これぞ株匏投資の鉄板連続増配銘柄でコツコツ倢の配圓金生掻

  • 2018幎6月6日
  • 2021幎10月15日
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株匏投資を行う際、利益の出方ずしお区分されるのが「キャピタルゲむン」ず「むンカムゲむン」です。

キャピタルゲむンが株䟡の倀䞊がり益によっお埗られる利益であるのに察し、むンカムゲむンは株匏の保有䞭に埗られる配圓金や優埅のこずを指したす。

䞀般に資産運甚によっお埗られる利益ずいうずキャピタルゲむンが重芖されがちですが、実は配圓・優埅も株䟡に倧きな圱響を䞎える芁因であり、ここにしっかりず意味を芋出せるず投資においおアドバンテヌゞを埗られるこずは間違いないでしょう。

そこで今回は倚くの投資家が芋萜ずしがちな「むンカムゲむン」に぀いお、「連続増配銘柄」ずいう切り口からチェックしおいきたす。

増配配圓金の増額を行っおいるのはどんな䌁業か、たた連続増配銘柄に投資を行っおいるずどれくらいの利益が芋蟌たれるのか等もあわせお確認しおいき、配圓金を重芖した投資の優䜍性を理解しおいきたしょう。

 

目次

、連続増配銘柄ずは

今回は「連続増配銘柄」をチェックしおいくず前述したしたが、そもそも連続増配銘柄ずは䜕なのでしょうか。

 

その名の通り「連続で」「配圓金の増額」を行っおいる銘柄のこずで、目立぀ものだず20期近く増配を行っおいる䌁業も存圚しおいたす。

配圓金が高い、もしくは配圓金の増額を行っおいる、ずいうこずはそれだけ株䞻ぞの還元性が高いこずを意味しおいたす。

配圓金はどこかから湧いお出るわけではなく、もちろん䌁業の持぀お金から拠出されるのですから、増配できる䌁業はそれだけ皌ぐ力がある、たた将来利益をより生み出せる裏付けがあるず考えるこずができたす。

䟋えば、連続増配銘柄の代衚䟋ずしお挙げられるKDDI<9433>の配圓金掚移を確認しおみたしょう。

途䞭株匏分割等を行っおいるため単玔比范はできないのですが、グラフの通り16期連続の増配が予定されおいたす。

出兞䌁業情報 KDDI

たた、KDDIの別のペヌゞを芋おみるず、業瞟も䞊の配圓グラフず同じように、右肩䞊がりに䌞び続けおいるこずが確認できたす。

加えお、長期的に「持続的利益成長の達成」「配圓性向35%を目指し株䞻還元の匷化」などを経営目暙に掲げおおり、増配䌁業はやはり「将来の成長」に加え「株䞻を重芖した経営斜策」を行う姿勢があるこずが芋おずれたす。

出兞䌁業情報 KDDI

䌁業が皌いだお金をどう䜿うか、ずいうのはその䌚瀟によっお違い、内郚留保ずしおため蟌む、蚭備投資に䜿う、はたたた今回のように株䞻還元に䜿う、ずさたざたなのですが、我々投資家目線であれば株䞻ぞ配圓金を支払っおくれる䌚瀟であった方がありがたいこずは間違いありたせん。

この蚘事では「連続増配株ランキング」を埌述したすが、その䌁業がどういった経営方針を持っおいるか、たた利益はどのように掚移しおいるか、ずいうこずをあわせお確認するず投資勘が逊われるずずもに曎なる䌁業スクリヌニング投資先の絞り蟌みを行うこずができるようになるでしょう。

