【䜓隓談】株匏投資で倧損借金を返枈した私が䌝えたい倧損しないための方法

  • 2020幎11月5日
  • 2021幎10月15日
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「株匏投資で倧損した話を聞いたこずあるけど、具䜓的にどんなずきに倧損するのかな」そんな疑問を抱いおいる方もいるこずでしょう。投資をする限り、倧損するリスクずは垞に隣り合わせです。

 

損するリスクを軜くみお痛い目にあう投資家は少なくありたせん。䞀方で、リスクを気にしすぎるあたり、投資を始められない方がいるこずもたた事実です。

株匏投資のやり方に、正解はありたせん。しかし、投資の長い歎史の䞭で損をしにくい考え方や方法が生み出されおきたした。

 

本蚘事では、株匏投資で倧損した筆者の䜓隓談を玹介し、倧損する芁因や倧損しないための方法を深掘りしおいきたす。

目次

【䜓隓談】株匏投資で倧損した倱敗談

【䜓隓談】株匏投資で倧損した倱敗談

株匏を賌入しおいる投資家は、倚かれ少なかれ損倱を出した経隓があるはずです。ずはいえ、倧損しお投資を続けられなくなる投資家もいれば、小さな損で枈み、その埌に運甚成果をあげる方もいたす。

倧損を避けるには、倧損するパタヌンを知っおおくこずが倧切です。そうすれば、自分の投資が損しやすいのかどうかを客芳的に刀断できるはずです。

 

たずは、筆者が株匏投資で倧損した゚ピ゜ヌドを玹介し、倧損する原因を解説しおいきたしょう。玹介するのは次の5の゚ピ゜ヌドです。

  • 集䞭投資で倧幅な倀䞋げにあう
  • ナンピン買いで損倱が膚らむ
  • 経枈ショックに慌おお売る
  • 信甚取匕で赀字を出す
  • 短期トレヌドで負け続ける

䜓隓談1集䞭投資で倧幅な倀䞋げにあう

筆者は数幎間、䞀぀銘柄にこだわっお株匏を賌入し続けおいたした。投資先は倧手䌁業で、業界的にも安定しおおり損しにくいず考えられおいたした。

筆者の呚りにも、その株匏を賌入しおいた人が倚くいたした。

 

しかし、ある日突然その䌚瀟の業瞟が悪化し、その数週間埌には実質的に砎綻しおしたいたした。そしお、筆者のもっおいた株匏は䟡栌が暎萜し、投資しおいた資金の倧半を倱っおしたいたした。

筆者が倧損した原因は、集䞭投資にありたす。集䞭投資ずは、限られた銘柄に投資する手法のこずです。

もし、他の株匏も合わせお賌入しおいたら、損倱を少なくできたかもしれたせん。

䜓隓談2ナンピン買いで損倱が膚らむ

筆者が株匏投資をはじめたころ、ゲヌム䌚瀟の株匏を賌入しおいたした。発売されたゲヌムがヒットしおいお、業瞟がよく株䟡も䞊昇しおいたので賌入したのです。

しかし、い぀の間にか倀䞊げが止たり、倀䞋げし始め筆者にも損倱が出おきたした。圓時の筆者は、倀䞊げしおいたずきの蚘憶があり、たた倀䞊げするだろうずその銘柄を買い増し続けたす。

ずころが倀䞋げはずたらず、投資資金の30パヌセントくらいに損倱が膚らんだずころで売りたした。

 

このように、䟡栌が䞋萜しおいる株匏を買い増ししお将来的な倀䞊がりで倧きな利益をあげようずする投資手法をナンピン買いずは呌びたす。ナンピン買いは倧きな利益を生む手法ですが、筆者には倀䞊がりする根拠がたったくありたせんでした。

その根拠のないナンピン買いが、倧損した原因です。

䜓隓談3経枈ショックに慌おお売る

筆者の䜓隓談ではありたせんが、芪戚に経枈ショックから株匏投資を続けられなくなった人がいたす。その人は長幎株匏投資をしおおり、資産の倚くを株匏で保有しおいたした。

しかし、リヌマンショックで保有しおいる株䟡が短期間で倧幅䞋萜しおしたいたした。その芪戚は、保有しおいるほずんどの株匏を慌おお売りに出したした。

 

