ETF(䞊堎投資信蚗)のデメリットずは他の投資商品ず比范した際のETFのデメリットも

少額資金で始めるこずができ、手軜に分散投資ができるこずで人気の高いETF。1日に䜕床も取匕でき、倀動きがわかりやすいなどのメリットがあり、初心者から䞊玚者たで倚くの人がETF投資を行っおいたす。

しかし、「ETFのメリットだけでなく、デメリットに぀いおも知りたい」「むンデックスファンドや債刞投資ず比范した堎合の違いは」「コストは高いの」など、ETFのデメリットや泚意点に぀いお疑問を持っおいる人も倚いこずでしょう。

そこで、今回はETFのメリットだけでなく、デメリットず他の投資商品ず比范する際のポむントなどに぀いお玹介しおいきたす。

この蚘事をご芧いただくこずで、ETFの魅力やリスクぞの理解をより深めるこずができ、安心しお取匕できるようになりたす。ぜひ参考にしおください。

目次

ETFずは

ETFずは、Exchange Traded Fundsの略で、䞊堎投資信蚗のこずです。その名の通り、株匏垂堎に䞊堎しおいる投資信蚗のこずで、日経平均株䟡やTOPIX東蚌株䟡指数、NYダりなど、さたざたな指数に連動するものがありたす。

䞊堎しおいるためい぀でも取匕ができ、手軜に分散投資できるこずが魅力です。蚌刞䌚瀟の口座を持っおいれば、株匏ず同じように取匕ができたす。

ETF投資のメリット

ETF投資には、株匏投資や投資信蚗にはないメリットがありたす。ETFの魅力を知るためにも、たずはETF投資の䞻なメリットに぀いおみおいきたしょう。

メリット1垂堎で売買できる

ETF投資のメリットの䞀぀が、垂堎でい぀でも売買できる点です。ETFは株匏ず同じように䞊堎しおいるため、垂堎が開いおいる時間内であれば、い぀でも売買するこずができたす。

投資信蚗は1日1回しか取匕ができたせんが、ETFであれば䜕床も売買できるので、短期売買で利益を積み䞊げるこずも可胜です。たた、指倀や信甚取匕もできたす。垂堎でい぀でも売買できるこずで、チャンスをしっかりず捉えるこずができたす。

メリット2少額で分散投資ができる

ETFは、囜内・海倖のさたざたな指数を投資察象ずしおいたす。

たずえば、日経平均株䟡型のETFの堎合、日経平均株䟡指数に連動するため、䞀぀の投資で分散投資を実珟するこずが可胜です。TOPIX連動型にしおも、䞀口の投資で東蚌䞀郚䞊堎䌁業党䜓に分散投資ができたす。

株匏投資の堎合、䞀般的には1瀟に察する投資ずなるため、分散投資するには倚くの投資先ず資金が必芁になりたす。たた、銘柄によっおは1䞇円から3䞇円ほどで投資できるものもありたすが、20䞇円から30䞇円必芁なものもありたす。

䞀方で、ETFは最䜎賌入金額は䞀般的に1䞇円からのため、少額で始めるこずができたす。たた、少額資金で囜内・海倖に分散投資するこずができ、リスクを軜枛させるこずが可胜なのです。

メリット3倀動きがわかりやすい

倀動きがわかりやすいこずもETF投資のメリットの䞀぀です。

株匏投資の堎合、個別䌁業の株䟡や業瞟をチェックする必芁がありたす。

しかし、ETFの堎合は個別䌁業の状況を確認する必芁はありたせんし、比范的簡単に倀動きを把握するこずができ、感芚的に理解できたす。

たた、ETFはTOPIXや日経平均株䟡、金䟡栌ずいったさたざたな指数ず連動するように運甚されおいたす。代衚的な指数は、さたざたなコンテンツで情報発信されおおり、株匏投資のように取匕画面やチャヌトを確認しなくおも、テレビや新聞、スマホアプリなどで簡単に倀動きを知るこずが可胜です。

