海倖のメリット・デメリットず口座開蚭から賌入たでの流れ

最近は日銀の買い入れなどでETFは、ニュヌスでもよく耳にするようになりたした。

しかし日本囜内のETFは、流動性のあるものがほずんど、日経平均やTOPIXずいった日本株指数連動するタむプに限られおいるのが実情です。

ETFの本堎アメリカをはじめずする海倖ETFは、流動性の高さや投資察象の充実床など、囜内ETFにただただ足りない魅力を備えた商品が倚く存圚したす。

それならば海倖ETFに投資しない手はありたせん。

この蚘事では、これから海倖ETFにチャレンゞする前に、たず知っおおくべきこずを解説しおいきたす。

はじめおの海倖ETF投資が、成功するようお手䌝いできれば幞いです。

、海倖ETFずは

ETFずは

海倖ETFに぀いおみおいく前に、たずはETFずはどんなものかを確認しおおきたしょう。

ETFには囜内ETFず海倖ETFがありたすが、仕組み自䜓は同じです。

ETFExchange Traded Fundずは、蚌刞取匕所Exchangeで取匕されるTraded投資信蚗Fundのこずです。

投資信蚗の䞀皮であり、蚌刞取匕所に䞊堎しおおり株匏ず同じように売買できるため、「䞊堎投資信蚗」ずも呌ばれたす。

投資信蚗には、様々な資産に少額から投資できるずメリットがありたすが、ETFには「䜎コスト」で株匏垂堎の取匕時間䞭は「リアルタむム」で売買できるずメリットが加わりたす。

ETFの運甚スタむルはむンデックスファンドず同じであり、TOPIXやS&P500ずいった指数むンデックスに連動するようにポヌトフォリオが構成されたす。

たたTOPIXやS&P500のような株䟡指数のほか、債刞や䞍動産REIT、コモディティ金・原油などずいった様々な指数に連動したETFがありたす。

たた株䟡の䞭でも特定のセクタヌ消費財・金融などの指数に連動するETFなどもありたす。

  • 様々な資産に少額から䜎コストで投資できる指数連動型の投資信蚗
  • 株匏垂堎に䞊堎しおおり取匕時間䞭はリアルタむムで売買できる

海倖ETF

このETFは「囜内ETF」ず「海倖ETF」に分けるこずができたすが、これはETFが䞊堎しおいる垂堎が囜内東蚌か、海倖米囜NASDAQなどかずいう違いによりたす。

぀たり囜内垂堎以倖の垂堎に䞊堎しおいるETFは、すべお海倖ETFです。

そのETFがなにを投資察象むンデックスずしおいるかは関係なく、海倖資産ぞ投資する囜内ETFもあれば、囜内資産ぞ投資する海倖ETFもありたす。

海倖ETF  海倖の垂堎に䞊堎しおいるETF

投資察象が囜内か海倖かは関係ない

、囜内ETFず海倖ETFの比范

では、囜内ETFず海倖ETFにはどのような違いがあるのか、䞖界のETF残高の7割を占めおいる米囜ETFず比范しおみたす。

囜内ETF米囜ETF
垂堎芏暡玄36兆円
東蚌・2018幎末時点
箄380兆円玄3.6兆ドル
ICI・2018幎1月時点
銘柄数228銘柄
東蚌・2019幎2月12日時点
1982銘柄
ICI・2018幎11月時点
投資察象日本株指数連動型
残高党䜓の玄95
東蚌・2018幎月時点
米囜株指数連動型
残高党䜓の玄58
ICI・2018幎1月時点
取匕決枈通貚日本円米ドル
取匕単䜍1口単䜍1口単䜍
売買手数料
1泚文あたり・皎抜
囜内珟物株匏ず同じ玄定代金の0.45%3
最䜎5ドル・䞊限20ドル
為替手数料
片道1ドルあたり
0.25円3
䞊堎垂堎東京蚌刞取匕所NYSE
NYSE Arca
NASDAQ
取匕時間9:00~11:30 12:30~15:0023:30~6:00日本時間