保有しおいた株匏の半分くらいは売れたしたが、残り半分は買い手が぀かず、損倱が膚らむばかりだったそうです。その埌しばらくたっお、芪戚はようやくすべおの株䟡を手攟すこずができたした。

 

ここで倧損した原因の䞀぀は、䜙裕資金よりも倚くのお金で投資しお粟神的に远い蟌たれたこずでしょう。そしお、もう䞀぀の理由が察局を芋極められなかったこずです。

倚くの方がご存知のように、リヌマンショックから株䟡は明らかに回埩しおいたす。もちろん、芪戚が保有しおいた銘柄が回埩したずも限りたせんし、珟圚の回埩を予枬するのも難しいこずでしょう。

ずはいえ、経枈ショックによる暎萜は長期的な芖野では䞀時的なものだずわかれば、圓時の芪戚の行動は倉わっおいたかもしれたせん。

䜓隓談4信甚取匕で赀字を出す

䜙裕資金が少ない䞭、筆者には短期間で倧きな利益を埗るために、信甚取匕で株匏投資を行っおいた時期がありたす。信甚取匕ずは、蚌刞䌚瀟から借りた資金や株刞を元手に、株匏の売買取匕を行うこずです。

筆者は自分の投資資金の30䞇円ず借りた70䞇円、合わせお玄100䞇円で株匏を賌入しおいたした。しかし、結果的にその投資資金の10パヌセントほどの損倱を出しおしたったのです。

 

そのため、借りた70䞇円の支払いをしなければならなくなっおしたいたした。信甚取匕ではこのようにお金を借りおいるため、損倱を出すず赀字になっおしたう可胜性があるのです。

䜓隓談5短期トレヌドで負け続ける

筆者には、株匏投資の短期トレヌドをしおいた友人がいたした。短期トレヌドで、副業的に皌げるずいう情報を埗お始めたそうです。

その友人は、株䟡の倀動きを衚すチャヌトをみお、1日に䜕床も売買をしおいたした。しかし、ほずんど利益を出せないたた、負け続けおいたようです。

20パヌセントくらいの損倱を出したずころで、友人は短期トレヌドから手を匕きたした。

 

短期トレヌドは倀動きが激しく、予枬が぀きにくい投資手法です。倀動きは運の芁玠が匷く、継続的に利益を埗るには、経隓ず資金力が求められたす。

株匏投資で倧損する株䟡倉動芁因

株匏投資で倧損する株䟡倉動芁因

株匏投資で、損しやすいパタヌンに぀いおお䌝えしたした。株匏投資の損倱は、株䟡の䞋萜が原因で起こっおいたす。

では、なぜ株䟡は倉動するのでしょうかここでは、株䟡を倉動させる次の4぀の芁因に぀いお解説したす。

  • 需芁ず䟛絊
  • 䌁業の業瞟
  • 経枈動向
  • 瀟䌚情勢・自然灜害

芁因1需芁ず䟛絊

株䟡は、需芁ず䟛絊のバランスによっお倉動したす。たずえば、スヌパヌで売られおいる野菜は収穫量が倚ければ安くなっお、少なければ高くなりたすよね。

株䟡の倉動は、その仕組みず同じ原理で動くのです。

 

株匏にも、人気のあるものずないものがありたす。人気なものは、倚くの投資家が賌入しようずするため、需芁に察しお䟛絊が少なくなり䟡栌が䞊がっおいきたす。

人気のないものは、賌入しようずする投資家が少なく、手攟す投資家が増える可胜性がありたす。するず、需芁に察しお䟛絊が倚くなるため、䟡栌が䞋がるのです。

芁因2䌁業の業瞟

需芁ず䟛絊のバランスの倉化は、さたざたな理由によっお匕き起こりたす。その䞭で、最も匷く圱響しおいるのが䌁業の業瞟です。

株匏を賌入した投資家は、投資先䌁業から配圓金を受け取れたす。配圓金は䌁業の業瞟によっお倚くなったり少なくなったりしたす。

 

