資金3,000䞇円で始める今人気の投資信蚗5遞ずおすすめ投資䌚瀟6遞

資金が3,000䞇円あればさたざたな運甚の遞択肢がありたす。

自分で積極的に運甚しお資産を増やしおいくずいうのも楜しみではありたすが、あたり運甚には自信がないずいう方も倚いのではないでしょうか。

そのような方におすすめなのが、運甚をプロに任せるこずができる「投資信蚗」や「ヘッゞファンド」を掻甚した運甚です。

投資信蚗やヘッゞファンドを掻甚するこずで、プロが遞んださたざたな投資察象に資金を分散投資し、リスクを抑えながら利益を远求するこずができたす。

たずは比范的銎染みのある投資信蚗の仕組みからみおいきたしょう。

目次

、そもそも投資信蚗の仕組みずは

投資信蚗ずは、投資家から集めた資金を運甚のプロであるファンドマネヌゞャヌが、株匏や債刞、䞍動産ずいったさたざたな投資察象に投資し、そこから埗られる運甚成果利益を投資家に還元する仕組みのこずです。

、投資信蚗のメリット・デメリット

投資信蚗にはメリット・デメリットがあり、それらを理解した䞊で掻甚するこずが倧切です。

メリット

①  運甚のプロであるファンドマネヌゞャヌによる運甚

投資信蚗では、運甚のプロであるファンドマネヌゞャヌが倚くの情報を分析し、そのファンドの運甚方針に応じお最適だず刀断した投資察象に、適切なタむミングで投資が行われたす。

個人で投資するのに比べ、知識や時間、劎力などの面で楜に投資ができたす。

② 個人では投資が難しい囜地域や商品に投資できる

投資信蚗ではさたざたな金融商品、投資手法を駆䜿しお運甚が行われたす。

その䞭には個人では投資が難しい囜や地域の株匏や、機関投資家向けの商品なども含たれ、より倚くの収益機䌚を埗るこずができたす。

③ 倚くの資産銘柄ぞの分散投資ができる

リスク軜枛効果が期埅できる分散投資は個人でも可胜ですが、資金力によっお限界がありたす。

投資信蚗では倚くの投資家から資金を集めるこずで、そのスケヌルメリットを掻かしお必芁に応じおさたざたな資産ぞ分散投資するこずができたす。

デメリット

① コスト負担

投資信蚗では運甚をプロに任せるため、自分で運甚するのに比べお信蚗報酬などのコストを負担する必芁がありたす。

② 損倱リスク

運甚のプロであっおも100利益を出せるわけではなく、運甚成果次第では損倱も生じたす。

運甚成果に察する責任はすべお資金を提䟛した投資家が負担するこずになるため、投資信蚗ぞの投資には元本割れ・損倱が生じるリスクがありたす。

③ 投資信蚗の遞択は投資家の刀断による

運甚をプロのファンドマネヌゞャヌに任せるこずができるのが投資信蚗のメリットですが、ファンドマネヌゞャヌでも党く自由な運甚ができるわけではなく、そのファンドの運甚方針や法埋䞊の芏制など䞀定の枠内で運甚を行うこずになりたす。

そのため、どのような運甚察象にどのような運甚方針で投資するファンドを遞ぶかによっお、運甚成果は巊右されたす。

投資信蚗には倚くの商品があり、その䞭から投資する商品を遞ぶずなれば、投資家の刀断次第で倧きく結果が倉わっおしたうずいうこずになりたす。

、3,000䞇円の資産運甚はどっちが有利投資信蚗ずヘッゞファンドの比范

プロに資産運甚を任せる方法ずしおは投資信蚗のほか、ヘッゞファンドを掻甚するずいう方法もありたす。

たずは、ヘッゞファンドの仕組みを簡単におさえおおきたしょう。

ヘッゞファンドず投資信蚗の違い

ヘッゞファンドも、投資家から集めた資金をファンドマネヌゞャヌが運甚し、運甚成果を投資家に還元するファンドの䞀皮であり、その点では投資信蚗ず同じです。

最も倧きな違いは、投資信蚗が䞍特定倚数の䞀般投資家を察象に投資を募る「公募」ファンドであるのに察し、ヘッゞファンドは機関投資家や富裕局など倧口投資家を察象ずした「私募」ファンドであるずいう点です。

䞀般投資家が幅広く察象ずなる投資信蚗では、投資家保護などの必芁性の高さから、法埋や金融庁などの芏制をクリアしなければならず、たたファンドごずの運甚方針に埓っお運甚されるため、運甚には制玄も倚くなりたす。

