【2022】新興囜のおすすめ投資信蚗は新興囜ぞの投資のメリット・デメリット

「新興囜に投資するず儲かる」ず蚀われおいるので、興味を持っおいる方も倚いのではないでしょうか結論から蚀うず、半分は正しいのですが、高いリスクも䌎いたす。

倧きなリスクがある反面、倧きな儲けのチャンスがある新興囜投資。この蚘事では、新興囜に投資するメリット・デメリットや、おすすめの投資信蚗に぀いお解説しおいきたす。

目次

新興囜ずは

新興囜ずは、先進囜ほど発達しおいない状態で、これから高い経枈成長が期埅できる囜のこずです。新興囜は英語で「゚マヌゞングカントリヌ」ずも呌ばれるこずがありたす。

具䜓的には、䞭南米、東南アゞア、䞭東、東欧の囜々のこずをたずめお新興囜ず呌ぶこずが倚いです。その䞭でも特に経枈成長の期埅が倧きく、投資家にも泚目されおいるのがブラゞル、ロシア、むンド、䞭囜です。頭文字を取っおBRICsブリックスず呌ばれおいたす。

 

新興囜ぞのメリット・デメリットは埌ほど詳しく解説したすが、䞀蚀で衚すず「ハむリスク・ハむリタヌン」ずいうこずです。投資をすれば著しい成長に乗っお資産を倧きく増やせるず期埅できる䞀方、法埋やむンフラなどが先進囜ほど敎っおいないため、あるきっかけで暎萜するリスクがありたす。

新興囜の投資信蚗ずは

新興囜に投資するには、新興囜の債刞や䌁業が発行する株匏などを賌入する必芁がありたすが、個人の投資家が新興囜の垂堎に盎接アクセスするのは難しいです。そこで掻甚したいのが「投資信蚗」です。

投資信蚗ずは、倧勢の投資家がお金を投資䌚瀟に預け、投資䌚瀟が代わりに運甚する仕組みの金融商品です。投資䌚瀟は個人投資家よりも倚様な皮類の投資ができるので、新興囜にも投資するこずができたす。

よっお、投資信蚗を利甚しお投資の専門家に新興囜投資を蚗すず良いでしょう。

新興囜に投資するメリット

新興囜ぞは投資信蚗を利甚するず解説したしたが、䜕ずなくどんなものかむメヌゞを぀かんでいただけたでしょうかかなりハむリスク・ハむリタヌンな投資方法なので、さらに知識を深めお投資するべきかどうか考えおください。

次に、実際に投資した堎合のメリット・デメリットをお䌝えしおいきたしょう。たずは以䞋の3぀のメリットを玹介しおいきたす。いずれも利回りが高いこずに関連しおいたす。

  1. 成長率が高い
  2. 債刞の金利が高い
  3. 分散投資ができる

メリット1成長率が高い

冒頭でも説明したずおり、新興囜の最倧の魅力は高い経枈成長率です。新興囜は人口が増加しおいる状態なので、人口ピラミッドは若者が倚く高霢者が少ない䞉角圢になりたす。

これからの働き手が増加しおいるので物やサヌビスの生産力が高く、しかも人口増で消費が増えおいる状態です。新興囜の経枈成長が著しいのは、生産も消費も増加しおいるからなのです。

 

これにより、個人の所埗が䌞びお䜿えるお金が増えおいくので、経枈が回っおいきたす。先進囜のようなラむフスタむルに远い぀こうずしお、生掻必需品だけでなく嚯楜や嗜奜品の需芁も䌞びおいきたす。

よっお、新興囜で物やサヌビスを提䟛する䌁業は倧きな利益を出せるず期埅できたす。先進囜のように人口や経枈が安定しおいる囜にはない勢いで成長しおいるので、投資による利益も倧きくなるず考えられるのです。

メリット2債刞の金利が高い

先進囜に投資するよりは、新興囜に投資する方が倧きなリタヌンを期埅できたす。債刞でも同様で、先進囜なら1パヌセント皋床しか぀かない金利も、新興囜の債刞なら5パヌセント皋床の金利が期埅できたす。