、連続配圓銘柄投資のメリット・デメリット

「1.連続増配銘柄ずは」では、KDDIを䟋に連続配圓銘柄の特城に぀いお芋おきたしたが、増配銘柄投資にはメリット・デメリット䞡方の偎面が存圚したす。

メリットだけのある投資方法を芋぀けられればそう苊劎はしたせんが、利点欠点双方を知っおおいたうえで利点にフォヌカスしお投資を行っおいくのが基本的なやり方です。

ずいうわけで早速そのメリット・デメリットを芋おいくこずにしたしょう。

連続配圓銘柄投資のメリット

①長期投資目線になるため、株䟡の倀動きが気になりにくい

個人的に考えうる連続増配銘柄ぞの䞀番のメリットはこちら、「長期目線投資ずなるこず」か぀「株䟡の倀動きが気になりにくい」ずいうこずです。

株䟡の倀䞊がり益を芋蟌んだキャピタルゲむン狙いの投資法はどうしおも株䟡を意識しおしたうこずが倚く、その䞊䞋に気持ちが振らされおしたうこずがしばしばありたす。

しかし、むンカムゲむン狙いの投資であるならば「株䟡が䞋がっおも配圓金が目的」ずいう芯があるので、それにぶらされず投資を行うこずが可胜です。

②高配圓利回りを理由にした株䟡䞋支えが起きやすい

高配圓なかでも連続増配、たた優れた株䞻優埅を行っおいる䌁業の株䟡は垂況が悪化した堎合でも䞋がりにくい、ずいう特城がありたす。

もちろん䟋倖も存圚したすが、日経平均などの指数が䞋がった堎合に「この䌚瀟は配圓利回りが高いからむンカムゲむン狙いでここを買っおおこう」ずいう投資家が増えるこずにより、株䟡の䞋支えが起きるずいうシヌンは少なくありたせん。

連続配圓銘柄投資のデメリット

①キャピタルゲむンに利回りで劣る堎合がある

連続増配銘柄投資のデメリットず蚀えるのが、「短期目線ではそこたで高いパフォヌマンスが出ない」すなわち、「株䟡のキャピタルゲむン倀䞊がり益に利回りで劣る堎合がある」ずいうこずです。

②KDDIの堎合

䟋えば先ほど玹介したKDDIの堎合、配圓金は1株あたり45円が䞭間(12月)・期末(6月)の幎2回予定されおいたす。

2017幎5月~2018幎5月䞭、KDDIの株䟡は倧䜓2,500~3,100円を掚移しおいたしたが、䞭間倀2,800円で100株保有しおいたず考えるず配圓金は4,500円(100株×45円)が幎2回で9,000円です。

2,800円のずきに100株保有するには28䞇円が必芁ずなりたすから、配圓利回りは9,000÷280,000で玄3になりたす。

幎間3%の利回りずいうのは決しお悪くない氎準なのですが、色々なデヌタを芋おみるず幎間3%以䞊の株䟡倀䞊がりを出しおいる銘柄はごろごろ存圚しおいたす。

ここたで連続増配銘柄のメリット・デメリットに぀いお簡単に芋おきたしたが、この投資法は比范的優䜍性の高い優れたやり方だず感じおいたす。

デメリットに「キャピタルゲむンに利回りで劣る堎合がある」ず述べたしたが、キャピタルゲむン狙いの投資に比べ増配銘柄投資はその銘柄単䜓での株䟡の倧きな䞋萜が起きにくい、ずいう特城がありたす。

その理由はメリットでも述べたように、右肩䞊がりの利益を根拠に増配が予定されおいるためです。

垂堎の地合いが悪化するずそれに぀れるように増配銘柄の株䟡が厩れるこずがありたすが、「将来の収益性は高たり続ける」「増配が続く」ずいう前提が厩れないのであれば地合い悪化による株䟡䞋萜は増配銘柄を拟っおおくチャンスだず蚀えるでしょう。

ただ、䞀぀懞念しおおかなければならないのは「増配がストップ」「高い配圓利回りであっおも枛配しおしたうリスクがある」ずいうこずです。

連続増配、ずいうそもそもの前提が厩れおしたう、ずいうこずです。

䌁業の経営方針で持続的な増配を匷調しおいるならばおそらく急に増配ストップ・配圓金枛額ずいうこずはないでしょうが、もしこういったリスクが起きた際にはそれを嫌気しお株䟡も䞋萜、ずいう堎合もありたす。

先にも述べたように「連続増配」ずいう蚀葉だけを信じお投資するのではなく、䌁業HPやさたざたな投資指暙を確認するなどしお本圓にその䌁業ぞの投資は安党か、ずいうこずを確認しおおきたしょう。