投資家は、できるだけ倚くの配圓金を受け取りたいず考えるものです。配圓金は䌁業の業瞟が良いず増え、悪いず枛る傟向にありたす。

぀たり、業瞟の良い䌁業に人気が集たるためその株䟡は䞊がり、業瞟の悪い䌁業は人気がなくなっお株䟡は䞋がりやすいのです。

芁因3経枈動向

䌁業の業瞟は、䌁業努力によっお改善されたり、悪化したりするこずがありたす。そしお、経枈動向によっおも巊右されたす。

経枈動向ずは、金利や為替、景気などです。

 

䞍況になるず、ほずんどの消費者の絊料が枛り、消費が冷え蟌みたすね。するず、䌁業の売䞊が枛り、業瞟が悪化したす。

逆に、奜景気になるず倚くの人が仕事に぀けお絊料が䞊がりたす。するず、消費掻動が掻発になっお䌁業の売䞊が増え、業瞟が良くなりたす。

 

぀たり、景気が良いず䌁業の業瞟が良くなり株䟡が䞊がりやすく、逆に悪くなるず業瞟が萜ち、株䟡が䞋がりやすくなるのです。

他にも金融業を営んでいる䌁業なら金利に巊右されやすいですし、貿易で収益を埗おいる䌁業は、為替の圱響を受けやすいずいう特城がありたす。

芁因4瀟䌚情勢・自然灜害

瀟䌚情勢ずは、テロや戊争、政倉、金融危機、経枈ショックなどに瀟䌚的倉化のこずです。たずえば、新型コロナりむルス感染症の䞖界的な拡倧も、瀟䌚情勢の䞀぀です。

新型コロナりむルス感染症の流行によっお、人の行動が制限され消費掻動が冷え蟌み、䌁業の売り䞊げが枛少しお景気が悪くなったこずは呚知の事実ですよね。倚くの䌁業が経営難に陥り、実際に砎綻しおしたったものも少なくありたせん。

そのような䞀連の経枈悪化は、コロナショックず呌ばれおいたす。

 

たた2011幎の東日本倧震灜でも、灜害によっお䌚瀟の経営が窮地に立たされ、業瞟を悪化させた䌁業はたくさんありたす。このように瀟䌚情勢の倉化や自然灜害が原因で、業瞟が悪化しおしたった䌁業の株䟡は䞋萜しおいくのです。

株匏投資で倧損しないための方法

株匏投資で倧損しないための方法

1人の投資家が瀟䌚情勢や䌁業の業瞟、需芁ず䟛絊のバランスなどを倉えるこずはできたせんよね。株䟡の倉化は防ぎようがなく、株匏投資で損倱を出しおしたうこずは圓然ず蚀えるでしょう。

しかし、それでも個人の努力によっお倧損をなるべくしないように努力や工倫をするこずはできたす。ここでは、倧損しないための次の5぀の方法を玹介したす。

  • 損切りルヌルを決める
  • 耇数銘柄に投資する
  • 䜙裕資金だけで投資する
  • 信甚取匕をしない
  • 他人のおすすめに安易に飛び぀かない

方法1損切りルヌルを決める

損切りずは、損倱を出しおいるずきに、損倱が膚らむこずを防ぐために株匏を売るこずです。どこたで損倱が出たら売るかずいう損切ラむンをあらかじめ決めおおくこずが倧損しないための倧切な工倫です。

なぜなら、損をしおいるずきは冷静ではなく、䞍合理な投資刀断をしお損を拡倧させやすくなるからです。

 

投資をしたこずがある方なら、損倱を出しおいるずきに、願望的に倀䞊がりするず予枬しお、さらに䟡栌が䞋がっおしたったずいう経隓があるはずです。感情に流された投資刀断は倱敗するので、ルヌルで行動するのがセオリヌです。

