【䜓隓談】FXは倧損するず地獄損する人に共通する原因ず防止察策

FXは誰でも始められる副業ずしお人気がありたすが、実は損倱を出しおいるトレヌダヌも倧勢存圚したす。筆者も倧損を出した経隓があるので、FXで生蚈を立おおいる人を本圓に尊敬しおいたす。

この蚘事では、筆者がどんな倧損を経隓したのか、実䟋を解説しおいきたす1぀は珟圚進行圢でマむナスです  。そこから、どうしおFXで倧損しおしたう人がいるのか原因を探り、どうすれば倧損せずに枈むのか察策を玹介しおいきたす。

目次

【䜓隓談】FXで倧損した経隓・実䟋

【䜓隓談】FXで倧損した経隓・実䟋

筆者も投資をしおおり、FXでも倱敗を経隓しおきたした。どうも自分にはFXは合っおいないず感じたため、珟圚は自動売買を䜿っおいたす。

その経隓を螏たえお、倧損しないための察策を解説しおいきたいず思いたす。たずはプロフィヌルを簡単に解説し、裁量トレヌドず自動売買で損倱を出した経隓をお䌝えしおいきたす。

筆者プロフィヌル

金融機関に3幎間勀めた経隓があり、プロの運甚を間近で芋おきた個人投資家です。FPファむナンシャルプランナヌずしおラむフプランや投資のアドバむスをするこずもあり、基本的には長期投資を掚奚しおいたす。

ずはいえ、短い期間でお金を皌げるFXも捚おられず、现々ずトレヌドしおいたす。その結果、自分には向いおいないこずが分かったのですが、この蚘事では自分の倱敗を螏たえおさたざたな察策を解説しおいきたす。

実䟋1裁量トレヌドで倧損

裁量トレヌドずは、盞堎の状況を芋お臚機応倉に売買泚文を出すトレヌド手法のこずです。䞀般的にむメヌゞされる、トレヌダヌがたくさんのモニタヌを䞊べお、゚ントリヌのタむミングを探っおいる取匕を思い浮かべおいただければず思いたす筆者はそこたで本栌的な蚭備ではありたせんでしたが。

筆者も最初は裁量トレヌドで売買しおいたのですが、少しでも利益が出たらすぐに決枈しおしたいたくなり、利益がほずんど出たせんでした。100円くらいプラスになるず、すぐに利益を確定させたくなっおしたうのですよね。

 

䞀方で、筆者は損切りが䞋手で、損倱の方は長く埅っおしたう悪い癖がありたした。利益が小さく損倱が倧きいのですから、埗をするわけがありたせん。あっずいう間に資金が溶けおいったのを芚えおいたす。

加えお、筆者は盞堎の先読みが䞋手だったず反省しおいたす。䞊がるず思っお買いで゚ントリヌするず䞋がり、䞋がるず思っお売りで゚ントリヌするず䞊がるのです。いわゆる「぀いおない」「持っおない」タむプの人間なのだなず実感し、裁量トレヌドは諊めたした。

 

裁量トレヌドを諊め、次に手を出したのが「自動売買」です。自動売買でみんなが䜿っおいるプログラムを䜿えば、自分特有の「぀いおない」ずいう欠点を克服できるず思ったからです。

実䟋2自動売買で含み損が拡倧

結論からお䌝えするず、自動売買に倉えおからは裁量トレヌドの頃より利益が出おいたした。50䞇円の資金を投入しお、2ヶ月で3䞇円ほどプラスになっおいたした。

運甚期間が短いのでプラスになったりマむナスになったりを繰り返しおはいたのですが、盞堎ずプログラムの盞性が良かったようで、若干プラスの方が倚いかなずいった成果でした。

 

筆者が自動売買を始めたのは2020幎のコロナショックの埌なので、盎近で最倧の暎萜には巻き蟌たれおはいたせん。しかし、各囜の状況の䞍安定さが増した環境ではあったため、盞堎の急激な倀動きに巻き蟌たれおしたい、珟圚は玄10䞇円のマむナスが出おいる状態です。

ちなみに、筆者が自動売買で遞んだ通貚ペアはスむスフラン円です。いずれも安党資産ずされおいるため、需芁ず䟛絊がどちらかに倧きく傟くこずがあたりなく、レンゞ盞堎を圢成しやすいペアです。

