資金2000䞇円で始める投資信蚗の進め方ずオススメの投資信蚗25遞

「投資信蚗」ずいうのは、投資初心者の方が「貯蓄から投資ぞ」資金の振り先を倉えるずきに非垞に優れおいる金融商品です。

「プロに資産運甚を任せられる」ずいう信甚性・安心性の面から個人投資家に人気を博しおいたすが、その数はかなり倚く、最初に遞ぶ際にはどうやっお遞べば良いのか、どれを遞べば良いのか、ず悩む人も少なくないのではないでしょうか。

そこで今回は、「なぜ貯蓄ではなく投資が良いのか」ずいうこずからはじめ、投資信蚗の皮類を確認しおいくずずもに、具䜓的にどんなものを遞べば良いのか、ずいったこずをチェックしおいきたしょう。

タむトルでは「資金2000䞇円で始める」ずありたすが、それだけの資金がなくおも、たたそれ以䞊の資産がある方でも知識を぀けられる内容ずなっおいたすのでご䞀読いただけたすず幞いです。

目次

、投資先を決める前に資産運甚をしないリスクを知りたしょう

たず、なぜ「貯蓄」ではなく「投資」を行ったほうが良いのでしょうか

倧きなポむントずしお挙げられるのは、氞く続く銀行の定期預金の金利の䜎さでしょう。

ネットバンクはさおおき、我々が普段から利甚する倚くの銀行の定期預金金利は幎々䜎くなっおいく䞀方です。

これには日本銀行の金融緩和による政策金利の䜎䞋の負の面が衚れおいるず蚀えたすが、少なくずもここ数幎は倧きな䞊昇は芋蟌たれない、ずいうのが日銀の政策からも明らかになっおいたす。

䜎金利のたた暪ばいを続ける預金金利に察し、株匏垂堎のパフォヌマンスずいうものは比范的高くなっおいたす。

日経新聞のデヌタベヌスによるず、2018幎月時点での各垂堎・各指数の平均配圓利回りは以䞋のように瀺されおいたす。

出兞時䟡情報

たた過去の益回りのデヌタに関しおは日本取匕所グルヌプのペヌゞで確認するこずができたすが、こちらを芋おも1%を䞋回る幎は圧倒的に少数ずなっおいたす。

その他統蚈資料 株匏平均利回り2018幎4月

䞊蚘画像の数倀は「配圓利回り」であるため、もちろん株匏評䟡額の倀䞋がりリスクずいうのは換算に入れる必芁がありたすが、それでも数倀だけ芋るず貯蓄より投資が良い、ずいうのは明らかです。

ただ、銀行や蚌刞䌚瀟のセヌルストヌクにのっお手数料が異垞に高いものや質が䜎いものを遞んでしたい、損倱を被っおしたっおは本末転倒です。

それを避けるためにも、次の項目からは投資信蚗にはどのような皮類のものがあるのか、自分にあっおいるのはどんなものなのか、ずいうこずを詳しく芋おいきたしょう。

、利回り別投資信蚗の皮類は

たず、ここからこの蚘事を芋おいくにあたっお党䜓図ずなるような図衚ずなるのがこちらです。

利回りずいう芖点から3぀のタむプに投資信蚗を分類し、そのうえで実際にどのような商品があるのかずいうこずを芋おいきたす。

たた次の項目「、あなたの目的にあった投資信蚗の遞び方は」で、どんなタむプの商品が自分に合うのかを確認しおいきたすが、あくたでも「利回り」ずいうのは䞀぀の刀断指暙でしかないこずを芚えおおきたしょう。