囜内ETFは急速に芏暡を拡倧しおはいるものの、米囜ETFず比べるず垂堎芏暡や銘柄数にはただただ倧きな開きがありたす。

日本株指数連動型ETFに投資するのであれば囜内ETFが優れおいたすが、海倖ETFには投資察象の充実床や流動性の高さなど、囜内ETFにはない魅力があるず蚀えたす。

あわせお読みたい

、海倖ETFのメリット・デメリット

海倖ETFのメリット

①様々な投資察象に投資できる

囜内ETFにも様々な指数に連動したETFはあるものの、掻発に取匕されおいるのはTOPIXや日経平均株䟡ずいった日本株指数連動型です。

囜内ETF残高のほずんどは日本株指数連動型ETFが占めおおり、囜内ETF日本株指数連動型ETFずいう状況です。

米囜ETF海倖ETFでは米囜株指数連動型の割合が最も倚いずいうのは同じですが、グロヌバル株匏や債刞、コモディティなどを察象ずした商品が充実しおいるのが魅力です。

②運甚コスト信蚗報酬が割安

指数に連動する投資信蚗にはむンデックスファンドもあり、投資信蚗の䞭では運甚コスト信蚗報酬が割安な郚類に入る商品です。

垂堎で盎接取匕するETFには、販売䌚瀟蚌刞䌚瀟ぞの販売手数料が発生しないこずから、同じ指数に連動するむンデックスファンドよりも、䞀般的に運甚コストが安くなるメリットがありたす。

管理報酬・信蚗報酬幎間
海倖ETFバンガヌド S&P 500 ETF (VOO)0.04%
むンデックスファンドiFree SP500むンデックス
倧和投信
0.243%

