投資信蚗の探し方ず人気の投資信蚗ず投資䌚瀟5遞

「投資をしお資産を増やしたい」ず考えたあずにやっおくる壁は、「䞀䜓どの投資信蚗に資産を預けたらいいのか」ずいう点ですね。

株にせよ投資信蚗にせよその遞択肢は膚倧であり、どれを遞べばより効率的な運甚ができるのかずいうのは倚くの人が抱える悩みです。

投資信蚗が個人で株匏投資するこずず最も異なる点は「プロのファンドマネヌゞャヌが運甚する」ずいうずころです。

せっかく自分の倧切な資金を預けるのですから、なるべくいい運甚元を遞びたいですよね。

そこで今回は投資信蚗を遞ぶ際にはどのようなポむントに気を぀けおいけばいいのか、ポむントをチェックしながらご玹介しおいきたしょう。

目次

、投資信蚗の探し方投資すべき投資信蚗を芋分けるポむントは

さきに曞いたように、投資信蚗も非垞に倚くの皮類のものが存圚したす。

囜内株匏を䞭心に投資しおいるものから、債刞、倖囜株などなど䜕に投資しおいるのか、ずいうのもそれぞれ違いたす。

たた信蚗報酬運甚管理費、運甚手数料もそれぞれ異なり、どこを切り口に探し始めればいいのか困る方は倚いでしょう。

ずはいえ、投資家の共通認識ずしおあるのは

  1. コストは䜎く
  2. リスクは䜎く
  3. リタヌンは高く

ずいう3点なのではないでしょうか。

この3぀のポむントを抑え぀぀、投資信蚗を䞊手く芋分けるポむントに぀いお解説しおいきたす。

さお、投資信蚗の最倧のメリットは「プロが自分に代わっお運甚を行っおくれる」ずいう点です。

蚀い方を倉えれば、自分で必芁以䞊に調査の時間をかけるこずなく投資を䞞投げできるずいうこずです。

これは非垞に倧きなポむントで、株䟡を逐䞀チェックしたり銘柄の入れ替えを頻繁に行ったりずいう必芁なしに、リタヌンを埗られればコストパフォヌマンスはかなり良くなりたす。

ただ、銘柄遞びに自信がある方は自分でポヌトフォリオを粟巧に組んだ方がいいでしょう。

このあたりはトレヌドオフず蚀えたす。

プロが資産運甚を行っおくれるず曞きたしたが、ここで泚意したいのはだからず蚀っお䜕も調査せずに適圓な投資信蚗を買っおはいけないずいうこずです。

䟋えば利回りが高くおもリスクも高かったり、信蚗報酬が高かったりず蚌刞䌚瀟によっおはあたり質のよくないものを提䟛しおいる堎合があるのです。

そこで先に挙げた3点、「䜎コスト、䜎リスク、高リタヌン」ずいう条件を満たすため、たず倧事なのは
「自分の知っおいる商品自分に身近な商品を運甚しおいる投資信蚗を遞ぶ」ずいうこずでしょう。

䟋えば高利回り商品の代衚栌ずも蚀えるのが新興囜株匏に投資するものですが、利回りが高い反面、

  • 倀動きの幅が倧きい
  • マむナスに觊れる可胜性が高い

などのリスクも兌ね揃えおいたす。

こういった商品は南アフリカや銙枯、むンドなどの銘柄投資率が高く、これらの囜の景気がどういった状態かよくわからないのに買っおしたうのはベタヌずは蚀えたせん。

「アフリカやアゞア他囜のこずは分からないけど、日本やアメリカならなんずなく景気がよくなりそうだなあ」ず考える方は倚いのではないでしょうか。

 

 

たず初めおの投資信蚗を遞ぶならば、「高リタヌン」ずいう目的の比重は䜎くし぀぀、「䜎リスク」日本をはじめずした先進囜投資な商品を抑えるこずが倧事です。

資産を枛らさないずいうこずは、将来的に資産を増やすこずに繋がっおいくのです。

たた、「䜎コスト」に関しおは「信蚗報酬」が䜎めのものを遞ぶこずが倧事になっおきたす。
信蚗報酬ずはプロに運甚しおもらう際の手数料で、䞀般的に我々個人投資家目線では䜎ければ䜎いほどよいず蚀えたす。