、あなたの目的にあった投資信蚗の遞び方は

先にも述べた通り、投資信蚗の皮類はかなり倚く、SBI蚌刞の投資信蚗のトップペヌゞを芋おみるずその取扱い数はなんず2625本になりたす。

䜕の指針もなしに、この䞭から自分にあったものを遞ぶのは非垞に困難だず蚀えるでしょう。

これだけの数の䞭から良いものを遞ぶにはいく぀かのポむントを抌さえおいく必芁がありたすが、たず倚くの人の頭に浮かぶのは「利回り」ではないでしょうか。

ただ、高い利回りを謳うものには手数料や倀䞋がりリスクずいった偎面を持っおいるものもあるため、単玔にそれだけにフォヌカスしおいく、ずいうのは危険だず蚀えたす。

投資信蚗に限らず、資産運甚をする際には「リスクずリタヌンは基本的には比䟋する」ずいうこずを頭に眮いおおきたしょう。

ロヌリスクならばロヌリタヌン、ハむリスクならハむリタヌン、ずいうのが䞀般的な考え方です。

先に芋おきた垂堎別の平均利回りを考慮すれば、ボヌダヌず蚀える利回りのラむンは1%~2%です。

この埌具䜓的に芋おいきたすが、それを考慮したうえで比范的ロヌリスクな安定運甚の利回りラむンは1~4%、ややリスクを取りリタヌンを狙いにいっお4%~6%、いわゆるアクティブファンドや倖囜株をポヌトフォリオに組み入れたファンドで積極的運甚を狙い6%~ずいうのが圓蚘事での利回り別の3぀の分類です。

そういった分け方を考慮したうえで曎に頭に眮いおおくべきなのが以䞋の4点。

  1. 䜕に投資しおいるのか  → 投資察象資産に泚目
  2. どこに投資しおいるのか → 投資察象地域に泚目
  3. かかる手数料信蚗報酬が䜎めに蚭定されおいるか

売買手数料のかからない「ノヌロヌド」のものを遞ぶ

  1. どのように運甚しおいるかバランス/むンデックス/アクティブ

他にも倧事な点はあるのですが、䞻に重芁ず蚀えるのが䞊蚘のポむントです。

倧事なのは「高い利回りに目を奪われすぎないこず」です。

前述したように、高いリタヌンの裏には高いリスクが控えおいる、ずいうこずが埀々にしおあるためです。

高利回りの商品に投資をするこずは決しお悪いこずではないのですが、その際は資産党額をその商品に䜿うのではなくロヌリスクロヌリタヌンなものも賌入しおおくこずでリスクを分散させおおくべきでしょう。

、公瀟債投資信蚗で安党な運甚

さお、この項目で芋おいくのは「公瀟債投資信蚗」です。

そもそも公瀟債投資信蚗ずは䜕なのか、ずいうこずに぀いおは䞋蚘リンク蚘事で詳しく述べおいたすが、ここではこの蚘事の内容を芁玄しお玹介したす。

公瀟債投資信蚗のメリット・デメリットなど具䜓的に投資するために知っおおくべき8぀のポむント

あわせお読みたい

「投資信蚗」は、いろいろな金融商品を組み蟌んで䜜られた䞀぀の料理のようなものです。

組み入れる芁玠ずなるものには囜内株匏、囜内債刞、海倖株匏、海倖債刞ずさたざたなものが存圚し、たた海倖ず蚀っおも新興囜のものか、それずもアメリカのような先進囜のようなものかでその特城は倧きく異なりたす。

たた、投資信蚗は、「株匏投資信蚗」ず「公瀟債投資信蚗」の2぀に倧きく分けるこずができたす。

前者は株匏を組み入れおいるもの、察しお埌者は株匏を党く組み入れず、リスクが比范的䜎いずされる債刞だけをポヌトフォリオに入れおいる投資信蚗です。

「、あなたの目的にあった投資信蚗の遞び方は」でも述べたように、ロヌリスクなものはロヌリタヌン、ずいうのが投資信蚗における基本的な考え方です。

実際にどんな公瀟債投資信蚗があるのかずいうこずに぀いおは䞊蚘蚘事でも玹介しおいたすが、SBI蚌刞の投資信蚗パワヌサヌチを䜿っお怜玢しおみたしょう。

SBI蚌刞 投資信蚗パワヌサヌチ

SBI蚌刞 投資信蚗パワヌサヌチ

詳现条件の絞り蟌みで「囜内債刞」「囜際債刞」にチェックを入れお怜玢が完了したら、「ペヌゞ」の䞊に衚瀺されおいる「投資指暙」「運甚方針」タブをクリックしおみたしょう。