自動売買で私が䜿いたかったプログラムがレンゞ盞堎向きだったので、レンゞ盞堎になりやすそうなスむスフラン円を遞びたした。実際、過去の盞堎にプログラムを圓おはめるずかなり利益が出おはいたした。

 

ずころが、新型コロナりむルスの圱響で急激なスむスフラン高円安になっおしたい、レンゞ盞堎から倖れおしたいたした。そのため、2020幎8月末珟圚はマむナスの状態になっおいるのですが、過去の盞堎を芋る限り2幎前くらいの氎準に戻っただけずも取れたす。

スワップポむントがもらえる方にポゞションを保有しおいるこずもあり、ひずたず攟眮しお様子を芋おいるずころです。

 

以䞊が、筆者がFXで倧損を出した経隓です。「正盎なずころ、こういう颚にはなりたくない」の暡範䟋だず思いたす。

以䞋では、筆者や他の倧損しおいるFXトレヌダヌの䜕が悪かったのか解説しおいきたすが、ご自身に圓おはたる項目がないか確認しおください。圓おはたっおしたっおも、倧損する前に察策すれば倧䞈倫です。

FXで倧損しおしたう人に共通する぀の原因

FXで倧損しおしたう人に共通する぀の原因

FXで倧損しおしたう人には、共通する理由がありたす。䞻な5぀の理由を解説するので、ご自身に圓おはたる原因がないか確認しおいきたしょう。

原因を知るこずで察策をし、利益に぀なげおいっおください。

  1. 損切りができない
  2. 利益をすぐに確定しおしたう
  3. 手法が自分に合っおいない
  4. レバレッゞをかけすぎおいる
  5. 通貚ペアが自分に合っおいない

原因損切りができない

FXで利益を最倧化するには、損切りが重芁です。しかし、損切りが䞊手にできずに損倱を膚らたせおしたっおいるトレヌダヌが倚いのです。

FXは、盞堎が䞊䞋どちらの方向に動くかを予想しお゚ントリヌする取匕ですが、単玔化しお考えるず、䞊昇する確率が50パヌセント、䞋降する確率が50パヌセントなので、2分の1の確率で予想が圓たる取匕です。そのため、予想が圓たったずきは利益を䌞ばし、予想が倖れたずきは少額の損倱に抑えるこずができれば、プラスずマむナスが盞殺しおプラスになりたす。

これがFXで利益を出せるカラクリなので、損切りが重芁なのです。

 

「もう少し埅っおいれば䟡栌が戻っおくるかも  」ずいったように、マむナスになるずずりあえず様子芋したくなる気持ちは分かりたす。しかし、冷ややかな目で捉えお機械的に損切りした方が、FXの成瞟アップに぀ながりやすいのです。

機械的に損切りするには、゚ントリヌしたずきに指倀で利益確定の泚文を入れるずずもに、逆指倀で損切りの泚文も入れおおきたしょう。「〇〇pips䞋がったら損切りする」ずいったルヌルを決め、機械的に執行するこずで、感情を排しお損切りできるトレヌダヌになれるでしょう。

原因利益をすぐに確定しおしたう

FXで勝぀ためには、「損倱を小さく、利益を倧きく」が鉄則です。利益確定が早すぎお薄利しか出おいないトレヌダヌが倧勢いたすが、利益は倧きく䌞ばすこずを意識した方が良いでしょう。

䞊述のずおり、FXで予想が圓たる確率が2分の1だずするず、プラスになる回数もマむナスになる回数も同皋床になるこずが予想されたす。そのため、損倱を最小限に抑え、利益を最倧限に䌞ばせれば、マむナスよりもプラスが䞊回っお利益が出たす。

よっお、利益が出たずきは焊っお利益確定するのではなく、手数料や損切り幅よりは高いずころたで利益を䌞ばしおから確定したしょう。こうするこずで、自然ず成瞟は䞊がっおくるでしょう。

原因手法が自分に合っおいない

トレヌドの手法が自分に合っおいないこずも、FXで倧損に぀ながる原因ずなりたす。トレヌダヌの生掻スタむルや性栌によっお合う手法は異なるので、無理かもず思ったら手法を倉えおみたしょう。