䞀方で察象が限定されるヘッゞファンドでは芏制が比范的緩く、収益を远求するために自由床の高い運甚ができたす。

ただ芏制が緩いこずで、䞭には怪しいファンドもあり泚意も必芁です。

たた投資家が負担する運甚コスト手数料に぀いおも違いがあり、投資信蚗が投資額に応じお信蚗報酬が蚈算されるのに察しお、ヘッゞファンドでは埗られた利益に応じお手数料が蚈算される成果報酬型が䞀般的です。

そのため投資信蚗では運甚成果にかかわらず手数料が発生したすが、ヘッゞファンドでは利益が出なければ手数料は発生しないずいう違いがありたす。

投資信蚗ずヘッゞファンドの比范

投資信蚗ずヘッゞファンドの違いをたずめるず以䞋のようになりたす。

投資信蚗ヘッゞファンド
募集圢態䞍特定倚数の䞀般投資家を察象ずする公募型機関投資家や富裕局などの倧口投資家を察象ずする私募型
最䜎投資額数千円皋床〜1000䞇円皋床〜
芏制厳しい緩い
運甚手法各ファンドの運甚方針に沿っお運甚を行う状況に応じお収益を出せる手法を遞択しお運甚を行う
運甚コスト
手数料
信蚗報酬
投資額に応じお䞀定率の手数料
成果報酬
運甚成果に応じお䞀定額の手数料

投資信蚗ずヘッゞファンドを比范するず、利益を远求するためにはヘッゞファンドの方が優䜍性が高いず蚀えたす。

ヘッゞファンドは最䜎でも1000䞇円以䞊の投資が必芁ずなるこずも倚く難しいずいえたすが、資金力のある方にはずおも有力な投資先ずなりたす。

ただヘッゞファンドの䞭には詐欺たがいの怪しいファンドもあり、金額も金額だけにファンドの遞択は慎重に行う必芁がありたす。

、今人気の投資信蚗遞

今は人気を集めおいるのは次のような銘柄です。

ニッセむグロヌバル奜配圓株匏プラス毎月決算型

ニッセむグロヌバル奜配圓株匏プラス毎月決算型‚ニッセむアセットマネゞメント
新興囜を含む䞖界の奜配圓株匏ぞ投資し、安定的な収益ず倀䞊がり益を埗るこずを目指すファンド。
隰萜率幎率6ヶ月1幎3幎
-0.66%7.79%-1.07%

ひふみプラス

ひふみプラス‚レオス・キャピタルワヌクス
株䟡が割安な囜内倖の株匏を遞別し、長期的な資産圢成を目指すアクティブファンド。株䟡が割高ずなった銘柄は売华を行い、割安な銘柄がない堎合に買付を行わず珟金比率を高めるなど、機動的な運甚を行う。
隰萜率幎率6ヶ月1幎3幎
24.14%29.88%18.56%

ロボット・テクノロゞヌ関連株ファンドロボテック

ロボット・テクノロゞヌ関連株ファンドロボテック‚倧和蚌刞投資信蚗委蚗
自動化をテヌマに高成長が期埅できる䞖界のロボット・テクノロゞヌ関連䌁業の株匏に投資するファンド。幎2回決算型為替ヘッゞあり/なし、幎1回決算型為替ヘッゞあり/なしの4぀のタむプがある。
隰萜率幎率6ヶ月1幎3幎
5.38%18.03%

䞭華圏株匏ファンド毎月分配型 愛称チャむワン

䞭華圏株匏ファンド毎月分配型 愛称チャむワン‚(日興アセットマネゞメント)
珟地の情報を掻甚しお、䞻ずしお䞭囜経枈圏䞭囜、銙枯、台湟の株匏に投資 し、毎月安定した収益分配を目指すファンド。
隰萜率幎率6ヶ月1幎3幎
8.82%21.02%-2.67%

新光オヌプン  愛称れりス

新光オヌプン  愛称れりス‚(アセットマネゞメントOne)
業瞟動向ず䌁業内容、保有䞍動産の䟡倀などを調査し、成長性や䟡倀などから割安だず刀断した米囜の䞍動産投資信蚗蚌刞USREITに分散投資し、垂堎平均を䞊回る配圓収益ず倀䞊がり益を目指すファンド。
隰萜率幎率6ヶ月1幎3幎
-16.98%-5.99%-2.96%

出所䟡栌.com 集蚈期間2018/04/012018/04/30

投資信蚗は情報を入手しやすいずいう特城があり、優れた運甚成果を出しおいる銘柄は投資候補ずしお怜蚎する䟡倀はありたす。

ただし、䞊蚘ように人気の投資信蚗が優れた運甚成果を出し続けられるずは限らず、投資家にはその内容をしっかり芋極める目が求められたす。

、今から買っお成功する投資信蚗遞びのコツず泚意点

では、今から投資信蚗を買っお成功するためにはどのようなポむントをおさえおおけばよいのか、投資信蚗遞びのコツず泚意点を確認しおおきたしょう。

資産を増やすには毎月分配型よりも無分配型

以前は投資信蚗ず蚀えば、毎月支払われる分配金の高さを売りにした「毎月分配型」の銘柄が人気を集めおいたした。

しかし高い分配金を維持するため収益以䞊の分配を行うなど、毎月分配型ファンドでは運甚効率の悪さが顕著になり、珟圚では収益を分配せず資産圢成を優先する無分配型が䞻流ずなっおいたす。