それぞれのファンドが過去どういった成瞟を収めおきたのか、ずいう情報を確認するこずができたす。

䞊の方に出おきた投資信蚗の投資指暙をチェックしおみるず、リスクメゞャヌは䜎めに衚瀺されおいるものの、リタヌンもプラスのもので1%~2%ずやや小さめになっおいたす。

こういった点から、公瀟債投資信蚗はかなりロヌリスクか぀ロヌリタヌンな金融商品だず蚀えたす。

、バランス型投資信蚗で安定運甚 利回り1〜4目暙

さお、ここからは実際にそれぞれのタむプに分かれた投資信蚗を芋おいきたしょう。

たずは「安定運甚」型、狙う利回りは1%~4%です。

なお、投資信蚗は株匏ず同様商品の性質や垂堎動向によっおは元本割れの危険性もあるこずは留意しおおいおください

1%~4% ずざっくり範囲をずっおいたすが、より粟密に分けるならば1%~2%、3%~4%ず二぀に分類するこずもできたす。

期埅リタヌンが䜎めであればあるほど囜債のような䜎リスク商品の組み蟌み比率が䞊がり、期埅リタヌンが高くなれば囜債に比べリスク商品である株匏の割合が増えおくる、ず考えおください。

先に述べた公瀟債投資信蚗は株匏の比率が0、党おが公瀟債で構成されおいるため、かなりのロヌリスクロヌリタヌン商品だず考えお良いでしょう。

今回の項目では、「バランスファンド」ず呌ばれる、株匏ず債刞の割合がバランスよく組たれおいるものを䞭心に芋おいきたす。

様々な囜・地域を投資察象地域ずしおいるため、特定の垂堎の圱響をいい意味でも悪い意味でも受けにくい、ずいうのが特城です。

䞉菱囜際  バランス資産均等型

䞉菱囜際  バランス資産均等型

日本囜内、海倖の株匏・債刞・REIT蚈8皮類の金融商品を投資察象資産ずしたファンドです。

元々信蚗報酬が0.22572%ず安いのが䞀぀の特城だったのですが、2018幎4月より幎率0.1728%ずその倀が匕き䞋げられ、投資しやすさが向䞊したした。

東京海䞊東京海䞊・円資産バランスファンド毎月決算型 愛称円奏䌚

東京海䞊東京海䞊・円資産バランスファンド毎月決算型

日本囜内の株匏・債刞・REITをポヌトフォリオに組み蟌んだバランスファンドです。

債刞の構成割合が70%を占めおおり、比范的手堅いファンドだず蚀えるでしょう。

たた玔資産も3680億円ず積み重なっおおり信甚もそこそこですが、信蚗報酬が幎率0.9072ずやや高めなこず、たた毎月分配型であるこずは泚意しおおきたしょう。

倧和ダむワ・ラむフ・バランス

倧和ダむワ・ラむフ・バランス

二点目に挙げたものず同じく、日本債刞の割合が高めずなっおいるのが『倧和ダむワ・ラむフ・バランス』で、その比率は55%、信蚗報酬も幎率0.1944ず䜎く、たたレヌティングもここ10幎間星4~5ず高い評䟡を受けおいたす。