䟋えば、日䞭は仕事があっお忙しいサラリヌマンが、倜䞭にFXのスキャルピングやデむトレヌドなどをやっおいる堎合が挙げられたす。日䞭も仕事を䞀生懞呜やっおいるのに、睡眠時間を削っお倜䞭もトレヌドをしおいおは、仕事もFXも成果を出しにくくなっお圓然です。

 

数日間はポゞションを保有し続けるスむングトレヌドに切り替えたり、翌日が䌑みの土曜日だけ倜䞭にトレヌドをしたりするなど、生掻スタむルに合わせたやり方を考えたしょう。

自分に合った手法を芋぀けるには、少し詊しおみお合うかどうか考える必芁がありたす。その意味では色々な手法を詊しおもらいたいのですが、他人のおすすめに安易に埓っお「この手法しかあり埗ない」のように思いこむこずは危険です。FXの手法遞びも柔軟に行いたしょう。

原因レバレッゞをかけすぎおいる

FXで倧損する原因の䞀぀には、レバレッゞをかけすぎおいるこずも挙げられたす。レバレッゞずは、自分の口座のお金を担保にFX䌚瀟からお金を借りお売買に䜿うこずです。

借りるお金が倧きい方が倧きな損倱になりやすいので、特に初心者など自分に合った手法が分かっおいない方は、レバレッゞを䜎くしお取匕した方が倧損しにくいです。

 

レバレッゞの仕組みを少し解説しおおきたしょう。

レバレッゞ2倍の堎合、自分がトレヌドに䜿うお金ず同額のお金をFX䌚瀟から借りられたす。トレヌドが終わったら借りたお金だけを返せば良いので、䞊手くいけば2倍の利益を埗るこずができたす。

反察に、予想が倖れお損倱が出おしたったら、トレヌダヌが被る損倱も2倍になりたす。レバレッゞが2倍よりも倧きければ、もっず損倱も倧きくなるず考えられたす。

 

囜内のFX䌚瀟を利甚する堎合、最倧のレバレッゞは25倍です。25倍の利益が埗られるかも、ず思えば魅力的ですが、損倱が25倍になっお再起䞍胜な倧損を被るリスクも倧きくなりたす。

原因通貚ペアが自分に合っおいない

FXは通貚ペアごずに倀動きの特性が倉わるので、取匕しおいる通貚ペアが自分に合っおいない堎合も倧損に぀ながりやすくなりたす。

基本的には、取匕しおいるトレヌダヌの数が倚いドル円やナヌロドルがおすすめです。参加者の数が倚いずいうこずは、むレギュラヌな倀動きが起こりにくいからです。

これらの通貚ペアは、経枈指暙の結果や政治情勢に察しお玠盎に反応するこずが倚いので、トレンドを読みやすく初心者にもおすすめです。

 

䞀方で、トルコリラや南アフリカランドなどの新興囜通貚はあたりおすすめできたせん。取匕しおいる人が少なく流動性が䜎いこずに加え、新興囜特有の政情䞍安や財政砎綻のリスクがあり、突然に暎萜する可胜性を秘めおいるからです。

倀動きが読みにくくリスクが高いので、初心者にはおすすめできたせん。

 

新興囜通貚は金利が高いので、スワップポむント狙いのFXトレヌダヌには人気がありたす。しかし、初心者がいきなり手を出すにはリスクが高い通貚ず蚀えるでしょう。

最初はドル円やナヌロドルなど、倧勢のトレヌダヌが取匕しおいるメゞャヌな通貚ペアでFXをやっおいくこずをおすすめしたす。

FXで倧損しないために知っおおくべき぀の察策

FXで倧損しないために知っおおくべき぀の察策

続いお、FXで倧損しないための察策を玹介しおいきたす。より実践的なテクニックで、すぐに取り入れられるものだけを7぀集めたした。

FXで利益が出ないず感じおいる方は、ぜひ取り入れおみおください。

  1. 損切りルヌルを機械的に実行する
  2. 利益は䌞ばしおから確定する
  3. 順匵りの盞堎でトレヌドする
  4. レバレッゞをかけすぎない
  5. 目的に合った通貚ペアを遞ぶ
  6. 23時2時の間で取匕する
  7. 自動売買を掻甚する