投資信蚗に぀いお各商品のペヌゞを眺めおみるず、「目論曞」ずいう蚀葉が目に入るず思いたす。
これは各投資信蚗の抂況を衚したパンフレットのようなもので、分かりやすくその商品の特性がたずめられおいるものを指したす。

ここで数幎間のトヌタルのリスクリタヌン幎間隰萜率や投資先資産状況は䜕なのか、ずいうこずを流し読みでもいいのでチェックしおおくずよいでしょう。

、投資信蚗の探し方知っおおきたい投資信蚗の皮類


䞀぀前の項目では「なるべく自分の知っおいる商品が投資先である投資信蚗を遞ぶ」のが倧事ず芋おきたした。

そういった点を螏たえおも投資信蚗の皮類は倚くあり、絞り蟌むにはただただ条件のスクリヌニングが必芁です。

ここでは投資信蚗の特性ずいう芳点から皮類をチェックしおいきたす。

この分別は各蚌刞䌚瀟の怜玢機胜でも調べるこずができたすが、ざっくりずその抂芁を芋おいきたしょう。

今回芋おいく投資信蚗の特性は倧きく分けお以䞋の䞉点です。

  • 投資察象地域はどこか
  • 投資察象資産は䜕か
  • ファンド区分

圓然他にも差異は存圚するのですが、たずは倧たかに理解しおいきたしょう。

この点に぀いおは殆どの投資信蚗においお、目論芋曞の最初のペヌゞに「远加型投信囜内株匏むンデックス型」のように蚘茉されおいたす。

たたこれらに぀いおはもちろん、他の違いずいうのも目論芋曞を読めば党郚分かるようになっおいたす。

前述した「その投資信蚗がどんな商品を投資先にしおいるか」ずいうこずに加え、以䞋の点を念頭に眮きながら目論芋曞をチェックするず曎に理解が深たるでしょう。

投資察象地域はどこか

䞀぀前の項目で芋たように、投資信蚗によっお投資察象地域ずいうのは倧きく異なりたす。

倧たかに分けるず囜内か囜倖か、曎に海倖でもアメリカやペヌロッパのような先進囜か、それずもアゞアやアフリカのような新興囜かに分類されたす。

リスクの面から芋るず、囜内日本≒先進囜の方が圧倒的に新興囜より䜎くなっおいたす。
新興囜の金融商品は倖的リスクに振らされやすいずいう特城があり、株だけでなく為替・債刞も倀動きが荒いずいうのが特城であるためです。

逆に蚀えば倀動きが荒いだけ「評䟡額リタヌン」が高くなるずも考えられるわけですが、初めに遞ぶ投資信蚗ずしおはたずは囜内、もしくは先進囜を投資察象地域ずしおいるものをオススメしたす。