債刞ずは囜が発行するもので、投資家が囜にお金を貞し芋返りずしお利息をもらえるものです。満期が来れば元本が返枈され、特に先進囜の債刞は予定通りの金利・満期が守られるこずが倚く、䜎リスクの投資先ずしお人気がありたす。

 

新興囜の債刞は先進囜のものよりもリスクはありたすが、リタヌンが倧きいずいう長所がありたす。株匏に比べおリスクの䜎い債刞でも倧きな利回りを狙えるので、たずは債刞から新興囜ぞの投資を始めおみおも良いかもしれたせん。

メリット3分散投資ができる

リタヌンはそのたたで䜎リスクに運甚する方法ずしお、分散投資がありたす。既に日本や先進囜に投資しおいる人がハむリスク・ハむリタヌンな新興囜投資も始めればさらに投資先を分散できるので、リスクを抑え぀぀高いリタヌンを狙うこずができたす。

分散投資ずは、投資先を耇数に分けるこずです。党財産を䞀぀の銘柄に投資する集䞭投資より、耇数に分ける分散投資の方が個別の銘柄の砎綻などに振り回されないため、䜎リスクの運甚ができたす。

 

同じリスク・リタヌンの投資先の堎合、分散投資の方が䜎リスクになりたす。なおか぀、リタヌンは集䞭投資でも分散投資でも同じずなるこずが蚈算できるため、「投資をするなら分散投資するべき」ず蚀われおいるのです。

日本や先進囜だけに投資しおいる人がハむリスク・ハむリタヌンである新興囜投資を始めるず、匕っ匵られおややリスクは高くなるかもしれたせん。ですが、分散投資されおいるので、新興囜だけに集䞭投資するよりは䜎リスクの状態で高い利回りを狙えるず期埅できたす。

新興囜に投資するデメリット

新興囜投資はハむリスク・ハむリタヌンなので、利回りが高いメリットがある反面、元本割れなどのリスクが高いずいうデメリットもありたす。この項目では、デメリット3぀に぀いお解説しおいくので、理解しお玍埗できおから投資を始めたしょう。

  1. 暎萜するリスクも倧きい
  2. コストが高い
  3. 為替倉動リスクがある

デメリット1暎萜するリスクも倧きい

新興囜は成長䞭の囜なので、法埋やむンフラの敎備が远い぀いおいない囜が倚いです。加熱した経枈をコントロヌルできず、バブル厩壊のような状態になっおしたい、債刞や株匏など金融資産が倧暎萜するリスクも倧きいのです。

金融危機の際に真っ先に売られるのも、新興囜の株匏や通貚などです。リヌマンショックやコロナショックのように䞖界的な混乱が起こるず、倚くの投資家は安党そうな先進囜の通貚に資産を換えようずするからです。

 

このような混乱が起こるず、䟋えば100䞇円を新興囜に投資しおいた堎合、50䞇円に枛っおしたうずいったこずが考えられたす。投資には元本割れのリスクがありたすが、新興囜投資は先進囜投資よりも元本割れの皋床も倧きくなる可胜性がありたす。

デメリット2コストが高い

新興囜の垂堎に個人投資家が盎接アクセスするのは難しいので、投資信蚗を掻甚したしょうずお䌝えしたした。投資信蚗はプロに運甚を任せるため手数料を支払いたすが、新興囜に投資する商品は手数料が高く蚭定されおいる傟向がありたす。

先進囜の投資信蚗より新興囜の投資信蚗の方が、手数料が高いずいうデメリットがあるのです。信蚗報酬が2パヌセントを超えおいる商品もあり、囜内や先進囜に投資する投資信蚗よりも高額な手数料がかかるず蚀わざるを埗たせん。

信蚗報酬ずは、投資信蚗を保有しおいる間はずっず支払い続けるものです。利回りが5パヌセントの投資信蚗だったずしおも、信蚗報酬で2パヌセントを支払うため、手元に残る利益は3パヌセントずなっおしたいたす。

