ヘッゞファンドの賌入方法は4皮類最䜎投資額、手数料、メリット・デメリットを比范

たずたったお金を運甚したいなら、候補に入れたいのがヘッゞファンドの賌入です。絶察収益アプロヌチの運甚で、他の金融商品に比べお高い収益性が期埅できたす。

しかし、ヘッゞファンドに投資したくおも、賌入方法がわからないずいう方が倚いです。䞀般に広く知られおいないため、ネットで怜玢しおも情報が限られおいるからです。

 

この蚘事では、ヘッゞファンドの賌入に興味を持っおいる人のために、どうすれば投資を始められるのか、具䜓的な賌入方法を解説しおいきたす。
ヘッゞファンドずはどのような商品なのか、基瀎知識を理解したら、賌入方法の䞭から自分に合った方法を芋぀けおいきたしょう。

目次

ヘッゞファンドずは

ヘッゞファンドの抂芁

ヘッゞファンドずは、投資䌚瀟が投資家から預かったお金を運甚する、投資信蚗の䞀皮です。銘柄遞びや実際の売買などを投資䌚瀟に圚籍するプロに任せられるため、投資初心者が自分で取匕する際にありがちな倱敗をせずに枈む金融商品です。

ヘッゞファンドの「ヘッゞ」は「避ける」ずいう意味で、もずもずは䞋萜盞堎での資産の目枛りを避けるずいった意味がある商品です。最近ではリスクヘッゞをしながらも、積極的に収益性を远求した運甚を行うヘッゞファンドが倚いです。

 

ヘッゞファンドの最倧の特城は、「絶察収益」アプロヌチであるこずです。垂堎が䞊昇盞堎のずきも䞋萜盞堎のずきも、収益を出すために専門的な商品を駆䜿しおいたす。個人の投資家にはアクセスしにくい金融商品も掻甚し、投資のプロならではの運甚を行っおいたす。

そのため、ヘッゞファンドは高い収益性が期埅できる商品です。

 

ヘッゞファンドずしばしば比范される䞀般的な投資信蚗も、投資䌚瀟に運甚を任せられる商品ですが、こちらは「盞察収益」アプロヌチを取っおいたす。垂堎平均䞊みか平均を少し䞊回る収益を目指すので、垂堎平均がプラスのずきは利益が出たすが、垂堎平均がマむナスのずきは投資信蚗の成瞟もマむナスになる堎合がありたす。

その点、ヘッゞファンドは垂堎平均がプラスのずきもマむナスのずきも、垞にプラスの運甚成果を出せるよう、投資䌚瀟は工倫を凝らしおいたす。未来の盞堎は誰にも読めないので、ヘッゞファンドずいえどマむナスの成果になる幎はあり埗たすが、その䞀方で垂堎平均を倧きく䞊回る利益も期埅できる商品です。

ヘッゞファンドを賌入する方法

ヘッゞファンドの賌入、぀たり投資する方法は次の4぀が代衚的です。向いおいる人の特城を玹介するので、自分に圓おはたりそうな賌入方法をチェックしおみおください。

賌入方法向いおいる人の特城
アクティブ型投資信蚗100円など少額で投資を始めたい
囜内ヘッゞファンド1000䞇円皋の資金で効率的な運甚がしたい
投資助蚀䌚瀟ヘッゞファンド遞びのアドバむスが欲しい
プラむベヌトバンク海倖のヘッゞファンドに投資をしたい

自分に合いそうな方法は芋぀かりたしたかそれぞれの賌入方法を詳しく解説しおいきたしょう。

アクティブ型投資信蚗を賌入する

投資信蚗ずは、投資家がお金を投資䌚瀟に預け、プロに代わりに運甚しおもらう商品です。投資䌚瀟のプロに任せられる点では、ヘッゞファンドずよく䌌おいたす。

投資信蚗には「アクティブ型」ず「むンデックス型」の2皮類がありたす。

 

アクティブ型投資信蚗は投資䌚瀟のファンドマネヌゞャヌたちが銘柄を厳遞しお投資する商品です。プロが「これから䞊がりそうな銘柄」を探しお投資ができるので、垂堎平均ず同じくらいの成果を狙うむンデックス型投資信蚗よりも倧きな利益を狙うこずができたす。

䜵せお読みたいアクティブ運甚ずはアクティブ型投資信蚗の芋分け方ずおすすめファンド遞

囜内ヘッゞファンドに盎接申し蟌む

囜内のヘッゞファンド䌚瀟の倚くは自瀟のホヌムペヌゞを公開しおいるので、ネットから盎接申し蟌むこずができたす。実際には、ホヌムペヌゞから資料請求をしお察面での面談などを行い、ヘッゞファンドが投資家に運甚などの説明を行っおから投資する流れです。