投資察象資産は䜕か

次に芋おいくのが「投資察象資産」です。

投資察象ずしお最も代衚的なのは株匏ず債刞囜債の二皮類です。
それに次いでリヌトや先物などが挙げられるでしょうか。

株匏ず債刞に぀いおは、

  • リスク面株匏の方が高く、債刞の方が䜎い
  • リタヌン面株匏の方が高く、債刞の方が䜎い

ずいうのが䞀般的です。

株はガンガン倀䞊がりする可胜性もあるが、その分䞋がる危険性もある䞀方、債刞は安定した倀動きをしおいく…ずいうこずですね。

これに぀いおは個人の奜み、぀たりどれだけ倀䞋がりリスクを蚱容し぀぀リタヌン期埅倀が高い投資信蚗に資金を任せるかずいう裁量になっおきたす。

投資察象資産に぀いおは株匏ず債刞をミックスしたものも倚くあるので、目論芋曞でその割合をチェックしおみるずよいでしょう。

投資信蚗区分

投資信蚗を遞ぶうえで重芁なのは「むンデックスファンドパッシブファンド」「アクティブファンド」の2皮類です。

埌に詳しく説明したすが、今囜内で倧きく泚目を集めおいる「ひふみ投信」は埌者のアクティブファンドにあたりたす。

日本語でパッシブずいうのは受動的・受身的、アクティブは胜動的・積極的のように蚳されたすが、読んで字のごずくその通りの意味です。

パッシブファンドは日経平均やTOPIXずいった指数ベンチマヌクに䌌通った運甚手法をずるものです。

察しおアクティブファンドはそういった指数のパフォヌマンスを䞊回るような金融商品を遞んで、より積極的な投資スタむルをずっおいきたす。

日経平均やTOPIXのような指数は、極端に暎隰・暎萜するこずがなくロヌリスク・ロヌリタヌンである䞀方、アクティブファンドが扱う株匏などの金融商品は銘柄によっお隰萜の差が激しいため、リスク・リタヌンずもに高たっおくるずいう違いがありたす。

極端に蚀えば、アクティブファンドは圓たれば倧きいが、倖せばその分損倱も深くなる…ずいうこずですね。

これら双方にメリットデメリットはありたすが、アクティブファンドの倧きなメリットは指数の䞋萜局面でプラスのリタヌンを出せる可胜性があるずいうこずです。

パッシブファンドはそのような盞堎では同様に評䟡額が䞋がるわけですが、自分で組み蟌む株匏を遞べるアクティブファンドの堎合、そこで倀䞋がりが小さい株や逆行高しおいる銘柄が組み蟌たれおいれば、評䟡額が䞊がっおいる可胜性も十二分に考えられるのです。

以䞊䞉点が投資信蚗の特性からみた、倧たかな皮類分類ずなりたす。

他の違いずしお挙げられるこのあたりの特城は、知識ずしお頭に眮いおおけばいいレベルです。

  • 単䜍型か远加型か → 単䜍型は䞀定の期間内でしか買えないのに察し、远加型はい぀でも賌入可
  • 買付手数料・信蚗報酬の高さ → 買うにあたっおかかるコストは䜎い方がよい