囜内株匏・囜際株匏あわせおその比率は30%。リスクを抌さえお投資をしたい、ずいう方向けの投資信蚗です。

䞉井䜏友䞉井䜏友・幎金バランス50暙準型 愛称マむパッケヌゞ

䞉井䜏友䞉井䜏友・幎金バランス50暙準型 

『マむパッケヌゞ』の愛称で知られるこの投資信蚗は、囜内倖の株匏・公瀟債ぞ投資する4぀のマザヌファンドぞの組み入れを通じ䞖界各囜の金融商品ぞの投資を行っおいたす。

2005幎の蚭定来の評䟡額は+54.75%、たたここ5幎で+7.45%ず安定した䞊昇を続けおいるファンドです。

倧和 資産バランス

倧和 資産バランス

囜債株匏・囜債債刞の割合がずもに24%ず、やや海倖に目を向けたバランスファンドですが、組み入れ銘柄の䞊䜍に名が挙がっおいるのはREITずなっおいたす。

運甚開始日が2016幎ず比范的新しいものの蚭定来リタヌンが+13.70%ず倧きくなっおおり、これからの曎なる成長に期埅が持たれるずころです。

、むンデックス型投資信蚗で連動運甚 利回り4%〜6%目暙

安定運甚型の次に玹介するのは期埅利回りがおよそ4%~6%ず、䞀぀前に玹介したものに比べやや高いリタヌンが芋蟌めるものずなっおいたす。

今回ピックアップするものの䞭には「䜕かの指数・指暙に連動しお基準䟡額が倉化する」ずいう 「むンデックスファンド」がやや倚めずなりたす。

ここで簡単にワヌドを説明しおおくず、「指数・指暙」は日経平均やNYダり、たた蚌刞䌚瀟によっお独自に蚭定された䜕かを基にした数倀のこずを指したす。

この指数・指暙は「ベンチマヌク」ず呌ばれるこずもありたす

「基準䟡額」は株匏でいう株䟡のようなもので、投資家は基準䟡額の倀䞊がり益を䞀぀の狙いずしお投資信蚗を保有する、ず蚀っお良いでしょう。

なので、むンデックスファンドの利回りは基本的にベンチマヌクずする数倀の䞊昇・䞋萜で決たっおくるずいうわけです。

䟋えば日経平均連動型のむンデックスファンドを買おうずする堎合は、日経平均がこれからも䞊がっおいくかどうかずいう考えを䞀぀前に挟んでおくこずが重芁です。

ニッセむ賌入・換金手数料なしニッセむむンデックスファンド

ニッセむ賌入・換金手数料なしニッセむむンデックスファンド

日本の倧型銘柄・有名䌁業が倚く属する指暙「TOPIX」をベンチマヌクに蚭定しお䜜られたファンドです。

TOPIXの倀動きは日経平均ず同様ニュヌスサむトなどで簡単に芋るこずができたすが、基本的にはTOPIXずほが䌌たような䟡栌掚移ずなるず考えお良いでしょう。

日経平均連動型や先進囜株連動型、新興囜株連動型などありたすが、「、あなたの目的にあった投資信蚗の遞び方は」でも述べた通り、信蚗報酬の䜎さや過去のパフォヌマンスをチェックし自分にあったものを遞ぶこずをオススメしたす。

<1306> TOPIX 連動型䞊堎投資信蚗

<1306> TOPIX 連動型䞊堎投資信蚗

こちらもTOPIXに連動する投資信蚗の䞀぀ですが、こちらは䞊堎しおいるため䞊蚘のものに比べお比范的奜きなタむミングで売買が行えるずいう特城を持っおいたす。

䞊堎型投資信蚗はいわゆる「ETF」ず蚀われるものですが、ETFは株匏・投資信蚗のいいずこ取りをした商品だず蚀えたす。

䞉菱囜際 日経むンデックス

䞉菱囜際 日経むンデックス

こちらは日本蚌刞取匕所によっお蚭定された「投資魅力の高い䌚瀟400瀟」を察象にした「JPX日経むンデックス400」ずいうベンチマヌクを蚭定しおいるむンデックスファンドです。

2018幎4月時点、TOPIXはおよそ2000瀟で構成される指数ずなっおいるため、TOPIX連動型より投資察象銘柄数を絞っおいるのがJPX日経400型の圓ファンドだず蚀っお良いでしょう。

ニッセむ賌入・換金手数料なしニッセむ倖囜株匏むンデックスファンド

ニッセむ倖囜株匏むンデックスファンド

これたで玹介しおきた3぀のむンデックスファンドは日本株の指数に察応しおいるものでしたが、この『ニッセむ賌入・換金手数料なしニッセむ倖囜株匏むンデックスファンド』は「MSCI コクサむ」ずいう倖囜株匏を察象ずした指数をベンチマヌクにしおいたす。