察策損切りルヌルを機械的に実行する

䞊述したように、損切りができないトレヌダヌは損倱を出しやすいです。その察策ずしお、損切りのルヌルを決めお機械的に実行しおいきたしょう。

損切りは手動で行うのではなく、逆指倀泚文を利甚するのがおすすめです。゚ントリヌするのず同時に逆指倀泚文で「〇〇pips䞋がったら決枈」ず入れおおくこずにより、自動で損切りが行われたす。

 

損切りできない人は、「もう少し埅ったら予想どおりの方向に戻っおくるのではないか」ず自分の郜合の良い方に考えおしたい、損切りするタむミングを逃しお倧損する可胜性がありたす。このように感情に惑わされないよう、逆指倀泚文で匷制的に損切りを実行したしょう。

察策利益は䌞ばしおから確定する

䞊述したように、損切りは玠早く行う反面、利益は䌞ばしおから確定した方が利益が出やすいです。せっかく予想どおりの方向に盞堎が動いたなら、チャンスをものにするためにも利益を倧きく匕っ匵りたしょう。

目安ずしおは、1回の損切り幅ず手数料を補填しお利益が出るくらいの利幅を狙いたいずころです。

 

利益が少しでも出るず、損倱に転じるのが怖くお早く決枈しおしたうずいう方は、指倀泚文を䜿いたしょう。利益確定の泚文は「○○pips䞊がったら決枈」ずいう指倀泚文を䜿うこずで、条件に達したら自動で決枈されたす。トレヌドに感情が入らないので、利益が出やすくなりたす。

゚ントリヌしたら、損切りの逆指倀泚文ず利益確定の指倀泚文を䞡方入れおおくず良いでしょう。機械的にトレヌドするこずで、刀断に迷いが入らなくなり、勝率が䞊がっおいきたす。

察策順匵りの盞堎でトレヌドする

トレンド盞堎ずレンゞ盞堎ではトレンド盞堎の方が難易床が䜎いので、トレンド盞堎での順匵りを狙うのも䞀぀のテクニックです。トレンド盞堎ずは、右肩䞊がりで䞊昇しおいる盞堎や、右肩䞋がりで䞋萜しおいる盞堎のこずです。

䞊昇盞堎なら買いで゚ントリヌし、䞋降盞堎なら売りで゚ントリヌするこずで、トレンド盞堎では利益を出しやすいです。

 

反察に、どちらの方向に動くか分かりにくいのがレンゞ盞堎なので、初心者の方が手を出すのは難しいでしょう。先読みしにくい盞堎なので、無理しお゚ントリヌする必芁はないず思いたす。

ただし、盞堎はトレンド盞堎が3割でレンゞ盞堎が7割ず蚀われるように、レンゞ盞堎になっおいる期間の方が長いです。トレンド盞堎で利益を着実に出せるようになったら、ステップアップを兌ねおレンゞ盞堎にチャレンゞしおみる、ずいうスタンスが良いかもしれたせん。

レンゞ盞堎で皌げるようになればチャンスが広がりたすし、レンゞ盞堎に手を出しおはいけない、ずいう意味ではありたせん。

察策レバレッゞをかけすぎない

䞊述したように、FXで倧損する原因の䞀぀がレバレッゞをかけすぎおしたうこずです。最倧25倍のレバレッゞを掛けられるので、自分のお金だけを䜿ったずきの利益の25倍も儲けられる魅力的な仕組みではありたすが、損倱も25倍になるリスクがありたす。

そのため、倧損を避けたいならレバレッゞは小さめにしお取匕をしたしょう。

 

䞀般的には初心者の方はレバレッゞ2倍から3倍で取匕するのが劥圓ず蚀われおいたすし、筆者の経隓からもこれくらいがおすすめです。レバレッゞを倧きくするのは、自分に合った手法を確立しおからで良いでしょう。

察策目的に合った通貚ペアを遞ぶ

通貚ペアの遞び方も、FXで倧損しないために重芁です。基本的には、ドル円やナヌロドルずいったメゞャヌな通貚ペアがおすすめです。トレヌダヌが倚くお流動性が高い通貚ペアの方が予期せぬ倀動きが起こりにくく、取匕しやすいからです。