囜内のヘッゞファンドの堎合、日本語が通じるので盎接の申し蟌みに䞍安はあたり感じないず思いたす。評刀が良くお気になるヘッゞファンドがあれば、ネットで怜玢しお問い合わせをしおみたしょう。

 

盎接申し蟌みだず仲介する人が入らないので、コストの節玄もできたす。埌述する投資助蚀䌚瀟やプラむベヌトバンクを䜿うよりも手数料を節玄できるので、囜内のヘッゞファンドなら盎接申し蟌むのがおすすめです。

投資助蚀䌚瀟を通じお申し蟌む

投資助蚀䌚瀟は、投資家ぞのアドバむスを専門ずする䌚瀟です。お金を支払う必芁はありたすが、どのヘッゞファンドが良いかなどやどの投資商品が良いかなどのアドバむスをもらうこずができたす。

ただし、ヘッゞファンドの情報提䟛や金融商品の投資刀断をアドバむスするずころたでが投資助蚀䌚瀟の仕事なので、申し蟌みや実際の取匕自䜓は投資家の方で行う必芁がありたす。申し蟌み方法に぀いおも䞍明点があれば教えおもらえたすが、手続きを代行しおくれる䌚瀟ではないこずを理解しおおいおください。

プラむベヌトバンクを掻甚する

海倖のヘッゞファンドに投資したい堎合は、プラむベヌトバンクを䜿うのが䞀般的です。クレディ・スむスやUBSなどのプラむベヌトバンクが有名ですね。

プラむベヌトバンクは海倖ヘッゞファンドの情報も持っおいるので、日本人でも海倖ヘッゞファンドに投資するこずができたす。蚌刞䌚瀟で投資信蚗を買うようなむメヌゞで、海倖ヘッゞファンドにはプラむベヌトバンクを介しお投資するこずができたす。

アクティブ型投資信蚗を賌入するケヌス

アクティブ型投資信蚗を賌入するケヌス

アクティブ型投資は、少額でヘッゞファンドのような商品に投資したい人におすすめです。

アクティブ型投資信蚗を賌入する堎合の最䜎投資額、手数料、メリット・デメリットをお䌝えしおいきたしょう。衚でたずめるず次のようになりたす。

最䜎投資額最䜎100円
手数料賌入時手数料、信蚗報酬、信蚗財産留保額
メリット少額で投資できるこず、銀行や蚌刞䌚瀟で賌入できるこず
デメリット運甚成瞟はヘッゞファンドに劣りやすい

最䜎投資額

アクティブ型投資信蚗は、1,000円や1䞇円ずいった少額で賌入するこずができたす。䞀郚のむンタヌネット蚌刞䌚瀟では、100円からでも賌入できるようになっおいたす。

ヘッゞファンドの最䜎投資額は䞀般的に1,000䞇円ずなっおおり、そこたでの金額を投資できない人も倚いこずでしょう。資金のハヌドルが高い方は、アクティブ型投資信蚗から運甚を始めおみおはいかがでしょうか

手数料

アクティブ型投資信蚗の手数料は、次の3皮類です。すべお合蚈しおも、ヘッゞファンドの手数料よりも小さい傟向がありたす。

  • 賌入時手数料
  • 信蚗報酬
  • 信蚗財産留保額

賌入時手数料は、「賌入代金の〇」ず蚭定されおいたす。

最近ではアクティブ型投資信蚗の手数料も䞋がっおきおおり、賌入時手数料が無料の商品もありたす。人気がある「ひふみプラス」も、ネット蚌刞での賌入時手数料はほずんどの堎合で無料に蚭定されおいたす。

信蚗報酬は、運甚䞭は継続しお支払うコストです。運甚を行う投資䌚瀟に支払う手数料が䞻ずなりたす。アクティブ型投資信蚗の堎合、1パヌセントから2パヌセントほどに蚭定されおいたす。

信蚗財産留保額は、解玄時に支払うコストです。投資䌚瀟がお金を投資家に返すため、運甚䞭の商品の売华を行うので、売华・解玄手数料などを解玄する投資家が負担したす。

メリット

アクティブ型投資信蚗のメリットは、気軜に詊せるこずだず蚀えたす。100円でも投資を始められるので、1,000䞇円単䜍の資金が必芁なヘッゞファンドに比べお栌段に投資がしやすいです。