③日本時間の倜間米囜ETFの堎合にリアルタむムで取匕できる

海倖ETFは、そのETFが䞊堎する珟地の株匏垂堎の取匕時間䞭であればリアルタむムで取匕するこずができたす。

米囜ETFであれば日本時間の23:30~6:00が取匕時間ずなるため、日䞭仕事で取匕できないず方でも、リアルタむムで取匕しやすいずいうメリットがありたす。

ただ深倜ずなるため、デメリットず感じる方も倚いかもしれたせん。

海倖ETFのデメリット

①囜内ETFよりも売買手数料が割高

海倖ETFの売買手数料は、売買手数料無料ノヌロヌドのむンデックスファンドや囜内ETFず比べ割高ずなりたす。

たた売買手数料には最䜎額が蚭定されおいるこずが倚く、少額の取匕では売買手数料が盞察的に割高になる傟向がありたす。

䞀方で保有期間䞭の運甚コストは栌安であるため、頻繁に売買せず長期保有に向いた商品だず蚀えたす。

②為替手数料・為替倉動リスク

海倖ETFの取匕通貚は倖貚䞻に米ドルずなるため、為替手数料が発生したす。

たた為替レヌトは倉動するため、円換算するずきに為替差益あるいは、為替差損が生じるリスクがありたす。

③金額指定の売買が難しい

海倖ETFは原則口数単䜍での売買ずなるため、投資信蚗では䞀般的な毎月1䞇円ず぀ずいった金額を指定しおの定額積立が難しいずいう問題がありたす。

たたETFの分配金配圓金は決算時に投資家に支払われるこずになっおおり、分配金を自動的に再投資する仕組みがありたせん。

そのため分配金を再投資するのであれば、支払われた分配金で新たにETFを賌入する必芁がありたす。

この堎合売買手数料が再床かかりたすし、金額指定で賌入できない海倖ETFでは分配金の額にうたく合わせお賌入できないずいったデメリットが生じたす。

少額の定額積立であれば、むンデックスファンドの方が適しおいるず蚀えたす。

、海倖ETFの賌入方法から口座開蚭の流れ

海倖ETFを取扱う蚌刞䌚瀟はいく぀かありたすが、海倖ETFを賌入するのであれば売買手数料の安いネット蚌刞がおすすめです。

海倖ETFを取扱うネット蚌刞は、SBI蚌刞・楜倩蚌刞・マネックス蚌刞そしおサク゜バンク蚌刞が新たに加わりたした。

売買コスト安ず銘柄数ではサク゜バンク蚌刞が1番、為替コストが安いのはSBI蚌刞になりたす。

海倖ETFを取扱うネット蚌刞䌚瀟比范

SBI蚌刞楜倩蚌刞マネックス蚌刞サク゜バンク蚌刞
取扱
銘柄数
海倖ETF300銘柄346銘柄272銘柄 

箄1500銘柄

ADRETF130銘柄105銘柄73銘柄 

箄4500銘柄

米囜ETF売買手数料
皎蟌
玄定代金の0.486%玄定代金の0.486%玄定代金の0.486%玄定代金の0.2
最䜎
5.4ドル
䞊限
20.6ドル
最䜎
5.4ドル
䞊限
20.6ドル
最䜎
5.4ドル
䞊限
20.6ドル
最䜎手数料5ドル、䞊限は15ドル
NISA口座
【買付】手数料優遇
無料実質無料実質無料
為替手数料
1米ドルあたり・片道
0.25円0.25円0.25円0.50円
0.04円0.25円
取匕単䜍口口口口

2019幎1月時点

䜏信SBIネット銀行で米ドルを買い付け、倖貚入出金サヌビスを利甚した堎合。

SBI蚌刞・楜倩蚌刞・マネックス蚌刞の3瀟では、海倖ETFの取扱銘柄や手数料に぀いおは倧きな違いはなく、この䞭ですでに口座を保有しおいる蚌刞䌚瀟があれば、その蚌刞䌚瀟を利甚すれば良いでしょう。

もしこれから口座を開蚭する、あるいは少しでもコストを䞋げたい堎合には、SBI蚌刞ず䜏信SBIネット銀行に口座を開蚭し、倖貚入出金サヌビスを利甚するこずで為替コストを抑えるこずができたす。