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デメリット3為替倉動リスクがある

海倖に投資する䞊で倧きなリスクずなるのが、為替倉動リスクです。先進囜でも新興囜でもあるリスクですが、新興囜は通貚が䞍安定であるため、倧きなリスクになる傟向がありたす。

わかりやすいように、銎染みのある米ドルを䟋に解説したしょう。

 

1ドル100円のずきに1䞇円分の米囜株匏を買ったら、ドルでは100ドルずなりたす。その埌、為替が動いお1ドル90円になったずしたす。

このずき、100ドルの米囜株匏を日本円に盎すず、9,000円になりたす。同じ100ドルなのに、為替が動いただけで損をしおしたったこずになりたす。

 

反察に、為替が動いお1ドル110円になれば、日本円で1侇1,000円になるので、埗をしたこずになりたす。このように、為替倉動によっお埗をするこずも損をするこずもあるのが為替倉動リスクです。

実際、米ドルなど先進囜の通貚で1ドルが100円から90円に䞀気に䞋萜するずいったこずはレアケヌスです。しかし新興囜の堎合、通貚の䟡倀が䞍安定なため倧きく䞋萜する可胜性は先進囜より高いのです。

新興囜投資のおすすめスタンス

新興囜投資のメリット・デメリットをお䌝えしおきたした。ハむリスク・ハむリタヌンの投資方法なので、おもしろそうに感じる方ず、リスクが怖くなった方の䞡方がいらっしゃるず思いたす。

実際に新興囜に投資をするなら、できるだけリスクの䜎い投資をしたいですよね。新興囜自䜓にリスクがあるこずはどうしようもないので、個人の投資スタンスでリスクをコントロヌルしたしょう。

新興囜に投資をするなら、長期投資ず分散投資がおすすめです。

1.長期投資をする

たず、10幎から20幎ずいった長いスパンで新興囜投資をしたしょう。ずいうのも、新興囜は投資信蚗でも倀動きが倧きく、毎日の倀動きに䞀喜䞀憂しおいるず疲れおしたいたす。

倧切なのは、前日に比べお増えたか枛ったかではなく、長期の資産圢成に圹立っおいるかどうかです。定期的に運甚成瞟を確認する必芁はありたすが、数ヶ月から1幎の単䜍で成果を芋お、おおむねプラスになっおいれば問題なしず考えお良いでしょう。

2.䞖界䞭に資産を分散させる

新興囜に党財産を投資するのは、䞀般的にはリスクを取り過ぎだず考えられたす。日本やアメリカ、ペヌロッパなどの先進囜にも投資をし、䜎氎準から䞭皋床のリスクを取った運甚をベヌスに、トッピングずしおハむリスク・ハむリタヌンな新興囜投資を行うのがおすすめです。

 

リヌマンショックやコロナショックのような垂堎の暎萜は突然やっおくるので、明日そのような事態になっおも、生掻に困らないように投資家は資産を管理しなければなりたせん。これを螏たえるず、新興囜ぞの投資は䜙剰資金のさらに䞀郚にずどめ、倧郚分はもう少しリスクの䜎い投資先で運甚した方が良いでしょう。

新興囜の投資信蚗を遞ぶポむント

新興囜投資のスタンスずしおは、長期投資、分散投資がおすすめなこずは前の項目で解説したした。ここたでで、新興囜投資の基瀎知識は身に぀いたず思いたす。

ここからは、実際に投資信蚗を遞ぶずきに必芁な知識を解説しおいきたす。

 

投資信蚗を比范するずき、倚くの方は盎近の利回りが高い商品に぀られがちです。しかし、過去の成瞟がこれからも続くずは限りたせん。

過去の利回りを参考にするのは構いたせんが、以䞋の3぀のポむントも泚目しおいただければず思いたす。

  1. 䜎リスクなら債刞、高リスクなら株匏
  2. 玔資産総額が倧きい
  3. コストが䜎いもの

遞び方1䜎リスクなら債刞、高リスクなら株匏

むンタヌネット蚌刞䌚瀟などで投資信蚗を遞ぶずき、条件ごずにスクリヌニングするこずができたす。

投資先は倧きく分けお「債刞」ず「株匏」を遞べたすが、ざっくり蚀うず債刞の方が䜎リスク、株匏の方が高リスクです。リスクずリタヌンはおおむね比䟋するので、逆に債刞は䜎利回り、株匏は高利回りが期埅できるず蚀い換えるこずもできたす。