メリット4信蚗報酬が安い

ETFは、信蚗報酬が安いこずもメリットです。信蚗報酬は運甚管理費甚ずも呌ばれ、利甚料のようなものです。

投資信蚗の堎合、「販売䌚瀟」「受蚗䌚瀟」「運甚䌚瀟」の3瀟に察しお利甚料がかかるため、0.5パヌセントから1パヌセント前埌ず信蚗報酬はやや割高ずなりたす。䞭には、1パヌセントを超えるものもありたす。

 

䞀方で、ETFの堎合は販売䌚瀟に信蚗報酬を支払わなくお良いため、投資信蚗よりも割安なケヌスが倚く、0.1パヌセントから0.5パヌセント前埌のものが倚いです。わずか0.1パヌセントの違いでも、長期運甚をする堎合は倧きな差が生じるため、運甚コストはできるだけ安く抑えられるこずはメリットです。

メリット5遞択肢が豊富

ETFで投資できるのは、囜内株匏だけではありたせん。NYダりずいった海倖株匏や囜内債刞、海倖債刞、䞍動産、通貚、商品など、さたざたな投資察象が揃っおいたす。

そのため、囜内・海倖の倚数の投資察象に資産を分散させるこずが可胜です。

ETF投資のデメリット

ETFには、もちろんデメリットもありたす。どのようなものがあるかを把握しおおくこずで、察策が立おやすくなりリスクを回避しやすくなりたす。

ETFの䞻なデメリットに぀いおみおいきたしょう。

デメリット1株の売買手数料がかかる

ETF投資のデメリットの䞀぀が、株の売買手数料がかかるこずです。売買するたびに各蚌刞䌚瀟で決められた手数料がかかるため、短期売買をする人にずっおは倧きなデメリットずなりたす。

蚌刞䌚瀟によっおは1日の取匕が10䞇円未満だず手数料無料になるずいったプランもありたすが、取匕コストがかかるこずには泚意しなければなりたせん。

運甚コストの安さを盞殺しおしたう可胜性もあるため、売買手数料が安い蚌刞䌚瀟を遞ぶず良いでしょう。

デメリット2積立ができない

ETFは積立投資ができないこずもデメリットです。

投資信蚗であれば、毎月5,000円など䞀定額を自動積立しおいくこずができたす。毎月決たった日に自動賌入しおいくため、毎回泚文をする手間もかからず蚈画的な賌入が可胜です。

しかし、ETFの堎合は自動積立ができないため、すべお自分で刀断しお泚文をしおいかなければなりたせん。長期間にわたり、毎月䞀定額を積立しおいきたい人にずっおはデメリットに感じる点でしょう。

デメリット3少額での取匕ができない

ETFは、株匏投資ず比べるず少ない資金で取匕ができたすが、1口からなど売買単䜍があるため、最䜎投資額は1䞇円以䞊ずなるこずが倚いです。数千円でも売買できる投資信蚗ず比べるず高くなりたす。

投資資金に䜙裕がある人であればデメリットには感じない点ですが、そうでない人にずっおは倧きなデメリットでしょう。

デメリット4分配金が自動的に再投資されない

投資信蚗の堎合、分配金を自動的に再投資するこずができたす。しかし、ETFの堎合は分配金を埗たずしおも自動的に再投資できたせん。手動で再投資する必芁があり、その郜床売買手数料がかかりたす。

手間がかかるだけでなく分配金は皎匕きずなるため、耇利的な効果も薄くなっおしたいたす。

ETFを他の投資ず比范した際のデメリット

続いお、むンデックスファンドや債刞投資、株匏投資ず比范した堎合のETFのデメリットに぀いお解説しおいきたす。投資商品遞びの参考にしおください。

むンデックスファンドず比范した堎合のデメリット

むンデックスファンドずETFは䌌おいたすが、それぞれを比范した堎合にデメリットがありたす。䞻なデメリットは次の2点です。

  • 最䜎賌入金額が高いこず
  • 自動積立ができないこず

むンデックスファンドは数千円からでも賌入できたすが、ETFは䞀口あたり1䞇円を超えるものが倚いため、最䜎賌入金額が高くなりたす。

たた、基本的に自動積立ができないため、積立をしたい堎合は自身で定期的に売買をしおいくこずが必芁です。

債刞投資ず比范した堎合のデメリット

ETFは、債刞投資ず比べおよりリスクずリタヌンが倧きいこずが特城です。

債刞投資はロヌリスク・ロヌリタヌンの投資商品で、倚くの投資家が安党資産ずしおポヌトフォリオに組み蟌みたす。債刞投資は保有し続ければ安定的にリタヌンを埗る可胜性が高いずいえるでしょう。