「日本倖ぞの株匏にも投資したいがよく分からない」ずいう方にオススメしたいのがMSCIコクサむを運甚目安の指針にしおいるものです。

ブラックロックシェアヌズ 先進囜株匏むンデックス・ファンド

ブラックロックシェアヌズ 先進囜株匏むンデックス・ファンド

こちらもMSCIコクサむをベンチマヌクずしおいるファンドです。

2013幎からの資産運甚からの評䟡額は+62.57%、ここ1幎での倀䞊がり率はおよそ13%ず非垞に高いのですが、3幎での倀䞊がり率は玄+12%ずムラがあるこずがわかりたす。

信蚗報酬は0.4%ず”蚱容内”ではあるものの玔資産額は䜎めずなっおおり、やや党おの条件が揃っおいるずは蚀いにくい投資信蚗でもありたす。

こういった芖点を元にさたざたな皮類の投資信蚗を芋比べおみるず良いでしょう。

「3.あなたの目的にあった投資信蚗の遞び方は」にはあえお省きたしたが、玔資産額の倧きさもそのファンドの信甚性資金流入額を考えるうえで非垞に重芁です。

、アクティブ型投資信蚗で積極運甚 利回り6%以䞊目暙

最埌に玹介する投資信蚗のタむプは「アクティブ型投資信蚗」、その名の通り積極的な投資リタヌンを狙っおいく皮類のものです。

これたでの債刞組み入れ型、指数連動型ずいったやや保守的なものずは異なり、ファンド運営者が組み蟌む銘柄を培底的なリサヌチのうえ遞び、期埅リタヌンの高い個別銘柄を耇数ポヌトフォリオに加えおいく、ずいうのがアクティブファンドの特城です。

アクティブファンドのメリットは䜕ずいっおも利回りが高いものが倚いずいうこずですが、先に述べたように今たで玹介しおきたものに比べリサヌチなどの時間的コストがかかっおいるため、手数料信蚗報酬が高めになっおいるずいう点がややネックです。

ただ、コストの割り増しをカバヌする倀䞊がり益を出しおいるものも少なくないため、アクティブファンドの䞭でも曎に性質を芋極めお投資を行っおいく必芁があるず蚀えるでしょう。

ひふみ投信レオスひふみプラス

ひふみ投信レオスひふみプラス

日本で最も名が通っおいるずされるアクティブファンドであるひふみ投信は2012幎の資産運甚開始以来、評䟡額+320.13%ずいう脅嚁のパフォヌマンスを芋せおいたす。

囜内倖の株匏に集䞭しお投資を行い、たた新芏䞊堎銘柄に積極的に投資を行っおいくファンドずしおも知られおいたす。

䞭小型割安成長株ファンド ゞェむリバむブ愛称

䞭小型割安成長株ファンド ゞェむリバむブ

株䟡が䞋萜した銘柄の䞭から優良䌁業を芋぀け、安倀からの倀䞊がりを狙っお投資を行っおいるのがこの『ゞェむリバむブ』です。

ここ1幎、3幎、5幎のパフォヌマンスはそれぞれ玄+40%、89%、+257%ず圧倒的です。

信蚗報酬は幎1.836%ずあるものの、それをはるかに凌駕する結果を出しおいるず蚀えたす。

フィデリティフィデリティ・日本成長株・ファンド

フィデリティフィデリティ・日本成長株・ファンド

日本株が構成割合の98%を占めるアクティブファンドである『フィデリティ・日本成長株・ファンド』は、日本株の䞭でも成長株に投資を行っおいたす。

組み入れ銘柄の䞊䜍に名を連ねおいるのはミスミグルヌプ、マキタ、キヌ゚ンスずいった機械系の䌚瀟です。

経営のクオリティを「経営陣」「IR」から、珟堎状況を「営業担圓」「工堎」から刀断し䌁業調査をしおおり、リサヌチ力はかなり高いず蚀えるでしょう。

新興成長株オヌプン 愛称フロンティア

新興成長株オヌプン

日本囜内の株匏、䞭でも新興䌁業に投資のタヌゲットを絞り高いパフォヌマンスを出しおいるアクティブファンドです。

新興䌁業は倧手䌁業に比べ激しい業瞟の倉動が起きやすく、成長性の差が出やすいのですが䌞びおいる䌚瀟をピンポむントに遞び結果を出し続けおいるずいうのは泚目すべきポむントです。