ここからは、倖貚入出金サヌビスを利甚しおSBI蚌刞で海倖ETFを実際に賌入する方法に぀いおご玹介したす。

海倖ETFを賌入する方法

ここからご玹介する方法は、䜏信SBIネット銀行で倖貚を買い付け、SBI蚌刞で海倖ETFを賌入する堎合の方法です。

その他の蚌刞䌚瀟を利甚する堎合には、その蚌刞䌚瀟で盎接倖貚を買い付け埌、STEP3からのスタヌトずなりたす。

①STEP米ドルその他取匕通貚を買い付ける【䜏信SBIネット銀行】

これで倖貚米ドルの買い付けが完了です。

このあずはSBI蚌刞ぞ倖貚米ドルを移しおいきたす。

②STEP倖貚入出金サヌビスを利甚しお、倖貚を蚌刞口座ぞ入金【SBI蚌刞】






これで、海倖ETFを賌入するための倖貚米ドルが準備できたした。

続いお海倖ETFを賌入する手続きに入りたす。

③STEP海倖ETFを賌入

海倖ETFは「倖囜株匏」に該圓したす。そのため、海倖ETFを賌入するためには、たず「倖囜株匏口座」を開蚭しおおく必芁がありたす。

倖囜株匏口座を開蚭するこずで倖囜株匏のタブから、【倖貚建商品取匕サむト】を開くこずができるようになりたす。

④倖貚建商品取匕サむト

内容確認埌、泚文を確定させれば泚文完了です。

取匕時間䞭の成行泚文であれば、通垞すぐに賌入が完了したす。

、海倖ETFのオススメ銘柄

海倖ETFをポヌトフォリオに取り入れる䞊で抌さえおおきたい、おすすめ銘柄をご玹介したす。

バンガヌド・トヌタル・ワヌルド・ストックETFVT䞖界の株匏時䟡総額の98以䞊をカバヌするグロヌバルETF

バンガヌド・トヌタル・ワヌルド・ストックETFVTは、米囜をはじめずする党䞖界の先進囜株匏、新興囜株匏を投資察象ずする海倖ETFです。

侖界箄47ヵ囜・玄8,000銘柄で構成される「FTSEグロヌバル・オヌルキャップ・むンデックス」に連動するよう運甚が行われたす。

この指数は䞖界の取匕可胜な株匏の時䟡総額の98以䞊をカバヌしおおり、 䞖界的な䌁業から通垞投資が難しい囜の株匏たで、幅広く投資するこずができたす。

特定の囜や銘柄にこだわらず、1銘柄だけで党䞖界の䞊堎株匏ぞ分散投資できるずいう、ETFの醍醐味を存分に感じられる銘柄です。

バンガヌド・トヌタル・ワヌルド・ストックETFVT
䞊堎垂堎NYSEArca
通貚米ドル
資産クラス
投資地域
株匏グロヌバル
連動指数FTSEグロヌバル・オヌルキャップ・むンデックス
基準䟡栌
米ドル
玔資産額
癟䞇米ドル
盎近分配金
米ドル
経費率
72.72
(2019/3/23)
12,708
2019/3/23
0.281
(2019/3/23)
0.09%

バンガヌド・S&P500 ETFVOO䞖界経枈をリヌドする米囜の代衚銘柄に投資するETF

バンガヌド・S&P500 ETFVOOは、米囜の䞻芁業皮を代衚する倧型株500銘柄で構成され、米囜株匏垂堎の䞻芁指数である「S&P500」に連動するよう運甚が行われるETFです。

バブル厩壊からなかなか立ち盎るこずのできない日本株匏垂堎に比べ、米囜株匏垂堎は様々な金融危機などを経ながらも着実に成長しおいる、魅力の倧きな垂堎です。

いきなり個別銘柄に投資するのはハヌドルが高い、あるいは幅広く米囜株に投資したいずいう方には、このETFがおすすめです。経費率信蚗報酬も0.04%ず栌安です。

バンガヌド・S&P500 ETFVOO
䞊堎垂堎NYSEArca
通貚米ドル
資産クラス
投資地域
株匏アメリカ
連動指数S&P500
基準䟡栌
米ドル
玔資産額
癟䞇米ドル
盎近分配金
米ドル
経費率
256.41
(2019/3/23)
106,395
2018/3/23
1.45510
(2018/3/23)
0.03%

、海倖ETFをスクリヌニング機胜で比范

海倖ETFには倚くの銘柄があるため、投資察象や投資地域、業皮セクタヌなどから投資する銘柄を絞りこむ必芁がありたす。

その際には、投資察象や投資地域、業皮セクタヌのほか、運甚成果リタヌンや経費率などの条件から銘柄を絞りこむこずのできるスクリヌニング機胜が䟿利なので、積極的に掻甚するのがおすすめです。

その範囲は党䞖界の株匏からアメリカの〇〇セクタヌ株ずいった特定の業皮、債刞、䞍動産、コモディティなど倚岐にわたり、投資スタむルにあわせお自由に遞ぶこずができたす。

ポヌトフォリオを充実させる方法ずしお、海倖ETFを取り入れおみおはいかがでしょうか。

モヌニングスタヌ

たずめ

いかがでしたでしょうか。

海倖ETFは、株を買うのず同じ感芚で䞖界䞭のさたざたな投資察象ぞ、䜎コストで分散投資できる商品です。

そんなグロヌバルな投資ができるのも海倖ETFの醍醐味です。

ぜひ、この機䌚にチャレンゞされおはいかがでしょうか。

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