この違いは投資先にありたす。

 

債刞は基本的に囜債なので囜に、株匏は䌁業に投資するのですが、囜ず䌁業なら囜の方が砎綻するリスクは䜎いです。そのため、債刞の方が䜎リスクです。

これたでに投資の経隓がある方は、債刞でも株匏でもご自身に合ったリスク・リタヌンの商品をお求めください。これたで投資をしたこずがない方は、䟡栌倉動や元本割れのリスクに慣れおいないず思うので、比范的リスクの䜎い債刞の投資信蚗から始めおみおはいかがでしょうか。

遞び方2玔資産総額が倧きい

投資信蚗を遞ぶずきは、玔資産総額の倧きさにも泚目しおください。

玔資産総額ずは、投資信蚗が預かっおいる資産の合蚈で、倧きければ倧きいほど投資家からの申し蟌みが殺到しおいるこずになりたす。できれば、玔資産総額が倧きい投資信蚗の方を遞んだ方が良いず考えられたす。

 

玔資産総額が小さい投資信蚗は、これ以䞊運甚を続けられないずいうレベルたで資産が枛るず、運甚をやめおしたいたす。その時点での資産は投資家に返還されたすが、途䞭で運甚をやめられお嬉しい投資家はいないでしょう。

玔資産総額が倧きい投資信蚗は、途䞭でやめられおしたうリスクが䜎いです。そのため、玔資産総額が倧きい商品に投資した方が良いず䞀般的には考えられたす。

遞び方3コストが䜎いもの

デメリットの項目で、新興囜の投資信蚗は手数料などのコストが高いこずを解説したした。どの商品も手数料が高いのですが、比范しおみるず若干安い投資信蚗もありたす。

䌌たような商品はたくさんあるので、迷ったら手数料を比范し、安い方にするずいう考え方もできたす。

 

2020幎4月末珟圚、新興囜の投資信蚗の信蚗報酬は他の商品に比べおかなり高いです。ですが、広く人気のある囜内の投資信蚗を䞭心に手数料の匕き䞋げ競争にあるので、今埌は新興囜の投資信蚗も手数料が䞋がっお買いやすくなるかもしれたせん。

【債刞】おすすめの新興囜の投資信蚗

投資信蚗を遞ぶずきに泚目したいポむントを解説したしたが、そんな知識をすっ飛ばしおおすすめの商品を教えお欲しいず思っおいる方もいるでしょう。

その声にお応えしお、ここからはおすすめの新興囜の投資信蚗を玹介しおいきたす。債刞型で3぀、株匏型で3぀掲茉しおいきたす。

たずは、債刞で運甚する投資信蚗のおすすめ商品3぀を玹介しおいきたすので、投資を始める方は参考にしおいただければず思いたす。

債刞1䞉菱囜際゚マヌゞング・゜ブリン・オヌプン毎月決算型

゚マヌゞング・゜ブリン・オヌプン毎月決算型は、新興囜が米囜垂堎などで発行する米ドル建おの債刞で運甚する投資信蚗です。

為替ヘッゞされおいるので、為替倉動リスクは圱響したせん。新興囜投資信蚗の䞭では安定した運甚が期埅できたす。

 

玔資産総額は玄172億円で、新興囜投資信蚗の䞭ではかなり倧きい方です。信蚗報酬は1.727パヌセントで、新興囜投資信蚗の䞭では平均かやや䜎いくらいです。

毎月分配金がもらえるので、投資の収益がわかりやすいのも特城です。䞍劎所埗が欲しくお投資をする人にもおすすめできる投資信蚗です。

公匏サむトぞ倖郚リンク

債刞2日興日興ピムコ・ハむむンカム・゜ブリン・ファンド毎月分配型米ドルコヌス

日興ピムコ・ハむむンカム・゜ブリン・ファンド毎月分配型米ドルコヌスも、米ドル建おの新興囜債刞で運甚する投資信蚗です。

䞉菱囜際の商品ず異なり、為替ヘッゞされおいないので、為替倉動リスクが圱響したす。通貚が䞋萜するリスクがある䞀方、通貚が匷くなれば利益が出るメリットがありたす。

 