䞭小型成長株ファンドネクストゞャパン 愛称

䞭小型成長株ファンドネクストゞャパン 

日本株のうち、䞭小型株匏を䞭心にしおポヌトフォリオに組み入れおいるファンドです。

業皮別構成比率で倚くなっおいるのはサヌビス業、小売業、次いで機械ずいった順番になっおいたすが、8぀の業皮がバランスよくポヌトフォリオを圢成しおいたす。

、迷った時は投信ブロガヌが遞ぶ Fund of the Year2017 を芋おみたしょう

ここたで利回り別での投資信蚗を芋おきたず蚀え、実際にこれに投資しよう、ずすぐ刀断するのは難しいかもしれたせん。

そんなずきは『投信ブロガヌが遞ぶ Fund of the Year』にランクむンしおいる銘柄を䞀぀の参考材料にしおみたしょう。

この賞は蚌刞䌚瀟目線ではなく個人投資家目線で遞ばれた投資信蚗のランキングで、個人ブロガヌが投祚した人気順にノミネヌトされおいたす。

 【1䜍】楜倩・党䞖界株匏むンデックス・ファンド

構成内蚳は株匏100%、その䞭でも北米株の占める割合が50%以䞊ず倧きくなっおいるファンドです。

いわゆる「バンガヌド・ファンド」ず呌ばれるものの䞀぀で、米囜を䞭心ずした䞖界の株匏で構成されおいるため、ファンド蚭定日は2017幎9月ず比范的新しいものの人気を集めおいたす。

信蚗報酬が幎率0.2396皋床ず䜎いのも魅力で、これから人気が出るのに期埅したいずころです。

 【2䜍】賌入・換金手数料なしニッセむ倖囜株匏むンデックスファンド

こちらも北米䞭心ずしたポヌトフォリオで構成されたむンデックスファンドですが、信蚗報酬が0.20412%以内ず1䜍のものに比べおやや安くなっおおり手を出しやすくなっおいたす。

前幎床の『投信ブロガヌが遞ぶFund of the Year2016』で堂々の1䜍を獲埗しおおり、連幎熱い声揎を集めおいる商品です。

 【3䜍】楜倩・党米株匏むンデックス・ファンド

1䜍にもランキング入りしおいる楜倩投信投資顧問が提䟛する、党米株匏を察象にしたむンデックスファンドです。

こちらは株匏100%、か぀米株100で組たれおおり、米株垂堎の動向に基準䟡額が圱響される商品ずなっおいたす。

党䞖界株匏ず2017幎9月頃のリリヌスであるものの、これたで䜎コストで米株のみを投資察象ずした商品があたりなかったため泚目を集めおいたす。

 【4䜍】野村぀みたお倖囜株投信

1䜍から3䜍に匕き続き、倖囜株匏を䞭心ずしお構成されおいるのがこの『野村぀みたお倖囜株投信』です。

2017幎10月に運甚開始されたのち、2018幎2月・2018幎3月ず資産流入額が察月比で5倍以䞊に増えおおり、業界最倧手の野村證刞が先陣を切っお新興株・先進囜株を組み入れた䜎コストの投資信蚗を始めたこずで話題を呌んでいたす。

 【5䜍】eMAXIS Slim バランス8資産均等型

8資産均等型の名の通り、投資察象資産が8分された商品です。

投資察象地域割合で芋るず日本が玄40%、次いでアメリカが25%ずなっおおり、先進囜の株匏・債刞をバランスよく組み入れた商品だず蚀えるでしょう。

 【6䜍】ひふみ投信

蚀わずずしれたアクティブファンド、ひふみ投信が6䜍にランクむンしおいたす。

日本株がメむンの投資察象ずなっおおり、過去には投資成瞟がTOPIXのパフォヌマンスを䞊回ったこずで泚目を济びたした。

 【7䜍】eMAXIS Slim 新興囜株匏むンデックス

7䜍にランクむンしたのは5䜍のeMAXIS Slim バランスず同じく、eMAXIS Slimシリヌズに属する『eMAXIS Slim 新興囜株匏むンデックス』です。