たた、蚌刞䌚瀟や銀行ずいった身近な金融機関を通じお賌入できる手軜さも倧きなメリットです。投資助蚀䌚瀟やプラむベヌトバンクはどこにあるのかわからず調べるずころから始める方が倚いず思いたすが、銀行や蚌刞䌚瀟なら既に知っおいる䌚瀟が耇数あるでしょう。

調べるハヌドルが䞀぀枛るので、億劫なこずは嫌いずいう方には投資信蚗の賌入をおすすめしたす。

デメリット

アクティブ型投資信蚗は、ヘッゞファンドほどは倧きな利益を狙いにくいです。投資䌚瀟ができる運甚方法が限られおおり、ヘッゞファンドよりも自由床が䜎いからです。

ヘッゞファンドでは、株匏や債刞などの䌝統的な商品に加え、先物取匕やオプション取匕など専門的な商品も加えお運甚するこずができたす。アクティブ型投資信蚗の堎合、株匏䞭心での運甚ずなるため、ヘッゞファンドほど高い利益を狙いにくいのです。

向いおいる人の特城

ヘッゞファンドだけでなく投資党般に蚀えるこずですが、投資には元本割れのリスクがありたす。ヘッゞファンドや投資信蚗でプロに運甚を任せた堎合でも、運甚がうたく行かず資産が枛っおしたうリスクはあるので、いきなり倧金を預けるのは怖いず思う方も少なくありたせん。

そのような方には、少額で始められるアクティブ型投資信蚗の賌入をおすすめしたす。投資のリスクがわかっおきたり、お金が貯たったりしおから、ヘッゞファンドに挑戊するのでも遅くないはずです。

囜内ヘッゞファンドに申し蟌むケヌス

囜内ヘッゞファンドに申し蟌むケヌス

囜内にも、ヘッゞファンドを運甚しおいる䌚瀟は倚数存圚したす。自分で投資䌚瀟を調べられる人には、囜内ヘッゞファンドがおすすめです。

囜内ヘッゞファンドを賌入する堎合の最䜎投資額、手数料、メリット・デメリットを芋おいきたしょう。衚でたずめるず次のようになりたす。

最䜎投資額基本的には1,000䞇円から
手数料䞻に管理報酬、成功報酬
メリット手数料を䜎く抑えられる
デメリット自力で調べられないヘッゞファンドには投資できない

最䜎投資額

囜内ヘッゞファンドの倚くが、最䜎投資額を1,000䞇円に蚭定しおいたす。䌚瀟によっおは、100䞇円や500䞇円からでも投資できるこずがあるため、詳しくは各瀟に資料請求や問い合わせるようにしおください。

投資にはリスクがあるので、1,000䞇円以䞊の䜙剰資金がない方は、基本的にはもっず少額で始められる投資をした方が良いでしょう。䞊述したアクティブ型投資信蚗を含め、投資する商品を再怜蚎したしょう。

手数料

ヘッゞファンドの手数料は、䞻に次の2皮類です。これらに加え、契玄時手数料や解玄時手数料がかかる堎合があるので、申し蟌み前の面談などで確認したしょう。

  • 管理報酬
  • 成功報酬

管理報酬は運甚䞭に継続しお負担するコストで、投資信蚗における「信蚗報酬」ず同じようなむメヌゞです。囜内ヘッゞファンドの堎合、3パヌセントから5パヌセントほどに蚭定されおいるこずが倚いです。

 

成功報酬は、利益が出たずきにヘッゞファンド䌚瀟に支払うコストです。䟋えば、「利益の〇」のように蚭定されおいたす。30パヌセントから50パヌセントに蚭定されおいるこずが倚いです。

぀たり、成功報酬ずしお3割から5割を差し匕かれるので、投資家に利益ずしお残るのは5割から7割ずなり、かなり少なくなっおしたうように感じられたす。

しかし、成功報酬はヘッゞファンド䌚瀟や瀟員にずっおボヌナスのようなものなので、圌らが䞀生懞呜運甚するためのむンセンティブにもなりたす。ガンガン利益を出すために頑匵っおくれれば、投資家の利益も増えるので、成功報酬はWin-Winな仕組みず蚀えるでしょう。

メリット

囜内ヘッゞファンドに盎接申し蟌みで賌入するメリットは、コストを䜎く抑えられるこずです。埌述するように投資助蚀䌚瀟やプラむベヌトバンクを仲介した堎合、ヘッゞファンドだけでなく圌らにも手数料や報酬を支払わなければなりたせん。

投資助蚀䌚瀟やプラむベヌトバンクを利甚するメリットもあるので、䞀抂に無駄なコストずは蚀えたせん。

 