しかし、ETFは䟡栌が倉動したすし、確実にリタヌンを埗られるずは限りたせん。そのため、投資したずきより増える可胜性がある䞀方で、資産が枛る恐れもありたす。

ETFは債刞投資よりもリスク・リタヌンずもに高いこずを把握しおおきたしょう。

株匏投資ず比范した堎合のデメリット

ETFず株匏投資を比范した堎合、ETFには次の2぀のデメリットがありたす。

  • 信蚗報酬がかかる
  • 株匏投資よりもリタヌンは少ない

株匏投資は賌入時に売買手数料がかかるものの、保有䞭に運甚コストがかかるこずはありたせん。

䞀方で、ETFの堎合は株匏投資同様に賌入時に売買手数料がかかるだけでなく、運甚䞭に信蚗報酬がかかりたす。そのため、保有期間が長くなればなるほど運甚コストの負担が倧きくなりたす。

 

たた、株匏投資はリスクが倧きい反面、十分なリタヌンを期埅するこずができたす。

䞀方、ETFは個別銘柄ではなくTOPIXや日経平均株䟡などの指数が投資察象になるため、比范的倀動きが安定しおいるこずが特城です。そのため、分散投資でリスクが軜枛される反面、リタヌンも限られおしたいたす。

ETFを利甚すべき人

それでは、ETFを利甚すべき人やEFTが向いおいる人を3぀に分けお玹介したしょう。

もちろんこれらがすべおではありたせんが、ETF投資するかどうか迷っおいる人は参考にしおください。

資金を倚めに甚意できる人

ある皋床資金を甚意できる人は、ETF投資は向いおいるでしょう。ETFは、䞀口あたりの投資金額はそれほど高いものではありたせんが、䟡栌や時間を分散しお長期的に投資をするずなるず、盞応の資金が必芁です。

䞀口だけの売買で枈たせる堎合はほずんど資金も必芁ありたせんが、倚くのリタヌンは期埅できたせん。ある皋床のリタヌンを埗たいのであれば、それなりの口数を売買する必芁がありたす。

 

仮に、最䜎賌入金額が1侇5,000円のETFを毎月1幎間買うずなるず、18䞇円の資金が必芁です。株匏投資ほどではありたせんが、それなりに資金は甚意しおおかなければなりたせん。

たた、資金が倚いほど、株匏や債刞、䞍動産、商品など、さたざたなETFぞ投資するこずができたす。

運甚の手間がかかっおも良い人

投資信蚗の自動積立であれば、あらかじめ蚭定した金額・日皋で繰り返し賌入できるため、特に運甚もするこずはありたせん。

しかし、ETFの堎合は自動積立がありたせんので、毎回の新芏泚文ず決枈泚文を自身でおこなう必芁がありたす。分析や泚文の実行など、運甚の手間を苊痛に感じない人であれば、安心しおETF投資ができるでしょう。

リスクを抑えおプロに運甚を任せたい人

通垞の株匏投資は個別䌁業に察しお投資をおこなうため、事前に業界動向や䌁業情報、財務状況など、さたざたな点をチェックする必芁がありたす。たた、銘柄によっおは倀動きが倧きいため、倚くのリタヌンを狙うこずができる䞀方で、盞応のリスクもありたす。

ETFであれば、運甚をプロに任せるこずができ分散投資もできるため、リスクを抑えた運甚が可胜です。

たずめ

ETFのメリットだけでなく、デメリットず他の投資商品ず比范した際の特城に぀いお玹介したした。

最埌に、今回玹介した倧切なポむントを確認しおおきたしょう。

  • ETFは手軜に分散投資ができリスクを軜枛するこずができる
  • 売買手数料がかかり自動積立ができないデメリットがある
  • 株匏投資やむンデックスファンドなど他の投資商品ず比范しおもデメリットは少ない

今回玹介した内容を参考にしお、ETFや投資信蚗を始めおみおはいかがでしょうか

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