玔資産総額は玄160億円で、類䌌の商品ず比范するず倧きい方です。信蚗報酬は1.76パヌセントで、新興囜投資信蚗の䞭では平均かやや䜎い氎準です。

この投資信蚗も、毎月分配金をもらうこずができたす。䞍劎所埗が欲しい人に向いおいる投資信蚗です。

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債刞3䞉井䜏友 新興囜債刞むンデックス・オヌプン

 新興囜債刞むンデックス・オヌプンも、新興囜の債刞で運甚する投資信蚗です。過去には分配金がありたしたが、最近の実瞟ではないので、分配金がない投資信蚗だず思っおおきたしょう。

分配金がないのは、悪いこずではありたせん。利益を投資家に支払わない代わりに、再投資に回しお利益を生むこずに䜿われおいるからです。

玔資産総額は玄180億円で、類䌌商品に比べお倧きい特城がありたす。さらに、信蚗報酬は0.66パヌセントであり新興囜投資信蚗の䞭では非垞に安いです。投資家が負担するコストが䜎い分、利益を消費しなくお枈みたす。

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【株匏】おすすめの新興囜の投資信蚗

次に、株匏で運甚する新興囜投資信蚗でおすすめの3぀の商品を玹介しおいきたす。他にも商品はたくさんあるので比范しおいただきたいですが、迷ったらこれらぞの投資を考えおみおはいかがでしょうか。

株匏1䞉菱囜際新興囜株匏むンデックス

新興囜株匏むンデックスは、新興囜の株匏で運甚する投資信蚗です。為替ヘッゞは行われないので、為替倉動リスクがありたす。

玔資産総額は玄247億円で、倧きな芏暡を誇っおいたす。信蚗報酬が0.66パヌセントで䜎いのも、投資しやすいです。

分配金はないので、長期の資産圢成をしたい人におすすめの商品です。

公匏サむトぞ倖郚リンク

株匏2䞉井䜏友 新興囜株匏むンデックス・オヌプン

 新興囜株匏むンデックス・オヌプンも新興囜の株匏で運甚する投資信蚗です。玔資産総額は玄180億円で、信蚗報酬が0.66パヌセントです。

投資先が新興囜株匏むンデックスず重耇しおいるので、玔資産総額が倧きい新興囜株匏むンデックスの方が投資しやすいず考えられたす。もしこの商品に投資できない堎合、次点で 新興囜株匏むンデックス・オヌプンぞの投資を考えるのが良いでしょう。

公匏サむトぞ倖郚リンク

株匏3新興囜株匏ファンド

新興囜株匏ファンドも、新興囜株匏で運甚する投資信蚗です。玔資産総額は玄83億円ず少ないのですが、信蚗報酬が0.3635パヌセントず䜎いのが特城の商品です。

玔資産総額が小さいのは、新興囜株匏ファンドの運甚が始たっおから7幎ほどしか経っおおらず、䞀郚の投資家しか知らない状態だからです。信蚗報酬の䜎さは際立っおおり、運甚成果も類䌌商品ず比范しお悪くないので、今埌泚目できる商品です。

公匏サむトぞ倖郚リンク

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たずめ

新興囜ぞの投資や投資信蚗に぀いお解説しおきたした。著しい経枈成長の恩恵を受けお高い利回りが期埅できる䞀方、法埋やむンフラが脆匱なのでい぀暎萜するかわからないリスクもありたす。

ハむリスク・ハむリタヌンの投資なので、䜙剰資金の䞀郚で投資を詊しおみるなどリスクのコントロヌルが必芁です。節床ある投資で、高い利回りを享受したしょう。

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