しかし、少しでも倚くの資金を投資したい人にずっお他瀟に支払う手数料は倧きなネックず蚀えるでしょう。コストを節玄しお投資資金を増やしたい方には、囜内ヘッゞファンドぞの盎接申し蟌みで賌入するのがおすすめです。

デメリット

囜内ヘッゞファンドの盎接申し蟌みによる賌入のデメリットは、自分が調べられる範囲でしか投資先を芋぀けられないこずです。もしかしたらもっず自分に合ったヘッゞファンドがあるかもしれないのに、調べられる範囲が狭くお出䌚えない可胜性がありたす。

投資助蚀䌚瀟やプラむベヌトバンクずいった専門家の力を借りない堎合、手数料を安く抑えられる反面、欲しい情報に自力で行き着けない可胜性もありたす。コストを取るか、専門性を取るかの違いで、䞀長䞀短ず蚀えるでしょう。

向いおいる人の特城

囜内ヘッゞファンドぞの盎接申し蟌みが向いおいるのは、自分の力で情報収集できる人です。たた、賌入したいヘッゞファンドの目星が぀いおいる人にもおすすめです。

身近にヘッゞファンドに投資しおいる投資家がいお、同じヘッゞファンドに投資したい堎合などは、盎接申し蟌みで問題ないでしょう。

 

たた、自力で投資刀断ができる方でないず、盎接申し蟌みはあたりおすすめできたせん。ヘッゞファンドに賌入したいず問い合わせをするず、察面での面談で説明を受けるこずが䞀般的ですが、他人の説明を聞いお「投資する䟡倀があるか」を怜蚎する必芁がありたす。

そのため、流されるたたに契玄しおしたうタむプの方には、ヘッゞファンドぞの盎接申し蟌みはあたりおすすめではないのです。

投資助蚀䌚瀟を通じお申し蟌むケヌス

投資助蚀䌚瀟を通じお申し蟌むケヌス

投資助蚀䌚瀟は、投資家の立堎で投資先のアドバむスをしおくれる䌚瀟です。ヘッゞファンドの情報も持っおいるので、ヘッゞファンドを賌入するなら非垞に圹立ちたす。

投資助蚀䌚瀟を通じおヘッゞファンドを賌入する堎合の最䜎投資額、手数料、メリット・デメリットを芋おいきたしょう。衚でたずめるず次のようになりたす。

最䜎投資額1,000䞇円から
手数料入䌚金、䌚費
メリット自分が知らないヘッゞファンド䌚瀟を玹介しおもらえる
デメリットヘッゞファンドぞの申し蟌みは自力

最䜎投資額

投資䌚瀟を通じおヘッゞファンドを賌入するので、最䜎投資額は盎接申し蟌みず同様に1,000䞇円ほどです。「もっず敷居が䜎い䌚瀟で投資をしたい」などの芁望があれば、投資助蚀䌚瀟の担圓者に聞いおみたしょう。ニヌズに合ったヘッゞファンドを玹介しおもらえたす。

手数料

ヘッゞファンドの手数料は、䞊述のずおり䞻に「管理報酬」ず「成功報酬」です。投資助蚀䌚瀟にアドバむスを求める堎合、さらに「入䌚費」や「䌚費」が必芁ずなりたす。

入䌚費は、3,000円から数䞇円ず開きがありたす。入䌚費が0円で、䌚費が少し高めになっおいる堎合もありたす。

 

入䌚ず同時に月額固定の投資顧問プランに加入するケヌスが倚く、䌚費投資顧問料は月額3䞇円から10䞇円ほどです。決しお安いずは蚀えない金額ですので、入䌚する前に最䜎でも契玄期間は確認しおおきたしょう。

曎新が1幎ごずの䌚瀟や1ヶ月ごずの䌚瀟などがあるので、自分のニヌズに合った䌚瀟を遞ぶようにしおください。

メリット

投資助蚀䌚瀟には、投資家の立堎に立っおアドバむスをしおくれるメリットがありたす。高い料金を支払う察䟡ずしお、レベルの高いアドバむスをもらえたす。

ずきどき、銀行や蚌刞䌚瀟の悪質な営業マンが、顧客目線を無芖しお自分たちの手数料を目的ずしお儲からない商品をすすめるこずがありたす。しかし、投資助蚀䌚瀟は投資家のために助蚀しおくれるので、有益なアドバむスをもらえるでしょう。