新興囜株匏をメむンに組み蟌んでいる商品で、ケむマン、韓囜、台湟ずいった囜々が投資察象地域の䞊䜍に挙がっおいたす。

 【8䜍】たわらノヌロヌド先進囜株匏

賌入時にかかる手数料が無料、ずいう意味のノヌロヌドを名に冠したファンドです。

ノヌロヌドずいうずその代わりに信蚗報酬が高め、ずいうものも倚く存圚するのですが『たわらノヌロヌド先進囜株匏』は信蚗報酬が幎率0.216%ず類䌌したむンデックスファンドの䞭でも䜎めに蚭定されおいるのが泚目ポむントです。

 【䜍】バンガヌド・トヌタル・ワヌルド・ストックETF

ランク的にはこれたでのものに芋劣りしたすが、運甚開始は2008幎ずランキングにあるものに比べ歎史が深めのファンドです。

玔資産総額は日本円でおよそ1兆円、䞖界の様々な銘柄が投資察象ずなっおおり、これ䞀぀で䞖界党䜓を投資察象ずできるのが倧きな特城です。

10【10䜍】iFree S&P500むンデックス

アメリカの指数、S&Pを連動指数ずしお䜜られたむンデックスファンドです。

S&P500ずいう珍しくか぀ニヌズのある指数を連動察象ずしおいるこず、たたそれにもかかわらず信蚗報酬が0.243%ず比范的䜎めに蚭定されおいるこずから、運甚開始圓初から資金流入の倚かったファンドです。

ここたで『投信ブロガヌが遞ぶ Fund of the Year』で遞ばれた10぀の投資信蚗を挙げおきたしたが、泚意しおおくべきはこれらのほずんどがここ数幎に運甚開始した新しいファンドであるずいうこずです。

新進気鋭、ずも蚀えたすがパフォヌマンスの倉動が激しいものもあり、実際に投資する際は目論芋曞を必ずチェックするようにしたしょう。

、投資䌚瀟ぞの投資もあり投資䌚瀟Japan Actずは


運甚資産が、今回蚭定のように2000䞇円ず倧口であるならば、投資䌚瀟での資産運甚を考えるのも䞀぀の手だず蚀えたす。

Japan Actは日本株匏の投資をメむンずし、株䞻議決暩を行䜿しお経営陣ぞの関䞎を図り株䟡䞊昇を狙う、ずいうのを投資方針の䞀぀ずしおいる投資䌚瀟です。

出兞Japan Actの特城ず投資方針

 

投資方針は䞊蚘画像にもあるように倧きく3点、いずれも䞭長期のファンダメンタルズを意識した内容ずなっおいたす。

ただ新しい投資䌚瀟ですが、すでに投資先の株匏を『1.1パヌセント』保有し、株䞻提案を行うなど積極的に掻動しおいたす。

資産運甚に回せる資金に䜙裕がある方であれば、こういった投資䌚瀟を怜蚎しおみるのも良いでしょう。

たずめ

さお、ここたで利回りの芳点からタむプ別の投資信蚗に぀いお芋おきたしたが、いかがでしたか。

今回の内容を簡単にたずめるず、

  • 䜕に投資しおいるのか →「投資察象資産に泚目」
  • どこに投資しおいるのか →「投資察象地域に泚目」
  • かかる手数料信蚗報酬が䜎めに蚭定されおいるか

売買手数料のかからない「ノヌロヌド」のものを遞ぶ

  • どのように運甚しおいるかバランス/むンデックス/アクティブ
  • 玔資産総額は倧きめか数千億あるず良い

ずいう5点をおさえたうえで利回りに぀いお芋おいくこず、ずいう目線を倧事にしおきたした。

「、利回り別投資信蚗の皮類は」でも述べたように、利回りずいうのはあくたでも䞀぀の芖点でしかありたせん。

耇数の芖野からの芁玠をおさえた䞊で、自分の運甚方針にあった投資信蚗を遞ぶようにしたしょう。

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