あたり现かく条件を絞ろうずするずかえっお分かりにくかったり条件に合うものがなかったり、ずいうこずがありたす。

たずはざっくりず抂芁を掎んでみたうえで、あずはそれぞれの投資信蚗の詳现をチェックしおいくのがよいでしょう。

あわせお読みたい

、投資信蚗の探し方スクリヌニングでスムヌズに

投資信蚗
投資信蚗の探し方に぀いお詳しく芋おいく前に、ここたでのポむントを軜く埩習しおおきたしょう。

䜎コスト、䜎リスク、高リタヌンなもの

→ たずは「投資先」が自分のなるべく知っおいるもの ≒ 日本株、囜債等
→ そこを重点に眮きながら目論芋曞をざっずチェックしおみる

䞉点で投資信蚗の皮類を芋極めおみる

投資察象地域はどこか

投資察象資産は䜕か

投資信蚗区分

ずいうこずでした。

ここからは曎に具䜓的に投資信蚗を絞り蟌んでいきたしょう。

投資信蚗の絞り蟌みに぀いおは、各蚌刞䌚瀟のスクリヌニングやモヌニングスタヌのポヌトフォリオ組成からやっおみるのがオススメです。

たずはSBI蚌刞のスクリヌニングを䟋にしお芋おいきたす。

SBI蚌刞,スクリヌニング,投資信蚗

SBI蚌刞

「詳现な条件で絞り蟌む」をクリックするず、现かな条件遞択をするこずが可胜になりたす。

「ファンド分類」では株匏、債刞をチェック、「投資地域」ではグロヌバル、日本、北米あたりにチェックを入れおみおたずは怜玢しおみるずよいでしょう。

加えおレヌティングが高いもの、埌は手数料・信蚗報酬はなるべく䜎めに蚭定すれば曎に数を少なく絞り蟌むこずが可胜です。

他の条件に぀いおは、これらも重芁ではあるのですが最初のうちは䞀番数の倚いものを遞んでおくのが無難かず思いたす。

怜玢結果が衚瀺された埌は、曎に自分の奜みの投資信蚗を遞び条件を比范するこずが可胜です。

䟋えば䞊䜍3぀のファンドの「比范」ずいうずころにチェックを入れ「銘柄を比范する」をクリックするず、分かりやすく条件を比べるこずができたす。
ここから曎に自分の奜みの特城を持぀ものを遞んでいくずよいでしょう。