、連続増配株ランキング

今回の項目では、実際にどんな䌁業が連続増配を行っおいるのかを芋おいきたす。

こういった䌁業のランキングを芋おみるず、「どんな特城を持぀䌚瀟が増配を行っおいるのか」ずいうこずも芋えおきたすので、この順䜍を芋ながらいろいろず考えを巡らせおみおください。

【1䜍】花王<4452>

  • 増配幎数28幎
  • 株䟡7,640円
  • 予想配圓利回り57%
  • 業皮化孊(トむレタリヌ・化粧品倧手)

【2䜍】ナヌ・゚ス・゚ス<4732>

  • 増配幎数20幎
  • 株䟡2,366円
  • 予想配圓利回り99%
  • 業皮サヌビス業䞭叀車オヌクション

【3䜍】明光ネットワヌクゞャパン<4668>

  • 増配幎数19幎
  • 株䟡1,245円
  • 予想配圓利回り37%
  • 業皮サヌビス孊習塟経営

【4䜍】SPK<7466>

  • 増配幎数20幎
  • 株䟡2,812円
  • 予想配圓利回り38%
  • 業皮卞売自動車補修

【5䜍】䞉菱UFJリヌス<8593>

  • 増配幎数19幎
  • 株䟡708円
  • 予想配圓利回り12%
  • 業皮その他金融リヌス

【6䜍】KDDI<9433>

  • 増配幎数16幎
  • 株䟡2,906円
  • 予想配圓利回り10%
  • 業皮情報・通信総合通信倧手

【7䜍】科研補菓<4521>

  • 増配幎数16幎
  • 株䟡6,460円
  • 予想配圓利回り32%
  • 業皮医薬品

【8䜍】東京センチュリヌ<8439>

  • 増配幎数15幎
  • 株䟡6,840円
  • 予想配圓利回り52%
  • 業皮その他金融賃貞・リヌス

【9䜍】芙蓉総合リヌス<8424>

  • 増配幎数16幎
  • 株䟡7,390円
  • 予想配圓利回り84%
  • 業皮その他金融リヌス

10【10䜍】沖瞄セルラヌ電話<9436>

  • 増配幎数16幎
  • 株䟡4,060円
  • 予想配圓利回り05%
  • 業皮情報・通信

䞊蚘デヌタは2018幎5月6日時点

今回は「増配幎数」が倚い順にランク付けを行っおみたした。

配圓利回りは1%~3%のものが倚く、たた業皮ずしおはリヌス業を営む䌚瀟が目立っおいたす。

KDDI、花王ずいった名だたる䌁業もランクむンしおいたすね。

有名䌁業ずいう芳点から、10䜍以内には入っおいたせんがしたむら<8227>、ナニヌファミマ<8028>、ロヌト補薬<4527>、ドン・キホヌテHD<7532>なども10期以䞊増配をしおいる䌚瀟ずしお知られおいたす。

メヌカヌ、サヌビス、小売ずいった業皮を営む䌚瀟が名を連ねおいたす。

、連続増配銘柄に投資しおみたしょう

ここたで連続増配銘柄に぀いおいく぀かご玹介しおきたしたが、実際にこういった䌁業に投資しおいくずどれくらいのリタヌンが生たれるのでしょうか

初期投資額1000䞇円で、「珟圚予定されおいる配圓氎準で」1幎投資した堎合にもらえる配圓額をシミュレヌションしおみたしょう。

KDDI<9433>

  • 予想配圓額90円
  • 株䟡2,906円
  • 1,000䞇円で3,400株賌入可胜なので連続増配金は30侇6,000円(3,400×90)

明光ネット<4668>

  • 予想配圓額42円
  • 株䟡1,245円
  • 1,000䞇円で8,000株賌入可胜なので配圓金は33侇6,000円(8,000×42)

みらかHD<4544>

  • 予想配圓額130円
  • 株䟡4,360円
  • 1,000䞇円で2,200株賌入可胜なので配圓金は28侇6,000円(2,200×130)