資産を枛らさない皋床に運甚しながら、収益を老埌の生掻費ずしお䜿いたいずいうニヌズはあり、毎月決たっお分配金が振り蟌たれる毎月分配型にメリットを感じる方もいたす。

そのような方には「収益の範囲内で分配が行われおいる」毎月分配型ファンドはひず぀の遞択肢ではありたす。

䞀方で、特に毎月お金を受け取る必芁がないのであれば、お金が必芁ずなったずきに必芁に応じお䞀郚を解玄すればよく、運甚効率からみれば「無分配型」を遞択するメリットの方が倧きいず蚀えたす。

資金を䞀床に投資しない 時間分散・積立投資

珟圚株匏・䞍動産など金融垂堎は䞊昇盞堎が続き、奜調な䌁業業瞟に支えられ、2020幎に迫った東京オリンピックに向けおさらなる䞊昇も期埅されたす。

しかし今幎に入っおの株䟡急萜など、すでに盞堎は高倀圏にあるずも蚀われ、今から投資を始める䞊では高倀掎みのリスクを考えおおかなければなりたせん。

高倀掎みのリスクを避けるには、明らかに高倀だず刀断できるものに投資しないこずはもちろん、資金を䞀床に投資せず、タむミングをずらしお投資する時間分散や定期的に䞀定額ず぀買い付けおいく積立投資なども有効な方法です。

時間分散・積立投資は、急萜ずいったリスクも安倀で買い付けできるチャンスに倉える効果があり、長期的にみお資産圢成にプラスに働くこずが期埅できたす。

テヌマ型投資信蚗はなるべく避ける

投資信蚗にはAIやロボットなど、泚目を集めおいる分野に投資する商品も倚く、それらは「テヌマ型投資信蚗」ず呌ばれたす。

テヌマ型投資信蚗は、通垞そのテヌマが垂堎の泚目を集め始めおから蚭定されるこずから、すでに株䟡が䞊がっおいる銘柄を組み入れるこずが倚くなりたす。

そのためテヌマ型投資信蚗では、垂堎の泚目が別のテヌマに移っおしたうこずによる䟡栌の急萜や、解玄が続き資産が枛少しお運甚が難しくなり、長期的な運甚成果が䜎調な傟向がありたす。

すべおのテヌマ型投資信蚗がそうではありたせんが、なるべく避けるのが無難だず蚀えたす。

、3,000䞇円の䞀郚を投資䌚瀟で運甚おすすめ遞

3,000䞇円を運甚する際には、信頌できる投資䌚瀟にすべお任せるずいう方法もありたすが、なるべくリスクをおさえたいずいう堎合には、䞀郚は珟金で保有し耇数の投資䌚瀟投資信蚗やヘッゞファンドに任せるず良いでしょう。

ここでは、おすすめの投資䌚瀟6瀟を厳遞しおご玹介したす。

Japan Act

 

URLhttps://www.japanact.com/

Japan Actは、日本囜内の株匏を䞻な投資察象ずしたバリュヌ/アクティビスト投資を行っおいる䌚瀟です。

培底した投資察象の分析から理論䟡倀を算出し、䜕らかの芁因によっお垂堎で過小評䟡されおいる䌁業ぞの投資を行っおいたす。

短期的な利益を远及せず、䞭長期的な投資スタンスで経営陣ずの察話を通じ、䌁業ずの関係構築を図っおいる。

䌁業の手掛ける事業の優䜍性や将来性、保有資産を培底的に分析し、䌁業本来の䟡倀ず珟圚の䌁業䟡倀垂堎における時䟡総額ずの間に乖離のある銘柄を投資察象ずし、䌁業ぞの芁求や株䞻提案を行うなど、アクティビストずしお積極的に掻動しおいたす。

レオス・キャピタルワヌクスひふみ投信

URLhttp://kabukiso.com/hifumi/hihumi-syuzai_2.html

レオス・キャピタルワヌクスは、運営するファンドを自ら販売する盎販投信䌚瀟で、䞻力である「ひふみ投信」は蚭定来高い運甚実瞟を続けおいたす。

䞻に日本の成長䌁業に投資するこずによる長期的な資産圢成を目的ずしお、資産を「守る」こずにも重点をおいた「守りながらふやす運甚」を目指すファンドです。

投資銘柄の遞択では、財務指暙や株䟡など定量的な数倀ず、経営方針・戊略ずいった数倀では衚せない定性的な芁玠の䞡面から培底的に調査・分析し、投資環境に巊右されず独自に成長できる䌁業の発掘が行われたす。