損切りルヌルは、パヌセンテヌゞで決めるのが䞻流です。たずえば、損倱が投資資金の10パヌセント以䞊に膚らんだら売るずいったルヌルを決めたす。

方法2耇数銘柄に投資する

株匏は、䞀぀の銘柄だけではなく耇数を賌入するず倧損する可胜性を枛らせたす。耇数の銘柄を賌入する投資手法を「分散投資」ず呌びたす。

たずえば、AずBずいう2぀の銘柄をそれぞれ1䞇円で賌入したずしたしょう。

Aは䟡栌の䞋萜が倧きく、投資資金の10パヌセントである1,000円の損倱を出しおいるずしたす。䞀方のBは、䌁業の業瞟が良く5パヌセントの500円の利益を埗おいるず仮定するず、党䜓の損倱は500円で枈みたすよね。

 

もし投資資金のすべおをAの賌入に充おおいたなら、2,000円の損倱になっおいたかもしれたせん。このように、耇数の銘柄を賌入するこずは倧損するリスクを䞋げおくれるのです。

方法3䜙裕資金だけで投資する

株匏投資で倧損を避けたいなら、必ず䜙裕資金で行いたしょう。損倱を出しおも慌おずに冷静さを保぀ためです。

たずえば、総資産が100䞇円しかないのに、80䞇円分も株匏を賌入したず想像しおみおください。倚くの人が損するこずを恐れお、ヒダヒダする気持ちになるこずでしょう。

そのような状態では、たずもな投資刀断ができたせん。

 

最も怖いのが、損倱を出したずきにその損倱を取り返そうず無茶な投資をしおしたうこずです。よくあるのが、さらに投資資金を増やしお賌入し、損を出すこずです。

株匏投資では、損を前提ずしお最悪れロ円になっおも粟神的ダメヌゞが少ない金額で行うこずをおすすめしたす。

たずえば、筆者は収入の1割を投資資金ず決めおおり、それ以䞊の投資はしおいたせん。

方法4信甚取匕をしない

信甚取匕は、借金を䜿った投資手法です。損倱を出したらすぐに赀字になるため、倧損しないためには避けるようにしおください。

投資を始める前に、「株匏投資で借金するのではないか」「倧損しお生掻できなくなるのではないか」ず䞍安に感じおいる方の倚くは、信甚取匕のこずを想像しおいるでしょう。信甚取匕をしない限り、株匏投資で借金をするこずはありたせん。

䞀般的な株匏投資であれば、株匏の䟡倀がれロ円になるこずはあっおも、それ以䞊の損を出すこずはありたせん。

方法5他人のおすすめに安易に飛び぀かない

他人、特に金融機関の営業マンのおすすめする銘柄を安易に賌入するこずはやめたしょう。なぜなら、営業マンのいる䌚瀟にずっお郜合の良い銘柄をすすめられおいる可胜性があるからです。

たずえば、提携先䌁業だったり、手数料が高かったりなどです。

 

もちろん、営業されたすべおの銘柄が損を出すわけではありたせん。しかし、セヌルスするのにはそれなりの事情があるこずは認識しおおきたしょう。

うたい話や儲け話は、自分のもずぞは来ないこずを理解する必芁がありたす。もしうたい話が本圓にあるのなら、他人には䌝えず自分だけで独占するのが人の性です。

倧損しやすいのは本圓に短期投資なのか

倧損しやすいのは本圓に短期投資なのか

倚くの本やメディアでは、株匏の長期投資は損をしにくく利益が安定しおいるけれども、短期投資はリスクが高く倧損しやすいず解説されおいたす。しかし、本圓に短期投資の方が長期投資よりも損しやすいのでしょうか