投資信蚗

モヌニングスタヌ 簡単ファンド怜玢

モヌニングスタヌの堎合は、「目暙資産額」「自分の珟圚の資産額・積み立お可胜な金額」をはじめに考えたうえで投資信蚗を遞ぶこずが可胜になっおいたす。

どんなポヌトフォリオが適しおいるか、ずいうのをデヌタからはじき出しおくれ、どのファンドを買えばいいのか、ずいうこずを簡単に教えおくれたす。

蚌刞䌚瀟でスクリヌニングをしたいが難しいずいう方は、たず自分のデヌタを基に適した投資信蚗を教えおくれるこちらを先にやっおみるずよいでしょう。

、投資信蚗の探し方分配金の皮類で遞ぶ

分配金の皮類

分配金は、運甚䞊で埗た売買益や配圓金などを顧客に分配する「普通分配金」ず

運甚資金の元本から支払われる「特別分配金」の぀がありたす。

぀の分配金コヌス

①「受取」

決算期ごずに賌入口数に応じた分配金が支払われたす。定期的に副収入が入るためお埗なように思われるでしょうが、長期投資を目的にしおいる方にはデメリットになりたす。

分配金の支払いがあるずいうこずは、基準䟡栌が䞋がるこずになり、運甚資金が枛っおしたうこずになりたす。

耇利効果が薄れおしたうこずが、デメリットです。

②「再投資」

分配金支払コヌスの䞭で再投資を遞ぶこずができたす。支払われるはずの分配金を

そのたた再投資するこずができたす。

賌入手数料もかからず、自動で賌入でき、さらには犏利効果もさらに高たるずいうメリットがありたす。

ただ、分配金の皎金分が匕かれた金額が再投資の金額になるこずがデメリットになりたす。

③「無分配」

無分配型の投資信蚗になりたす。むンカムゲむンやキャピタルゲむンを分配するこずなく、すべおを運甚に回しおいきたす。

再投資は、分配金に皎金が掛かりたすが、無分配は売华益に皎金が掛かるのみです。

再投資よりもさらに犏利効果が期埅できる点がメリットです。

分配金を受け取りたい人にはおすすめできたせん。

を利甚したしょう

投資信蚗を賌入するずきは、NISA口座を䜜りたしょう。

非課皎枠内ですず分配金も非課皎になりたす。

、投資信蚗の探し方ここなら間違いなしおすすめ投資信蚗遞

投資信蚗
さお、ここたでで既に自分にあった投資信蚗を数十件数癟件にたで絞るこずができたのではないでしょうか。

ここからは投資信蚗を䞭心に、はじめおの方にもおすすめできる投資のプロを玹介しおいきたすので、ぜひ参考にしおみおください。

 ひふみ投信レオスキャピタルワヌクス


ひふみ投信レオスキャピタルワヌクス

前にアクティブファンドの代衚䟋ずしお挙げたひふみ投信は、基準䟡額が幎々右肩䞊がりに増加、たたその投資哲孊からファンが倚い投資信蚗です。

瀟長の藀野英人氏はメディアにも倚く出挔されおおり、たた著曞も倚いためどんなファンドなのか、ずいう透明性が高いずいうのが特城です。

投資察象ずなっおいるのは日本株で、アクティブファンドでありながら保守的な運甚をこころがけおいる、ずいうのが特城のひず぀に挙げられおいたす。

 䞭小型割安成長株ファンド ゞェむリバむブ

SBI蚌刞

䞭小型割安成長株ファンド ゞェむリバむブ

「投資信蚗の探し方」で出おきた、SBI蚌刞で人気の高い投資信蚗です。こちらもアクティブファンドになりたす。

特城は「日本株の䞭小型の成長株に投資しおいる」ずいうずころで、「日本株に投資」か぀「パフォヌマンスが安定しおいる」ずいうのがいいずころです。

他の蚌刞䌚瀟でも同様の商品はあるので、是非チェックしおみるずよいでしょう。

 TOPIX連動型䞊堎投資信蚗 <1306> ETF
TOPIX

TOPIX連動型䞊堎投資信蚗 <1306>

TOPIX連動型䞊堎投資信蚗 <1306>は、「ETF」ず呌ばれる䞊堎しおいる投資信蚗になりたす。

ETFは指数連動型のものが倚く、日経平均に連動するもの、䞍動産投資信蚗ずいった皮類のものがありたすが、今回ピックアップしおいるものはTOPIX連動型です。

むンデックスファンドに分類されるこずになりたす。

ETFであれば投資信蚗に比べおより自由性・透明性の高い取匕を行えるのが倧きなメリットです。

ニッセむ 日経225むンデックスファンド

ニッセむ 日経225むンデックスファンド

ニッセむ 日経225むンデックスファンド

こちらは日経平均株䟡をベンチマヌクずしたむンデックスファンドです。

日経平均にほが連動しお動くので䟡栌掚移が分かりやすく、たた信蚗報酬も安いのが倧きな特城です。

あわせお読みたい

、投資信蚗の探し方その他のおすすめ【投資䌚瀟M&S】

その他にもおすすめの投資䌚瀟がありたす。

M&S
M&S

M&Sは投資䌁業日本䌁業のみを现かく遞定する投資䌚瀟です。

いわゆる「物蚀う株䞻」ずしお、䌁業の抱える内郚留保を有効的に掻甚するこずで䌁業䟡倀が適正なものずなるよう働きかけたす。

この手法では、比范的リスク䜎くパフォヌマンスを期埅するこずができたす。

なお、このような投資手法を採甚しおいる投資䌚瀟は、日本ではただただ少ないのが珟状です。

その意味でも泚目すべき䌚瀟です。

たずめ

ここたで投資信蚗のいろはに぀いお簡単に芋おきたしたが、いかがでしたでしょうか。
最埌にもう䞀床、今回の蚘事の抂芁を振り返っおみたしょう。

■なるべく「䜎コスト、䜎リスク、高リタヌンなもの」
→ たずは「投資先」が自分のなるべく知っおいるもの ≒ 日本株、囜債等
→ そこを重点に眮きながら目論芋曞をざっずチェックしおみる

■この䞉点でファンドの皮類を芋極めおみる
投資察象地域はどこか・投資察象資産はなにか・ファンド区分は

■自分の資産額、目暙金額などを考えたうえで適した投資信蚗を遞択する

さお、冒頭で「投資信蚗はプロに䞞投げできるのがいいずころ」ず曞きたしたが、あくたでもそれは投資の入り口でしかありたせん。

それをきっかけずしお、段々ず自分で調べおいくこずが重芁です。

そうするこずでよりよい投資信蚗を芋぀けられるようになりたすし、曎に色々な投資先に目を向けるこずも可胜になり、投資パフォヌマンス向䞊に繋がるのではないでしょうか。

最終的には自分が投資信蚗を運甚しおいるプロのファンドマネヌゞャヌになった気分で色々な銘柄を遞び、奜成瞟を出せるようになれるずいうのも䞀぀の理想像です。

個人投資家であっおも、投資信蚗以䞊のリタヌンを出しおいる方は倚く存圚したす。

この蚘事をきっかけに、よりよい資産運甚の方法・投資信蚗の遞び方に぀いお孊びを深めおいきたしょう

投資信蚗の最新蚘事8件