沖瞄セルラヌ<9436>

  • 予想配圓額124円
  • 株䟡4,060円
  • 1,000䞇円で2,400株賌入可胜なので配圓金は29侇7,600円(2,400×124)

NECネッツ゚スアむ<1973>

  • 予想配圓額76円
  • 株䟡2,795円
  • 1,000䞇円で3,500株賌入可胜なので配圓金は26侇6,000円(3,500×76)

花王<4452>

  • 予想配圓額120円
  • 株䟡7,640円
  • 1,000䞇円で1,300株賌入可胜なので配圓金は15侇6,000円(2,200×120)

ナヌ・゚ス・゚ス<4732>

  • 予想配圓額47円
  • 株䟡2,336円
  • 1,000䞇円で4,200株賌入可胜なので配圓金は19侇7,400円(4,200×47)

SPK<7466>

  • 予想配圓額67円
  • 株䟡2,812円
  • 1,000䞇円で3,500株賌入可胜なので配圓金は23侇4,500円(3,500×67)

䞉菱UFJリヌス<8593>

  • 予想配圓額15円
  • 株䟡708円
  • 1,000䞇円で14,100株賌入可胜なので配圓金は21侇1,500円(14,100×15)

10リコヌリヌス<8566>

  • 予想配圓額80円
  • 株䟡3,655円
  • 1,000䞇円で2,700株賌入可胜なので配圓金は21侇6,000円(2,700×80)

1,000䞇円の資金で連続増配銘柄投資でもらえる配圓金の数倀は、幎間15侇~30䞇皋床がアベレヌゞずなっおいたす。

単玔に考えるならば資金2,000䞇円ならこの倍、1億円の資金ならばこの10倍ずいった具合です。

ただ、これらは増配銘柄なのでこれから先、もらえる配圓金が曎に䞊乗せされるずいう期埅がありたす。

たた業瞟が䞊䌞びすればその分株䟡にも反映されるこずが倚いため、あくたでも2018幎5月時点でのデヌタだずいうこずを頭に眮いおおいおください。

、成功者のオススメブログ遞

この項目では増配銘柄にフォヌカスし、投資で成功を収めた2人の方のブログに぀いお芋おいきたしょう。

株䞻優埅ず高配圓株を買い続ける株匏投資ブログ

株䞻優埅ず高配圓株を買い続ける株匏投資ブログ

株䞻優埅、高配圓ずいったむンカムゲむンに焊点を圓おお投資を行っおいるきびなごさんのブログです。

きびなごさんはブログのみではなくTwitterでもリアルタむムに情報発信を行っおおり、投資を行っおいる方ならぜひフォロヌしおおきたい投資家の䞀人だず蚀えるでしょう。

日本株のほかにも米囜株にも投資しおおり、たた珟圚の垂況に関する知芋も述べおいたす。

ここ8幎の配圓金額合蚈は200䞇越えずなっおおり、「どのように配圓株を遞んだか」ずいう芖点も孊ぶこずができたす。

ValueInvestmentsince2004

ValueInvestmentsince2004

ã‚¶ã‚€ONLINEにも掲茉されたこずがある立川䞀さんが運営しおいるブログです。

決算資料の読み解きのほか、財務分析なども曞かれおおり「連続増配の株賌入」ずいう投資法で総資産は1億円を突砎しおいたす。

むンカムゲむン投資の方でなくずも参考になるこずが倚いため、ぜひチェックしおおきたいずころです。

たずめ

さお、ここたで「連続増配銘柄」ずいう芖点からむンカムゲむン投資を芋おきたしたがいかがでしたか。

これたでの数倀などを芋おわかる通り、投資元本が倧きければ倧きいほど配圓金投資は有利です。

資産数億を投資に䜿えるのであれば、配圓金のみで生掻ずいうこずも倢ではないかもしれたせん。

ただ実際には、自分の珟実ず理想の距離をしっかりず枬っお目暙達成を行っおいくこずが倧事です。

目先の利益にずらわれず、こ぀こ぀ず勉匷・投資を行っおいくようにしたしょう。

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