特にFXはアルゎリズムトレヌドが発達しおいるので、流動性が䜎い通貚ペアだず「フラッシュクラッシュ」に遭っお予期せぬ暎萜に巻き蟌たれる可胜性がありたす。フラッシュクラッシュずは数分のうちに倧きく暎萜するこずで、ロスカット匷制決枈に遭っおトレヌダヌの損倱を確定させおしたうこずがありたす。

い぀起こるか予期できないので、事前にフラッシュクラッシュに備えるのは難しいです。

 

アルゎリズムトレヌドはコンピュヌタヌによる取匕で、人間にはできないスピヌドで売買を行いたす。倧きな売りが入るずアルゎリズムによっお売りが売りを呌ぶこずになり、数分間での倧暎萜であるフラッシュクラッシュが起きるずされおいたす。このようなリスクを䞋げるには、アルゎリズム以倖の参加者も倚い流動性が高い通貚ペアを遞ぶのがおすすめです。

察策23時2時の間で取匕する

FXの垂堎が掻発なのは日本時間の23時2時の間なので、この時間垯に取匕するのが最も利益が出やすいです。ペヌロッパやアメリカのトレヌダヌたちがいるため参加者の数が倚く、トレンドに玠盎な倀動きをしやすいからです。

自分の手でトレヌドしたい人は、この時間垯を狙うず良いでしょう。

 

逆に、日本の6時8時の早朝の時間垯は取匕しにくいです。アメリカの垂堎が閉たっお日本の垂堎が開く前の時間垯で、垂堎の参加者が少ないからです。

オセアニア垂堎は開いおいたすが、23時2時の時間垯に比べるず、圧倒的にトレヌダヌが少なく倀動きを読みにくいです。

 

出勀前の早朝にFXをやりたいず思う方もいるかもしれたせんが、この時間垯はおすすめできたせん。倜䞭にFXをやるようにするか、スむングトレヌドや自動売買などの手法を䜿っおいくず良いでしょう。

察策自動売買を掻甚する

FXには「自動売買」ずいうサヌビスがあるので、自分で取匕する裁量トレヌドで䞊手くいかない人は、自動売買を掻甚しおみたしょう。自動売買ずは、あらかじめ決めおおいたルヌルに埓っおプログラムが自動で売買しおくれる仕組みのこずです。

自動売買のメリットは、トレヌダヌの感情が入らないので勝率が安定しおいるこずや、24時間取匕できるので寝おいる間や仕事をしおいる間もチャンスを逃さないこずです。仕事が忙しくおFXをやる時間がないずいう人にもおすすめです。

 

自動売買は自分でプログラムを䜜成するこずもできたすし、FX䌚瀟が甚意したプログラムの䞭から奜きなものを遞んで䜿うこずもできたす。裁量トレヌドで損倱を出しおいた初心者の方も、FX䌚瀟のプログラムで自動売買をするようになっおから利益が出たずいう方が倧勢いたす。

経隓のなさから来る倱敗も、専門の䌚瀟が䜜ったプログラムを利甚するこずで克服できるケヌスがあるのです。

 

ただし、自動売買は過去の盞堎で利益を出せるルヌルで䜜成されおいるため、トレンドの急倉に匱いデメリットがありたす。2020幎のコロナショックによっお含み損が拡倧しおしたったずいうトレヌダヌも筆者を含めお倧勢いるので、䞇胜ではないこずは理解しお䜿っおください。

たずめ

FXで倧損する原因や倧損しないための察策を解説しおきたした。基本的には、損切りを玠早く行ったりレバレッゞを䜎くしたりする察策が有効です。

ご玹介した方法を駆䜿しお、倧損を抜け出しお利益に぀なげおいきたしょう。

FXで倧損をしおしたい、投資手法で迷っおいる方はプロにすべおおたかせしおしたうこずもよいかもしれたせん。手数料分の利益が枛っおも倧損からは免れ、自由な時間も確保するこずができたす。

次の蚘事では、「参加しやすく安定的なむンデックスファンド」や「ハヌドルは高いですが高利回りなヘッゞファンド」をご玹介しおいたす。

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