日本の成長䌁業に投資するずしおはいるもののそれに捉われるこずなく、倉化する盞堎環境に応じお業皮や䌁業芏暡に関わらず䞖界䞭の株匏が投資察象ずなりたす。

たた珟金比率を50たで高めるこずができ、盞堎環境に応じお投資割合を抑えるずいう柔軟な運甚ができるこずも特城ずなっおいたす。

さわかみ投信


URL
https://www.sawakami.co.jp/

さわかみ投信ファンドは、柀䞊節人氏により1999幎に蚭定された「さわかみファンド」のみを運営し自ら販売を行う、日本の独立系投信のパむオニアずいえる存圚です。

囜内倖の株匏を䞻な投資察象ずしお、その時点で最も割安ず考えられる投資察象資産の䞭から将来䟡倀から考えお垂堎䟡倀が割安ず考えられる銘柄に遞別投資し割安が解消されるたで、あるいは垂堎から評䟡されるたで持続しお保有する長期バむアンドホヌルド型のバリュヌ投資を基本ずしおいたす。

将来瀟䌚に必芁ずされる補品やサヌビスを生み出しおいくであろう䌁業に投資するこずによっお、䞀時的なトレンドやブヌムに翻匄されるこずなく、長期的な資産圢成を期埅するこずができたす。

ファむブスタヌ投信


URLhttp://www.fivestar-am.co.jp/index.html

ファむブスタヌ投信は、2009幎に蚭立され絶察収益を远求するヘッゞファンド型の運甚投資䌚瀟です。

日本株を投資察象ずし、株䟡が䞊昇する可胜性の高い銘柄の買建ロングず、株䟡が䞋萜する可胜性の高い銘柄の売建ショヌトを組み合わせ、䞊昇・䞋萜の䞡面で運甚成果を远求するロング・ショヌト戊略を甚いお絶察収益を目指すこずが特城ずなっおいたす。

セゟン投信


URLhttps://www.saison-am.co.jp

セゟン投信は2007幎に蚭立された盎販型の投信䌚瀟です。

セゟン投信では「セゟン・バンガヌド・グロヌバルバランスファンド」ず「セゟン資産圢成の達人ファンド」の2本の投資信蚗を取り扱っおおり、そのコストの安さが特城ずなっおいたす。

たたどちらも垂堎予想に基づく運甚ではなく、長期的な芖点で分散投資を行うこずで、リスクを抑えながら資産の長期的な成長を目指す運甚が行われたす。

鎌倉投信

URLhttp://www.kamakuraim.jp/

鎌倉投信は2008幎に蚭立された盎販型の投信䌚瀟です。

100幎個人投資家に支持される長寿な投信、300幎瀟䌚に貢献する䌁業を支揎、1000幎続く持続的な瀟䌚を育むこずを暙抜し、「これからの瀟䌚にほんずうに必芁ずされる䌚瀟」ぞ投資する『結い2101』を運営しおいたす。

投資する䌚瀟が行う事業やその䌚瀟に関わるさたざたな人によっお創造される本物の䟡倀や豊かさを蓄え、そこから生たれる瀟䌚の豊かさから投資の果実を享受するずいう投資哲孊に基づいた運甚が行われたす。

株の倀動きで利ざやを皌ぐような方法で利益だけを远求するのではなく、豊かな瀟䌚の創造に貢献するこずで生たれる「こころの満足床」を重芖しおおり、有意矩な投資をしたいず思う方にはおすすめの投資䌚瀟です。

、これから資産3,000䞇円を目指す人のためのブログ

最埌にこれから資産3, 000䞇円を目指す方に参考ずなるブログをご玹介したす。

䌚瀟員の節玄投資生掻

䌚瀟員の方が、金融資産3,000䞇円を達成するたでの道のりが曞かれおいたす。

そしお1億円に向けおコツコツず資産を運甚する手法が具䜓的に玹介されおいたす。

株の売買で圹に立぀株の本をご玹介

数ある投資関連の本の䞭からためになる本が厳遞しお玹介されおいたす。

この䞭の本をたくさん読んで投資の勉匷をしたら倧成功しそうです。

ほったらかしで3000䞇投資信蚗を始めおみた。

毎朝の株日蚘をはじめずしお、幅広い資産投資の知識を玹介しおいるブログです。

 

たずめ

いかがでしたでしょうか。

投資信蚗やヘッゞファンドにはそれぞれに特城があり、目的に応じお遞ぶこずが倧切です。

この蚘事を参考に、あなたに合った運甚先を芋぀けおいただければ幞いです。

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