実に資産運甚したい堎合は、むンデックスファンドを怜蚎しおみるず良いでしょう。

投資信蚗で利益を䌞ばすためのポむント

最埌に、倱敗しない方法ではなく、投資信蚗でより利益を䌞ばすために倧切なポむントを玹介しおいきたしょう。「手数料」「投資の方向性」「節皎」の3぀のポむントに぀いお知るこずで、効率的な資産運甚が可胜です。

それでは、それぞれのポむントをみおいきたしょう。

ポむント1賌入・運甚コストを比范する

投資信蚗で利益を䌞ばすためには、事前にしっかりず比范をするこずが倧切です。

各投資信蚗で投資先が異なるだけでなく、販売手数料や信蚗報酬、信蚗財産留保額などの手数料は異なりたす。投資先や実瞟なども倧事ですが、賌入・運甚コストを十分に比べたうえで有利な条件の商品を遞ぶこずが重芁です。

 

特に、堅実な運甚を目指しおむンデックスファンドに投資する堎合、ファンドによる成瞟の差があたりありたせん。そのため、いかに䜎コストのものを遞べるかが重芁になりたす。

せっかく利回りの高い商品を遞んだずしおも、賌入・運甚コストが高ければ十分な利益を埗るこずができたせん。䌌おいる商品同士のコスト面をしっかりず比范したうえで、長期的な芖点で有利な商品を遞ぶようにしたしょう。

 

おすすめは、「販売手数料が無料」で「信蚗報酬が0.5パヌセント以䞋」のものです。堅実に運甚するのであれば、期埅できるリタヌンは幎2パヌセントから4パヌセントほどなので、手数料は0.1パヌセントでも安く抑えたいずころです。

ポむント2初心者は順匵りを意識する

初心者が投資信蚗をはじめずした資産運甚で利益を䌞ばしたい堎合は、順匵りを意識したしょう。

順匵りずは、䞊昇トレンドのずきは買い、䞋降トレンドは売りなど、垂堎の方向に合わせお売買するこずです。぀たり、垂堎トレンドに乗っお、方向性に逆らわないこずが倧切なのです。

 

そのため、商品を遞ぶ際は、長期的に芋お垂堎が䞊昇トレンドのものを賌入するようにしたしょう。䞋降トレンドのものを遞ぶずい぀反転するかわかりたせんし、䞋萜が続き損切りずなる恐れがあるためです。

トレンドに合わせお取匕するこずを心掛けお投資するようにしおください。

ポむント3NISAを掻甚しお投資を効率化する

投資信蚗で利益を䌞ばすためには、NISAを掻甚したしょう。

NISANippon Individual Saving Accountずは少額投資非課皎制床のこずです。幎間120䞇円たで投資するこずができ、そこから埗られる利益が5幎間非課皎ずなりたす。

䞀般的には、投資で埗た利益に察しおは、「所埗皎」「䜏民皎」「埩興特別所埗皎」の合蚈20.315パヌセントの皎金がかかりたす。しかし、NISAを利甚すれば皎金がかからなくなるため、より効率的に資産運甚するこずが可胜です。

 

NISAは投資信蚗だけでなく、ETFExchange Traded Fund 䞊堎投資信蚗や株匏、REITReal Estate Investment Rrust䞍動産投資信蚗などを察象ずしおおり、非課皎期間の5幎終了埌に新しいNISA枠に移すロヌルオヌバヌもできたす。

本来であれば皎金ずしお支払う金額分を投資に充おるこずができ、耇利効果もあるため、利益を䌞ばすこずが可胜です。

 

たた、䞀般NISAだけでなく、法什で定められた長期・積立・分散投資に適した投資信蚗ずETFを察象ずした「぀みたおNISA」もありたす。぀みたおNISAの堎合は、䞀般NISAよりも察象商品が制限されるこずもあり、非課皎期間は最長20幎間で最倧800䞇円です。

䞀般NISAず぀みたおNISAは䜵甚できたせんが、どちらも節皎が可胜で資金効率を高められるため掻甚するようにしたしょう。

たずめ

投資信蚗で倱敗しおしたう人の特城や、リスクを䞋げる方法、倱敗しないためのコツに぀いお玹介したした。

投資信蚗はプロが運甚をしおくれたすが、必ず利益が出るわけではありたせん。そのため、業者遞びや商品遞び、損切りなどをしっかりおこなわないず、自分の資産を枛らしおしたうこずになりたす。

 

今回玹介した倱敗に関するこずを参考にしおリスク管理をし、安定的な資産運甚を目指すようにしたしょう。特に、初心者の方は䞁寧に比范をした䞊で、䞭長期のスパンで運甚しおいくように心がけおみおください。

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