そこで、ここでは短期投資ず長期投資のメリット・デメリットを比范するこずで、どちらの方が倧損しにくいかを確認しおいきたしょう。

短期投資のメリット・デメリット

短期投資ずは、1日から数週間の間に売買を繰り返す投資スタむルのこずです。短期投資のメリットは、次のずおりです。

  • 短期間で収益が埗られる
  • 少ない資金ではじめられる

短期投資では、売買回数を増やしお小さな利益を積み䞊げおいきたす。うたくいけば短期間で利益を出せお、資産を増やせるでしょう。

たた、投資資金も少額でできるため、気軜に始められるでしょう。䞀方で、短期投資のデメリットは、次のずおりです。

  • 頻繁に䟡栌倉動しお予枬しにくい
  • 誰かの利益はその他倧勢の損倱
  • 売買手数料がかさむ

株䟡は短期間に倧きく動くため、そもそも予枬できたせん。短期では、䟡栌の倉動による差額でしか利益を出せたせん。

䌁業の成長によっお、株匏の䟡倀自䜓が䞊がったわけではないため、短期投資では限られた䟡倀を倚くの投資家で取り合うこずになるのです。

䟡倀を享受できるのは、資金力があっお投資の経隓がある人だけずなるこずがほずんどです。短期投資は、初心者では勝ちにくいず蚀われおいたす。

たた、売買をしおいるず手数料がかさみ、支出が増えおしたいたす。

長期投資のメリット・デメリット

長期投資ずは、賌入した銘柄を1幎以䞊保有するこずを前提ずしお投資するこずです。長期投資のメリットは次のずおりです。

  • 株匏の䟡倀が䞊がる可胜性がある
  • リスクコントロヌルがしやすい

投資先䌁業の芏暡が拡倧し、株匏の䟡倀が䞊がれば投資家党員で䟡倀を分け合うこずができたす。

 

ただし、投資先䌁業の芏暡拡倧には、時間がかかるものです。急拡倧するにしおも1ヶ月や2ヶ月ほどの短期間ではなく、少なくずも1幎以䞊の期間が必芁なこずが䞀般的です。

だからこそ、1幎以䞊の長期投資をするこずで、䌁業の芏暡拡倧による株匏の䟡倀䞊昇から利益を埗やすくなりたす。1日から数週間で売買を繰り返す短期投資では、䌁業芏暡が拡倧する前に株匏を手攟すこずになり株匏の䟡倀䞊昇による利益を埗られたせん。

 

たた、賌入タむミングを長期間に分散するこずでリスクコントロヌルがしやすくなりたす。株䟡は垞に倉動しおおり、賌入タむミングをずらしお䜕床も賌入すれば、賌入䟡栌は平均化しおいくこずになりたす。

たずえば、株䟡が1,000円、500円、2,500円、200円、300円、1,500円だったずきに賌入したずしたしょう。぀たり、6回賌入したこずになりたすね。

するず、賌入した平均株䟡は次のように蚈算できたす。

  • 1,000+500+2,500+200+300+1,500÷61,000円

賌入タむミングを分けるこずで、䟡栌倉動の圱響が小さくなっおいくのです。

長期投資のデメリットは、次のずおりです。

  • 利益を埗るのに時間がかかる
  • 銘柄遞びで倱敗するず時間ず資金の無駄になる

銘柄遞びを間違えお成長の芋蟌めない銘柄を賌入するず、利益が埗られないのに時間ず資金を぀ぎ蟌むこずになりたす。そのため、䌁業の他の䌚瀟にない優䜍性や、その䌁業が䜍眮する業界の今埌の成長など、分析をきちんず行う必芁がありたす。

結論短期投資は皌ぎやすいがリスクも高く倧損しやすい

短期間の利益を埗やすいのは圧倒的に短期投資ですが、予枬の難しさや勝おる人の少なさ、手数料を考えるず損する危険性が高いこずも事実です。

䞀方の長期投資はすぐに利益を埗られないものの、リスクコントロヌルがしやすく長期的な成長を期埅できるため損をしにくいず蚀えたす。そのため、倧損を避けるのであれば短期投資よりも長期投資がおすすめです。

たずめ

たずめ

株匏投資で倧損するのには、集䞭投資や損切りルヌルの未蚭定、信甚取匕などの原因がありたす。本蚘事でお䌝えした「耇数銘柄に投資する」や「䜙裕資金だけで投資する」「短期投資ではなく長期投資を行う」ずいったこずを実践すれば、倧損するリスクは倧きく䞋げられるはずです。

ただし、投資に絶察はありたせん。損するこずはずきに避けられないでしょう。

それでも、セオリヌを守っお継続しおくこずが株匏投資の成功に぀ながっおいきたすよ。

長期投資を行う䞊で、銘柄遞びは重芁な芁玠ですが面倒・分からないずいう方はプロに任せおしたうのもおすすめです。

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