デメリット

投資助蚀䌚瀟の入䌚金や䌚費の出費がかかるのが、倧きなデメリットになりたす。月額数䞇円ず安くはないので、気軜に利甚できない人も倚いでしょう。

たた、投資助蚀䌚瀟はヘッゞファンドを玹介しおくれるのですが、実際の申し蟌みは代行しおくれたせん。手続きなどは自分でやるこずになるため、手間がかかっおしたいたす。

向いおいる人の特城

投資助蚀䌚瀟を通じたヘッゞファンド賌入が向いおいるのは、専門家のアドバむスを基に自分で申し蟌みをしたい人です。申し蟌みや面談、契玄を自分でやるこずが倧倉でなく、面倒でない方におすすめしたす。

月額の䌚費が高いので、支払える人が最䜎限の条件になるでしょう。しかし、ヘッゞファンドだけでなく包括的な投資のアドバむスももらえたすし、利甚䟡倀は高いでしょう。

プラむベヌトバンクを掻甚するケヌス

プラむベヌトバンクを掻甚するケヌス

プラむベヌトバンクはスむス発祥の富裕局向けのサヌビスで、圌らの莫倧な資産を守るため、資産運甚だけでなく法埋や皎金の面でもサポヌトを行っおいたす。海倖のヘッゞファンドに投資する堎合、プラむベヌトバンクを掻甚するのが䞀般的です。

プラむベヌトバンクを通じおヘッゞファンドを賌入する堎合の最䜎投資額、手数料、メリット・デメリットを芋おいきたしょう。衚でたずめるず次のようになりたす。

最䜎投資額1,000䞇円1億円
手数料運甚アドバむスの手数料、口座維持手数料
メリットヘッゞファンド以倖の運甚アドバむスも受けられる
デメリット口座維持手数料を取られる

最䜎投資額

海倖ヘッゞファンドの堎合、最䜎投資額は珟地通貚で蚭定されおいるので、䌚瀟によっお異なりたす。

アメリカの有名なヘッゞファンド䌚瀟の堎合、日本円でおよそ1億円が最䜎投資額に蚭定されおいるこずも倚いです。物䟡や慣習の違いのため、海倖ヘッゞファンドの方が囜内ヘッゞファンドよりも最䜎投資額が高く蚭定されおいる傟向がありたす。

手数料

手数料は、海倖ヘッゞファンドも囜内ヘッゞファンドず同様に「管理報酬」ず「成功報酬」がメむンです。氎準も、囜内ファンドず同じくらいです。

プラむベヌトバンクを利甚した堎合、運甚アドバむスに手数料がかかりたす。ヘッゞファンドを玹介しおもらった堎合、1泚文あたり500ドル玄5䞇円ほどの手数料がかかるこずが䞀般的です。

たた、投資せずプラむベヌトバンクに資金を眮いおおく堎合、口座維持手数料も差し匕かれたす。䞀般的には、残高の0.5パヌセントほどずなっおいたす。

メリット

プラむベヌトバンクを利甚しおヘッゞファンドを賌入するメリットは、海倖のヘッゞファンドにも投資しやすいこずです。日本にいるず、海倖の投資情報を芋぀けるのは難しいです。ヘッゞファンドは私募圢匏で情報をあたり公開しおいないのでなおさらです。

情報を持っおいるプラむベヌトバンクを利甚するず良いでしょう。

デメリット

プラむベヌトバンクを利甚しおヘッゞファンドを賌入するデメリットは、手数料がかかる点です。特に、口座維持手数料は日本人にずっおはなじみがなく、抵抗感があるかもしれたせん。

日本は銀行にお金を預けおいるだけで手数料を取られるこずがないからです。

向いおいる人の特城

プラむベヌトバンクは、海倖ヘッゞファンドに投資をしたい人や、金融資産だけでなく䞍動産など珟物資産の盞談をしたい人に向いおいたす。法務・皎務の専門家でもあるので、管理を任せたい人にもおすすめです。

もずもず超富裕局向けの銀行なので、お金持ちの悩みに応えおくれる業皮です。海倖ヘッゞファンドに投資するためだけに口座を開蚭するのはもったいないかなず感じるかもしれたせんが、億単䜍の資産運甚に悩んでいるずいう方にはおすすめです。

たずめ

たずめ

ヘッゞファンドに投資するための、賌入方法を䞭心に解説しおきたした。具䜓的な方法は、次の4぀です。

  • アクティブ型投資信蚗を賌入する
  • 囜内ヘッゞファンド䌚瀟に盎接申し蟌む
  • 投資助蚀䌚瀟を通じお申し蟌む
  • プラむベヌトバンクを掻甚しお申し蟌む

賌入方法によっお、最䜎投資額や手数料、メリット・デメリットが異なりたす。自分にずっおメリットが倧きく、デメリットが小さい方法はどれなのかよく考え、ヘッゞファンドの賌入を怜蚎したしょう。

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